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Licencias y regulación

Desde la primera cuestión sobre el perímetro regulatorio hasta la carta de autorización: elegir el régimen adecuado, preparar un expediente de solicitud sólido y gestionar el diálogo con el regulador.

Hablemos de su asunto
Un documento de autorización con sello de latón, cinta y pluma estilográfica.

Entregables habituales

  • Memorando sobre el perímetro regulatorio
  • Matriz comparativa de jurisdicciones y licencias
  • Expediente de solicitud completo, listo para su presentación
  • Marco de políticas y procedimientos
  • Gestión de la correspondencia con el regulador
  • Calendario de cumplimiento posterior a la licencia

Panorama

Por qué es importante

La mayoría de los problemas de licencias empiezan mucho antes de presentar la solicitud. Un modelo de negocio que encaja mal entre dos regímenes, una cadena de titularidad que el regulador no consigue seguir o una función de cumplimiento que solo existe sobre el papel acabarán aflorando en la revisión, normalmente en el momento en que los retrasos resultan más caros.

Empezamos por el perímetro: qué hace realmente la empresa, qué actividades requieren autorización y dónde. A partir de ahí trazamos la vía de licencia, preparamos el expediente de solicitud con el nivel que espera el regulador y acompañamos el expediente en cada ronda de preguntas hasta la autorización y las condiciones que la siguen.

Alcance

Qué hacemos

  • Licencias de juego y apuestas

    Licencias B2C y B2B, homologaciones de proveedores y autorizaciones para mercados nacionales, desde las licencias de los centros de referencia hasta los regímenes locales.

  • Licencias de pago y de dinero electrónico

    Autorización como entidad de pago, entidad de dinero electrónico o proveedor de servicios de envío de dinero, incluidos los modelos de agentes y las exenciones que puedan aplicarse.

  • Licencias de criptoactivos (CASP / VASP)

    Autorización como proveedor de servicios de criptoactivos conforme a MiCA, y registro o licencia de proveedor de servicios de activos virtuales conforme a los regímenes nacionales.

  • Licencias de inversión y forex

    Licencias de empresa de servicios de inversión, bróker y dealer para intermediación, negociación y gestión de carteras, tanto en jurisdicciones onshore como en centros internacionales.

  • Análisis del perímetro regulatorio

    Una opinión razonada sobre qué actividades requieren autorización, qué exenciones pueden aplicarse y dónde el modelo de negocio genera exposición regulatoria.

  • Selección y comparación de licencias

    Evaluación comparativa de los regímenes candidatos en cuanto a capital, sustancia económica, plazos, pasaporte comunitario, aceptación bancaria y coste recurrente.

  • Preparación de la solicitud

    Planes de negocio, programas de actividades, proyecciones financieras, mapas de gobernanza y el marco de políticas que exige cada regulador.

  • Preparación para la evaluación de idoneidad (fit and proper)

    Preparación de accionistas, consejeros y titulares de funciones clave para el escrutinio regulatorio, incluidos los cuestionarios personales y la preparación de entrevistas.

  • Relación con el regulador

    Reuniones previas a la solicitud, gestión de las rondas de preguntas y mantenimiento del ritmo de la revisión con respuestas completas y coherentes.

  • Condiciones posteriores a la autorización

    Cumplimiento de las condiciones de la licencia, de los requisitos de puesta en marcha y del primer ciclo de información sin perder impulso tras la aprobación.

Jurisdicciones

Vías de licencia por sector

Jurisdicciones de nuestro registro con una vía de licencia para cada sector regulado. Cada panorama identifica la autoridad y la vía; las licencias no son intercambiables entre sectores ni entre mercados.

Comparar autoridades y vías en el registro de jurisdicciones

Sectores

Dónde lo aplicamos

Preguntas

Preguntas frecuentes

¿Cómo deciden qué licencia necesita una empresa?

Contrastamos las actividades reales —quién custodia el dinero de los clientes, quién controla el juego o la operación, quién contrata con el cliente final— con las definiciones de cada régimen candidato. La respuesta suele depender de los detalles del flujo de fondos y de la cadena contractual más que de cómo se comercializa el producto.

¿Pueden decirnos cuánto tardará la autorización?

Damos una estimación para cada vía basada en los plazos publicados por el regulador y en la completitud del expediente, y explicamos qué suele alargarlos. Los reguladores controlan su propia revisión, por lo que no prometemos fechas de aprobación fijas.

¿Trabajan con abogados locales en la jurisdicción de la licencia?

Cuando una jurisdicción exige abogados con habilitación local, un proveedor local de servicios corporativos o directivos residentes, los coordinamos dentro de un mismo encargo para que usted trate con un único interlocutor.

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