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Canadá
Un sistema federal-provincial: registro federal a efectos de PBC/FT para las empresas de servicios monetarios, con el juego y los valores regulados a nivel provincial.
Panorama
El marco
Las empresas de servicios monetarios (MSB), incluidas las que operan con moneda virtual, se registran ante FINTRAC conforme a la legislación federal de PBC/FT. Las empresas extranjeras que dirigen estos servicios a personas en Canadá también suelen estar obligadas a registrarse.
La regulación de valores, incluida la de las plataformas de negociación de criptoactivos, corresponde a los reguladores provinciales, coordinados a través de los Canadian Securities Administrators. El juego es competencia provincial: Ontario, por ejemplo, gestiona un mercado regulado para operadores privados de iGaming a través de la AGCO e iGaming Ontario.
Autoridades
Quién regula qué
- FINTRAC
- Registro federal y supervisión en materia de PBC/FT de las MSB.
- Reguladores provinciales de valores
- Supervisión de valores y de plataformas de negociación de criptoactivos.
- AGCO / iGaming Ontario
- Registro y acuerdos operativos para el iGaming en Ontario.
Regímenes
Vías de licencia
Registro MSB / FMSB
Para transferencias de dinero, cambio de divisas y operaciones con moneda virtual.
Sectores: Pagos · Cripto
Registro de plataforma de negociación de criptoactivos
Registro provincial en materia de valores para plataformas que negocian contratos sobre criptoactivos.
Sectores: Cripto
Registro de iGaming en Ontario
Registro del operador y acuerdo operativo para el mercado de Ontario.
Sectores: Juego
Nuestra práctica de Licencias y regulación se ocupa de las solicitudes y de la relación con el regulador en estas vías.
Consideraciones
Qué conviene sopesar
- El registro como MSB es un registro a efectos de PBC/FT, no una licencia completa.
- Los requisitos provinciales deben analizarse por separado.
Este panorama tiene carácter informativo general y se resume a grandes rasgos. Los requisitos cambian y dependen de la actividad concreta; solicite asesoramiento sobre sus circunstancias antes de actuar.
Sectores
Sectores relevantes
- iGaming y juegoOperadores B2C, proveedores B2B, plataformas, agregadores y afiliados.
- Fintech y pagosEntidades de pago y de dinero electrónico, PSP y adquirentes, facilitadores de pago y finanzas integradas.
- Cripto y activos digitalesCASP y VASP, exchanges, custodios, monederos, proyectos de tokens y pagos con criptoactivos.
En distintas jurisdicciones
Servicios multijurisdiccionales
Servicios que prestamos en las jurisdicciones de nuestro registro, descritos una sola vez en sus propias páginas. La forma de prestar cada uno depende de los requisitos aplicables a nivel local; coordinamos a especialistas locales cuando lo exigen el derecho local, el registro, la representación o los requisitos profesionales.
- Privacidad y protección de datosDPO a tiempo parcial, programas de privacidad, GDPR y cumplimiento global en materia de privacidad, EIPD, mapeo de datos, transferencias e ISO/IEC 27701.
- Seguridad de la información y ciberseguridadCISO a tiempo parcial, SGSI y programas de seguridad, preparación para certificaciones y auditorías, aseguramiento ante clientes, DORA y NIS2.
- Gobernanza de IAProgramas de gobernanza de IA, preparación para el EU AI Act, ISO/IEC 42001 y sistemas de gestión de IA, evaluaciones de riesgos e impacto de la IA y riesgo de proveedores de IA.
- Prevención del blanqueo de capitales y delitos financierosProgramas de PBC/FT, MLRO como servicio, auditorías independientes de PBC/FT, evaluaciones de riesgos, seguimiento, sanciones y apoyo en inspecciones.
- Registro y protección de la propiedad intelectualRegistro y protección internacionales de marcas y patentes, derechos de autor, disputas sobre nombres de dominio y estrategia de defensa de la propiedad intelectual.
- Dictámenes jurídicosDictámenes regulatorios, sobre modelos de negocio, perímetro, pagos, juego, criptoactivos y cuestiones transfronterizas para bancos, socios e inversores.
- Apertura de cuentas bancariasApoyo en la apertura de cuentas corporativas y operativas en bancos y EMI, preparado según cómo sus equipos de cumplimiento evalúan los negocios de alto riesgo.
- Cuentas de comercio y configuración de la adquirenciaApoyo en las solicitudes de cuentas de comercio y en la configuración de la adquirencia con adquirentes y PSP, también para categorías de comercio de alto riesgo.
Apoyo
Cómo apoyamos a las empresas: Canadá
- Licencias y regulaciónEstrategia, solicitudes y relación con el regulador para las vías de licencia indicadas más arriba: juego, pagos y cripto.
- Estructuración corporativaArquitectura del grupo, constitución de sociedades, sustancia económica y gobernanza, diseñadas en torno a sus licencias, su banca y sus inversores.
- Entrada en mercados y estrategia regulatoriaPriorización de mercados, hojas de ruta regulatorias y preparación del lanzamiento para empresas que se expanden a nuevas jurisdicciones.
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