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Forex e inversiones

Licencias, gobernanza de productos y cumplimiento de las normas de conducta para empresas que prestan servicios de negociación e inversión a clientes minoristas y profesionales.

Temas: Licencias de empresas de servicios de inversiónCFD y FXFondos de clientesNormas de conducta

Billetes de tres monedas ficticias: uno apoyado en un bloque de piedra azul marino, otro tumbado y dos doblados bajo un sujetabilletes de latón.

A quién asesoramos

  • Brókeres de FX y CFD
  • Empresas de servicios de inversión y plataformas de negociación
  • Gestoras de activos y de fondos
  • Brókeres introductores (introducing brokers) y afiliados
  • Proveedores de tecnología y liquidez para brókeres
Hablar con un asesor

Especializaciones

Modelos de negocio que asesoramos

Brókeres de forex y CFD
Licencias, normas de apalancamiento y de producto, clasificación de clientes y marketing para ofertas de FX y CFD a minoristas y profesionales.
Empresas de servicios de inversión
Autorización y obligaciones continuas de empresas que prestan servicios de intermediación, negociación por cuenta propia, gestión de carteras y asesoramiento en materia de inversión.
Plataformas de intermediación y negociación
Modelos de plataforma, ejecución de órdenes y reparto de la responsabilidad regulatoria con los proveedores de tecnología y de liquidez.
Plataformas de inversión
Plataformas digitales de inversión y gestión patrimonial, incluida la distribución de fondos y otros productos a clientes minoristas.
Brókeres introductores y afiliados
Acuerdos de captación, afiliación y marketing, y los controles que los reguladores esperan que las empresas mantengan sobre ellos.
Gestoras de activos y de fondos
Licencias y estructuración para gestoras de activos, gestoras de fondos y los proveedores de servicios que los rodean.

Contexto

El panorama regulatorio

Los servicios de inversión son una de las actividades más minuciosamente reguladas del sector financiero. Las normas sobre capital, fondos de clientes, gobernanza de productos y conducta varían notablemente entre jurisdicciones, y la elección de la licencia determina a qué clientes puede atender un bróker y cómo.

Asesoramos a brókeres, empresas de servicios de inversión, plataformas de negociación y gestoras de activos sobre la estrategia de licencias, la estructuración de grupos con entidades onshore y offshore, y las obligaciones de conducta y de información que se derivan.

Retos

Dónde necesitan apoyo las empresas

  • Elección de la licencia

    Comparar licencias de la UE, del Reino Unido y offshore según el acceso a clientes, los límites de apalancamiento, el capital y el coste.

  • Estructuras con varias entidades

    Gestionar las carteras de clientes minoristas, profesionales e internacionales a través de entidades autorizadas distintas.

  • Fondos y activos de clientes

    Segregación, conciliación e información sobre los fondos y los instrumentos financieros de clientes.

  • Gobernanza de productos

    Evaluación del mercado destinatario, evaluaciones de conveniencia e información sobre productos complejos.

  • Marketing e introductores

    Controles sobre el marketing, la promoción en redes sociales y los acuerdos con brókeres introductores.

  • Información regulatoria

    Comunicación de operaciones, estados prudenciales y relación continua con el supervisor.

Servicios

Cómo ayudamos

  • Licencias y regulación

    Estrategia de licencias, solicitudes y relación con los reguladores para empresas de juego, pagos, dinero electrónico, inversión y criptoactivos.

  • Estructuración corporativa

    Arquitectura del grupo, constitución de sociedades, sustancia económica y gobernanza, diseñadas en torno a sus licencias, su banca y sus inversores.

  • Banca y servicios de pago

    Apertura de cuentas bancarias, cuentas de comerciante y adquirencia, flujos de pago y salvaguarda de fondos para empresas que los bancos consideran de alto riesgo.

  • Dictámenes jurídicos

    Dictámenes regulatorios, sobre modelos de negocio, perímetro, pagos, juego, criptoactivos y cuestiones transfronterizas para bancos, socios e inversores.

Jurisdicciones

Marcos relevantes

Cartografía de ROZSUD a partir de datos de Natural Earth (dominio público).

Europa16

Análisis

Análisis relacionados

Preguntas

Preguntas frecuentes

¿Puede un mismo grupo tener licencias en la UE y offshore?

Muchos grupos lo hacen, pero los reguladores examinan de cerca cómo se asignan los clientes entre entidades. La estructura debe ser transparente y no puede utilizarse para eludir las protecciones de los clientes en jurisdicciones más estrictas.

Hable de su asunto con un asesor sénior.

Compártanos algunos datos sobre su negocio y sus planes. Nos pondremos en contacto con usted para concertar una primera conversación confidencial.

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