Europa · EU
En servicios financieros, la UE es un espacio regulatorio único: para muchas actividades, una licencia obtenida en un Estado miembro puede ejercerse con pasaporte en los demás, incluidos los servicios de criptoactivos con MiCA.
De un vistazo
Panorama
La legislación de la UE armoniza los principales regímenes de autorización de las entidades de pago y de dinero electrónico, las empresas de servicios de inversión y, conforme al Reglamento relativo a los mercados de criptoactivos (MiCA), los proveedores de servicios de criptoactivos y los emisores. La autorización la concede una autoridad nacional competente, tras lo cual la empresa puede notificar su intención de prestar servicios en otros Estados miembros.
El juego es la excepción notable: no está armonizado a escala de la UE, y cada Estado miembro fija sus propias normas sobre si puede ofrecerse juego en línea a sus residentes y cómo.
Por eso importa la elección del Estado miembro de origen. El enfoque supervisor, los plazos de tramitación, el idioma, las exigencias de sustancia local y el ecosistema bancario varían considerablemente entre autoridades nacionales, incluso con la misma legislación.
Autoridades
Regímenes
Autorización conforme al marco de la UE de pagos y dinero electrónico, con pasaporte de los servicios en todo el EEE.
Sectores: Pagos
Autorización para custodia, canje, plataforma de negociación, transferencia, asesoramiento y otros servicios de criptoactivos, con pasaporte en toda la UE.
Sectores: Cripto
Autorización y requisitos de libro blanco para emisores de tokens referenciados a activos y de tokens de dinero electrónico ofrecidos en la UE.
Sectores: Cripto
Autorización para intermediación, negociación por cuenta propia, gestión de carteras y servicios de inversión conexos, con pasaporte en todo el EEE.
Sectores: Inversión
Nuestra práctica de Licencias y regulación se ocupa de las solicitudes y de la relación con el regulador en estas vías.
Consideraciones
Este panorama tiene carácter informativo general y se resume a grandes rasgos. Los requisitos cambian y dependen de la actividad concreta; solicite asesoramiento sobre sus circunstancias antes de actuar.
Sectores
En distintas jurisdicciones
Servicios que prestamos en las jurisdicciones de nuestro registro, descritos una sola vez en sus propias páginas. La forma de prestar cada uno depende de los requisitos aplicables a nivel local; coordinamos a especialistas locales cuando lo exigen el derecho local, el registro, la representación o los requisitos profesionales.
Apoyo
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