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Polonia
La Polish Financial Supervision Authority (KNF) autoriza a empresas de pagos, dinero electrónico e inversión; el juego en línea está restringido y los juegos de casino en línea están reservados al operador estatal.
De un vistazo
- Estatus
- Estado miembro de la UE
- Región
- Europa
- Sectores regulados
- JuegoPagosCriptoInversión
- Autoridades
- KNF · Ministro de Hacienda · GIIF
- Vías de licencia
- 4
- Véase también
- UE / MiCA
Panorama
El marco
Polonia regula el juego de forma restrictiva. Las apuestas deportivas en línea pueden ofrecerlas operadores con licencia del Ministro de Hacienda, mientras que los juegos de casino en línea están reservados al operador estatal. Los sitios web de juego sin licencia se bloquean y los pagos a ellos se restringen.
La Polish Financial Supervision Authority (KNF) autoriza y supervisa a las entidades de pago y de dinero electrónico y a las empresas de servicios de inversión, con pasaporte de la UE disponible. Los servicios de criptoactivos están sujetos a MiCA; la aplicación nacional debe confirmarse para cada actividad concreta.
Autoridades
Quién regula qué
- Polish Financial Supervision Authority (KNF)
- Bancos, entidades de pago y de dinero electrónico, empresas de servicios de inversión y mercados de capitales.
- Ministro de Hacienda
- Licencias de juego, incluidas las de apuestas deportivas en línea.
- General Inspector of Financial Information (GIIF)
- Unidad de inteligencia financiera; supervisión y comunicación en materia de PBC/FT.
Regímenes
Vías de licencia
Licencia de apuestas en línea
Licencia del Ministro de Hacienda para apuestas deportivas en línea.
Sectores: Juego
Entidad de pago / de dinero electrónico
Autorización de la KNF, con pasaporte en todo el EEE.
Sectores: Pagos
Empresa de servicios de inversión
Autorización de la KNF para servicios de intermediación e inversión.
Sectores: Inversión
Servicios de criptoactivos (MiCA)
Servicios de criptoactivos conforme a MiCA, sujetos a la aplicación nacional.
Sectores: Cripto
Nuestra práctica de Licencias y regulación se ocupa de las solicitudes y de la relación con el regulador en estas vías.
Consideraciones
Qué conviene sopesar
- Los operadores privados no pueden obtener licencia para juegos de casino en línea.
- Las licencias financieras se benefician del pasaporte de la UE.
Este panorama tiene carácter informativo general y se resume a grandes rasgos. Los requisitos cambian y dependen de la actividad concreta; solicite asesoramiento sobre sus circunstancias antes de actuar.
Sectores
Sectores relevantes
- iGaming y juegoOperadores B2C, proveedores B2B, plataformas, agregadores y afiliados.
- Fintech y pagosEntidades de pago y de dinero electrónico, PSP y adquirentes, facilitadores de pago y finanzas integradas.
- Cripto y activos digitalesCASP y VASP, exchanges, custodios, monederos, proyectos de tokens y pagos con criptoactivos.
- Forex e inversionesBrókeres de forex y CFD, empresas de servicios de inversión y plataformas de negociación e inversión.
En distintas jurisdicciones
Servicios multijurisdiccionales
Servicios que prestamos en las jurisdicciones de nuestro registro, descritos una sola vez en sus propias páginas. La forma de prestar cada uno depende de los requisitos aplicables a nivel local; coordinamos a especialistas locales cuando lo exigen el derecho local, el registro, la representación o los requisitos profesionales.
- Privacidad y protección de datosDPO a tiempo parcial, programas de privacidad, GDPR y cumplimiento global en materia de privacidad, EIPD, mapeo de datos, transferencias e ISO/IEC 27701.
- Seguridad de la información y ciberseguridadCISO a tiempo parcial, SGSI y programas de seguridad, preparación para certificaciones y auditorías, aseguramiento ante clientes, DORA y NIS2.
- Gobernanza de IAProgramas de gobernanza de IA, preparación para el EU AI Act, ISO/IEC 42001 y sistemas de gestión de IA, evaluaciones de riesgos e impacto de la IA y riesgo de proveedores de IA.
- Prevención del blanqueo de capitales y delitos financierosProgramas de PBC/FT, MLRO como servicio, auditorías independientes de PBC/FT, evaluaciones de riesgos, seguimiento, sanciones y apoyo en inspecciones.
- Registro y protección de la propiedad intelectualRegistro y protección internacionales de marcas y patentes, derechos de autor, disputas sobre nombres de dominio y estrategia de defensa de la propiedad intelectual.
- Dictámenes jurídicosDictámenes regulatorios, sobre modelos de negocio, perímetro, pagos, juego, criptoactivos y cuestiones transfronterizas para bancos, socios e inversores.
- Apertura de cuentas bancariasApoyo en la apertura de cuentas corporativas y operativas en bancos y EMI, preparado según cómo sus equipos de cumplimiento evalúan los negocios de alto riesgo.
- Cuentas de comercio y configuración de la adquirenciaApoyo en las solicitudes de cuentas de comercio y en la configuración de la adquirencia con adquirentes y PSP, también para categorías de comercio de alto riesgo.
Apoyo
Cómo apoyamos a las empresas: Polonia
- Licencias y regulaciónEstrategia, solicitudes y relación con el regulador para las vías de licencia indicadas más arriba: juego, pagos, cripto e inversión.
- Estructuración corporativaArquitectura del grupo, constitución de sociedades, sustancia económica y gobernanza, diseñadas en torno a sus licencias, su banca y sus inversores.
- Entrada en mercados y estrategia regulatoriaPriorización de mercados, hojas de ruta regulatorias y preparación del lanzamiento para empresas que se expanden a nuevas jurisdicciones.
- Seguridad de la información y ciberseguridadDORA, NIS2 y las obligaciones de seguridad de la información aplicables en virtud del Derecho de la UE.
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