Asia y Oriente Medio · SG
Singapur
La Monetary Authority of Singapore concede licencias para servicios de pago, incluidos los servicios de tokens de pago digitales, y para empresas de mercados de capitales.
De un vistazo
- Estatus
- Ciudad-Estado soberana
- Región
- Asia y Oriente Medio
- Sectores regulados
- PagosCriptoInversión
- Autoridades
- MAS · GRA
- Vías de licencia
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Panorama
El marco
La Monetary Authority of Singapore (MAS) regula los servicios de pago conforme a la Payment Services Act, que abarca actividades como la emisión de cuentas, las transferencias de dinero nacionales y transfronterizas, la emisión de dinero electrónico y los servicios de tokens de pago digitales. Las empresas obtienen licencia como entidades de cambio de moneda, entidades de pago estándar o entidades de pago principales, según sus actividades y volúmenes.
Las actividades de mercados de capitales, como la negociación de productos de mercados de capitales y la gestión de fondos, requieren una licencia de servicios de mercados de capitales conforme a la Securities and Futures Act. El juego lo regula la Gambling Regulatory Authority, y el juego a distancia está prohibido salvo que lo ofrezca un operador exento.
Autoridades
Quién regula qué
- Monetary Authority of Singapore (MAS)
- Banca, servicios de pago, tokens de pago digitales y mercados de capitales.
- Gambling Regulatory Authority (GRA)
- Regulación del juego, incluido el juego a distancia.
Regímenes
Vías de licencia
Licencia de entidad de pago estándar / principal
Licencia conforme a la Payment Services Act, graduada según actividades y volúmenes.
Sectores: Pagos
Servicios de tokens de pago digitales
Negociación o canje de tokens de pago digitales, autorizados como servicio de pago conforme a la Payment Services Act.
Sectores: Cripto
Licencia de servicios de mercados de capitales
Licencia para la negociación de productos de mercados de capitales, la gestión de fondos y actividades conexas.
Sectores: Inversión
Nuestra práctica de Licencias y regulación se ocupa de las solicitudes y de la relación con el regulador en estas vías.
Consideraciones
Qué conviene sopesar
- La MAS fija un listón alto en gobierno, gestión del riesgo tecnológico y PBC/FT.
- El juego a distancia está prohibido salvo para operadores exentos.
Este panorama tiene carácter informativo general y se resume a grandes rasgos. Los requisitos cambian y dependen de la actividad concreta; solicite asesoramiento sobre sus circunstancias antes de actuar.
Sectores
Sectores relevantes
- Fintech y pagosEntidades de pago y de dinero electrónico, PSP y adquirentes, facilitadores de pago y finanzas integradas.
- Cripto y activos digitalesCASP y VASP, exchanges, custodios, monederos, proyectos de tokens y pagos con criptoactivos.
- Forex e inversionesBrókeres de forex y CFD, empresas de servicios de inversión y plataformas de negociación e inversión.
En distintas jurisdicciones
Servicios multijurisdiccionales
Servicios que prestamos en las jurisdicciones de nuestro registro, descritos una sola vez en sus propias páginas. La forma de prestar cada uno depende de los requisitos aplicables a nivel local; coordinamos a especialistas locales cuando lo exigen el derecho local, el registro, la representación o los requisitos profesionales.
- Privacidad y protección de datosDPO a tiempo parcial, programas de privacidad, GDPR y cumplimiento global en materia de privacidad, EIPD, mapeo de datos, transferencias e ISO/IEC 27701.
- Seguridad de la información y ciberseguridadCISO a tiempo parcial, SGSI y programas de seguridad, preparación para certificaciones y auditorías, aseguramiento ante clientes, DORA y NIS2.
- Gobernanza de IAProgramas de gobernanza de IA, preparación para el EU AI Act, ISO/IEC 42001 y sistemas de gestión de IA, evaluaciones de riesgos e impacto de la IA y riesgo de proveedores de IA.
- Prevención del blanqueo de capitales y delitos financierosProgramas de PBC/FT, MLRO como servicio, auditorías independientes de PBC/FT, evaluaciones de riesgos, seguimiento, sanciones y apoyo en inspecciones.
- Registro y protección de la propiedad intelectualRegistro y protección internacionales de marcas y patentes, derechos de autor, disputas sobre nombres de dominio y estrategia de defensa de la propiedad intelectual.
- Dictámenes jurídicosDictámenes regulatorios, sobre modelos de negocio, perímetro, pagos, juego, criptoactivos y cuestiones transfronterizas para bancos, socios e inversores.
- Apertura de cuentas bancariasApoyo en la apertura de cuentas corporativas y operativas en bancos y EMI, preparado según cómo sus equipos de cumplimiento evalúan los negocios de alto riesgo.
- Cuentas de comercio y configuración de la adquirenciaApoyo en las solicitudes de cuentas de comercio y en la configuración de la adquirencia con adquirentes y PSP, también para categorías de comercio de alto riesgo.
Apoyo
Cómo apoyamos a las empresas: Singapur
- Licencias y regulaciónEstrategia, solicitudes y relación con el regulador para las vías de licencia indicadas más arriba: pagos, cripto e inversión.
- Estructuración corporativaArquitectura del grupo, constitución de sociedades, sustancia económica y gobernanza, diseñadas en torno a sus licencias, su banca y sus inversores.
- Entrada en mercados y estrategia regulatoriaPriorización de mercados, hojas de ruta regulatorias y preparación del lanzamiento para empresas que se expanden a nuevas jurisdicciones.
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