África y el océano Índico · ZA
Sudáfrica
La FSCA concede licencias a los proveedores de servicios financieros, incluidos los proveedores de servicios de criptoactivos y de derivados extrabursátiles, mientras que el juego se regula a nivel nacional y provincial.
De un vistazo
- Estatus
- Estado soberano
- Región
- África y el océano Índico
- Sectores regulados
- JuegoCriptoInversión
- Autoridades
- FSCA · Prudential Authority · National Gambling Board y juntas provinciales del juego · FIC
- Vías de licencia
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Panorama
El marco
La Financial Sector Conduct Authority (FSCA) concede licencias a los proveedores de servicios financieros conforme a la Ley FAIS. En 2022 los criptoactivos se declararon producto financiero, lo que incluyó a los proveedores de servicios de criptoactivos en el régimen de licencias FSP, y los proveedores de derivados extrabursátiles necesitan una autorización separada.
El juego se regula mediante legislación nacional y juntas provinciales del juego. Las apuestas deportivas en línea se autorizan a nivel provincial; la situación del casino en línea debe confirmarse con la legislación vigente.
Autoridades
Quién regula qué
- Financial Sector Conduct Authority (FSCA)
- Concesión de licencias y supervisión de la conducta de los proveedores de servicios financieros.
- Prudential Authority
- Supervisión prudencial de bancos y aseguradoras, dentro del South African Reserve Bank.
- National Gambling Board y juntas provinciales del juego
- Regulación y concesión de licencias de juego.
- Financial Intelligence Centre (FIC)
- Supervisión y comunicación en materia de PBC/FT.
Regímenes
Vías de licencia
Licencia FSP (FAIS)
Licencias para proveedores de servicios financieros, incluidos los proveedores de servicios de criptoactivos.
Sectores: Inversión · Cripto
Autorización ODP
Autorización de proveedores de derivados extrabursátiles, como los brókeres de CFD.
Sectores: Inversión
Licencias provinciales de apuestas
Licencias de casas de apuestas expedidas por las juntas provinciales del juego, incluidas las apuestas en línea.
Sectores: Juego
Nuestra práctica de Licencias y regulación se ocupa de las solicitudes y de la relación con el regulador en estas vías.
Consideraciones
Qué conviene sopesar
- Los flujos transfronterizos están sujetos a normas de control de cambios.
- Las personas clave deben cumplir los requisitos de idoneidad (fit and proper).
Este panorama tiene carácter informativo general y se resume a grandes rasgos. Los requisitos cambian y dependen de la actividad concreta; solicite asesoramiento sobre sus circunstancias antes de actuar.
Sectores
Sectores relevantes
- iGaming y juegoOperadores B2C, proveedores B2B, plataformas, agregadores y afiliados.
- Cripto y activos digitalesCASP y VASP, exchanges, custodios, monederos, proyectos de tokens y pagos con criptoactivos.
- Forex e inversionesBrókeres de forex y CFD, empresas de servicios de inversión y plataformas de negociación e inversión.
En distintas jurisdicciones
Servicios multijurisdiccionales
Servicios que prestamos en las jurisdicciones de nuestro registro, descritos una sola vez en sus propias páginas. La forma de prestar cada uno depende de los requisitos aplicables a nivel local; coordinamos a especialistas locales cuando lo exigen el derecho local, el registro, la representación o los requisitos profesionales.
- Privacidad y protección de datosDPO a tiempo parcial, programas de privacidad, GDPR y cumplimiento global en materia de privacidad, EIPD, mapeo de datos, transferencias e ISO/IEC 27701.
- Seguridad de la información y ciberseguridadCISO a tiempo parcial, SGSI y programas de seguridad, preparación para certificaciones y auditorías, aseguramiento ante clientes, DORA y NIS2.
- Gobernanza de IAProgramas de gobernanza de IA, preparación para el EU AI Act, ISO/IEC 42001 y sistemas de gestión de IA, evaluaciones de riesgos e impacto de la IA y riesgo de proveedores de IA.
- Prevención del blanqueo de capitales y delitos financierosProgramas de PBC/FT, MLRO como servicio, auditorías independientes de PBC/FT, evaluaciones de riesgos, seguimiento, sanciones y apoyo en inspecciones.
- Registro y protección de la propiedad intelectualRegistro y protección internacionales de marcas y patentes, derechos de autor, disputas sobre nombres de dominio y estrategia de defensa de la propiedad intelectual.
- Dictámenes jurídicosDictámenes regulatorios, sobre modelos de negocio, perímetro, pagos, juego, criptoactivos y cuestiones transfronterizas para bancos, socios e inversores.
- Apertura de cuentas bancariasApoyo en la apertura de cuentas corporativas y operativas en bancos y EMI, preparado según cómo sus equipos de cumplimiento evalúan los negocios de alto riesgo.
- Cuentas de comercio y configuración de la adquirenciaApoyo en las solicitudes de cuentas de comercio y en la configuración de la adquirencia con adquirentes y PSP, también para categorías de comercio de alto riesgo.
Apoyo
Cómo apoyamos a las empresas: Sudáfrica
- Licencias y regulaciónEstrategia, solicitudes y relación con el regulador para las vías de licencia indicadas más arriba: juego, cripto e inversión.
- Estructuración corporativaArquitectura del grupo, constitución de sociedades, sustancia económica y gobernanza, diseñadas en torno a sus licencias, su banca y sus inversores.
- Entrada en mercados y estrategia regulatoriaPriorización de mercados, hojas de ruta regulatorias y preparación del lanzamiento para empresas que se expanden a nuevas jurisdicciones.
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