Estrategia de licencias, solicitudes y relación con los reguladores para empresas de juego, pagos, dinero electrónico, inversión y criptoactivos.
Dictámenes jurídicos
Dictámenes jurídicos razonados y de alcance bien definido en los que pueden basarse bancos, proveedores de pagos, socios e inversores: si un modelo de negocio está regulado y de qué manera.
Hablemos de su asuntoEntregables habituales
- Carta de dictamen de alcance definido
- Exposición de hechos e hipótesis
- Matriz de dictámenes multijurisdiccional
- Memorando regulatorio de apoyo
Un servicio multijurisdiccional, disponible en las jurisdicciones de nuestro registro. Ver jurisdicciones
Panorama
Por qué es importante
Los bancos, adquirentes, proveedores de pagos, exchanges e inversores piden con frecuencia un dictamen jurídico antes de dar de alta, admitir a cotización o invertir en una empresa cuya posición regulatoria no es evidente. Un dictamen útil responde a la pregunta concreta que necesitan resolver, expone los hechos y las hipótesis en los que se basa y llega a una conclusión clara.
Preparamos dictámenes sobre el estatus regulatorio, los requisitos de licencia y la calificación jurídica de productos y flujos de fondos. Cuando un dictamen debe emitirlo un abogado habilitado en una jurisdicción concreta, coordinamos a ese abogado y mantenemos la coherencia del análisis en todas las jurisdicciones implicadas.
Alcance
Qué hacemos
Dictámenes jurídicos regulatorios
Dictámenes sobre el estatus regulatorio de una empresa o actividad conforme a las normas de una o varias jurisdicciones.
Dictámenes jurídicos sobre modelos de negocio
Cómo se califica jurídicamente un modelo de negocio, un producto o un flujo de fondos concreto, y qué consecuencias tiene esa calificación.
Dictámenes sobre licencias y perímetro regulatorio
Si una actividad requiere autorización, qué exenciones se aplican y dónde se sitúa el perímetro para el modelo tal como opera realmente.
Dictámenes jurídicos sobre pagos y banca
Dictámenes para bancos, adquirentes y PSP sobre flujos de pago, salvaguarda, modelos de agentes y la necesidad de licencias de pago o de dinero electrónico.
Dictámenes jurídicos sobre juego y apuestas
Si un producto constituye juego conforme a la ley aplicable —incluidos los juegos de habilidad, las mecánicas de premios, los objetos virtuales y las loot boxes— y dónde puede ofrecerse.
Dictámenes jurídicos sobre cripto y activos digitales
Clasificación de tokens, cuestiones de perímetro de MiCA y de VASP, y los dictámenes que exigen exchanges, bancos y custodios.
Dictámenes jurídicos transfronterizos
Dictámenes coordinados que abarcan varias jurisdicciones, con hechos e hipótesis coherentes y un único interlocutor.
Jurisdicciones
Cobertura en distintas jurisdicciones
Dictámenes jurídicos es uno de nuestros servicios multijurisdiccionales. Lo prestamos en las jurisdicciones de nuestro registro y coordinamos a especialistas locales cuando lo exigen el derecho local, el registro, la representación o los requisitos profesionales. Lo que exige la ley y la forma de ejecutar el trabajo varían de una jurisdicción a otra.
- Europa18
- Asia y Oriente Medio4
- América y el Caribe11
- África y el océano Índico6
Sectores
Dónde lo aplicamos
- iGaming y juegoOperadores B2C, proveedores B2B, plataformas, agregadores y afiliados.
- Fintech y pagosEntidades de pago y de dinero electrónico, PSP y adquirentes, facilitadores de pago y finanzas integradas.
- Cripto y activos digitalesCASP y VASP, exchanges, custodios, monederos, proyectos de tokens y pagos con criptoactivos.
- Forex e inversionesBrókeres de forex y CFD, empresas de servicios de inversión y plataformas de negociación e inversión.
- Plataformas digitales y marketplacesMarketplaces en línea, operadores de plataformas y modelos de negocio de intermediación.
- Empresas tecnológicasEmpresas de software, SaaS, datos y TIC que operan en varios países.
- Negocios digitales regulados y de alto riesgoModelos de negocio que bancos, proveedores de pago y reguladores examinan con especial rigor.
Preguntas
Preguntas frecuentes
¿Quién puede basarse en el dictamen?
Los destinatarios y las condiciones de uso se acuerdan desde el principio. Los bancos y los socios suelen exigir un dictamen dirigido a ellos o una carta de confianza (reliance letter), por lo que acordamos la forma con ellos antes de redactarlo.
¿Cuánto tarda un dictamen?
Depende del número de jurisdicciones y de la complejidad de los hechos. Acordamos el alcance, los hechos que deben verificarse y un calendario antes de empezar.
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