Ліцензійна стратегія, заявки та взаємодія з регуляторами для бізнесу у сферах азартних ігор, платежів, електронних грошей, інвестицій і криптоактивів.
Юридичні висновки
Обґрунтовані юридичні висновки з чітко визначеним обсягом, на які можуть покладатися банки, платіжні провайдери, партнери та інвестори, — щодо того, чи регулюється бізнес-модель і як саме.
Обговорити ваше питанняТипові результати
- Лист-висновок із визначеним обсягом
- Виклад фактів і припущень
- Матриця висновків щодо кількох юрисдикцій
- Супровідний регуляторний меморандум
Міжюрисдикційна послуга, яку ми надаємо в юрисдикціях нашого реєстру. Переглянути юрисдикції
Огляд
Чому це важливо
Банки, еквайри, платіжні провайдери, біржі та інвестори регулярно просять юридичний висновок, перш ніж підключити компанію, допустити її до лістингу чи інвестувати в бізнес, регуляторна позиція якого неочевидна. Корисний висновок відповідає саме на те питання, яке їм потрібно з’ясувати, викладає факти та припущення, на яких ґрунтується, і доходить чіткого висновку.
Ми готуємо висновки щодо регуляторного статусу, ліцензійних вимог і правової кваліфікації продуктів і потоків коштів. Якщо висновок має надати юрист із кваліфікацією в певній юрисдикції, ми координуємо такого юриста й забезпечуємо узгодженість аналізу в усіх задіяних юрисдикціях.
Обсяг
Що ми робимо
Регуляторні юридичні висновки
Висновки щодо регуляторного статусу бізнесу чи діяльності за правилами однієї чи кількох юрисдикцій.
Юридичні висновки щодо бізнес-моделі
Як конкретна бізнес-модель, продукт чи потік коштів кваліфікуються з правового погляду і що з цього випливає.
Висновки щодо ліцензування та регуляторного периметра
Чи потребує діяльність авторизації, які винятки застосовуються і де проходить периметр для моделі в тому вигляді, в якому вона фактично працює.
Юридичні висновки щодо платежів і банківських питань
Висновки для банків, еквайрів і PSP щодо платіжних потоків, захисту коштів клієнтів, агентських моделей і потреби в ліцензіях на платіжні послуги чи електронні гроші.
Юридичні висновки у сфері азартних ігор
Чи є продукт азартною грою за застосовним правом — зокрема ігри на вміння, призові механіки, віртуальні предмети та лутбокси — і де його можна пропонувати.
Юридичні висновки щодо крипто та цифрових активів
Класифікація токенів, питання периметра MiCA та VASP і висновки, яких вимагають біржі, банки та кастодіани.
Транскордонні юридичні висновки
Скоординовані висновки щодо кількох юрисдикцій з узгодженими фактами та припущеннями й єдиною контактною особою.
Юрисдикції
Підтримка в різних юрисдикціях
«Юридичні висновки» — одна з наших міжюрисдикційних послуг. Ми надаємо її в юрисдикціях нашого реєстру, координуючи місцевих фахівців там, де цього вимагають місцеве право, реєстрація, представництво чи професійні вимоги. Вимоги закону та спосіб виконання робіт у різних юрисдикціях відрізняються.
- Європа18
- Азія та Близький Схід4
- Америка та Карибський басейн11
- Африка та Індійський океан6
Галузі
Де ми це застосовуємо
- iGaming та азартні ігриB2C-оператори, B2B-постачальники, платформи, агрегатори та афіліати.
- Фінтех і платежіПлатіжні установи та установи електронних грошей, PSP та еквайри, платіжні фасилітатори та вбудовані фінансові послуги.
- Крипто та цифрові активиCASP і VASP, біржі, кастодіани, гаманці, токен-проєкти та криптоплатежі.
- Форекс та інвестиціїФорекс- і CFD-брокери, інвестиційні фірми, торговельні та інвестиційні платформи.
- Цифрові платформи та маркетплейсиОнлайн-маркетплейси, оператори платформ і посередницькі бізнес-моделі.
- Технологічні компаніїКомпанії у сферах програмного забезпечення, SaaS, даних та ІКТ, що працюють у кількох країнах.
- Регульований і високоризиковий цифровий бізнесБізнес-моделі, які банки, платіжні провайдери та регулятори перевіряють особливо ретельно.
Запитання
Поширені запитання
Хто може покладатися на висновок?
Адресатів і будь-які умови покладання погоджують на початку. Банки та партнери часто вимагають висновку, адресованого їм, або листа про право покладання (reliance letter), тож ми погоджуємо з ними форму ще до підготовки тексту.
Скільки часу займає підготовка висновку?
Це залежить від кількості юрисдикцій і складності фактів. Перш ніж розпочати, ми погоджуємо обсяг, факти, що підлягають перевірці, і графік.
Пов’язане
Суміжні практики
Відкриття банківських рахунків, мерчант-рахунків і налаштування еквайрингу, платіжні потоки та захист коштів клієнтів для бізнесу, який банки вважають високоризиковим.
Програми AML/CFT, MLRO як послуга, незалежні аудити AML/CFT, оцінка ризиків, моніторинг, санкції та підтримка під час перевірок.
Пріоритизація ринків, регуляторні дорожні карти та підготовка до запуску для компаній, що виходять у нові юрисдикції.
Обговоріть ваше питання зі старшим консультантом.
Розкажіть коротко про ваш бізнес і плани. Ми зв’яжемося з вами, щоб домовитися про першу конфіденційну розмову.