Ліцензійна стратегія, заявки та взаємодія з регуляторами для бізнесу у сферах азартних ігор, платежів, електронних грошей, інвестицій і криптоактивів.
Крипто та цифрові активи
Авторизація, класифікація токенів і комплаєнс для компаній, що працюють із криптоактивами за MiCA та порівнянними режимами в усьому світі.
Теми: MiCA / CASPКласифікація токенівTravel ruleЗберігання активів
Кого ми консультуємо
- Біржі, брокери та OTC-деск
- Кастодіани та провайдери гаманців
- Емітенти токенів і платформи токенізації
- Платіжні компанії, що використовують стейблкоїни
- Web3-проєкти та блокчейн-ігри
Спеціалізації
Бізнес-моделі, з якими ми працюємо
- CASP / VASP
- Авторизація як постачальника послуг із криптоактивами за MiCA або як постачальника послуг віртуальних активів за національними режимами.
- Криптобіржі
- Ліцензування бірж і торговельних платформ, ринкова поведінка, політики лістингу та механізми зберігання активів.
- Зберігання активів
- Зберігання криптоактивів клієнтів: відокремлення, управління ключами та відповідальність.
- Гаманці
- Кастодіальні та некастодіальні моделі гаманців і межі регуляторного периметра для кожної з них.
- Токен-проєкти
- Класифікація токенів, white paper і правила розміщення для емітентів і проєктів токенізації.
- MiCA
- Авторизація, white paper, маркетингові комунікації та поточні обов’язки за Регламентом ЄС про ринки криптоактивів (MiCA).
- Криптоплатежі
- Приймання криптоплатежів, потоки стейблкоїнів і правила щодо платежів та електронних грошей, які можуть до них застосовуватися.
Контекст
Регуляторне середовище
Регулювання криптоактивів перейшло від режимів реєстрації до повноцінних систем авторизації. У ЄС MiCA запровадив гармонізований режим для постачальників послуг із криптоактивами та емітентів; інші фінансові центри створили власні спеціальні режими, кожен з особливими очікуваннями щодо корпоративного управління, зберігання активів і ринкової поведінки.
Ми консультуємо біржі, брокерів, кастодіанів, провайдерів гаманців, емітентів токенів і платформи цифрових активів щодо класифікації, ліцензування, структурування та комплаєнс-обов’язків, що виникають після авторизації.
Виклики
Де бізнесу потрібна підтримка
Класифікація токенів
Визначення того, чи є токен криптоактивом, токеном електронних грошей, токеном, прив’язаним до активів, чи фінансовим інструментом.
Ліцензійний режим
Вибір між такими режимами, як MiCA, VARA, ADGM та іншими, залежно від цільових клієнтів і послуг.
Зберігання та відокремлення активів
Захист криптоактивів клієнтів, управління ключами та відповідна операційна й юридична документація.
Travel rule та AML
Виконання вимог щодо інформації, що супроводжує перекази криптоактивів, і ефективна блокчейн-аналітика.
Банківське обслуговування та доступ до фіату
Механізми введення й виведення фіатних коштів і банківські відносини для криптокомпаній.
Ринкова поведінка
White paper, маркетингові комунікації та правила щодо зловживань на ринку для емітентів і постачальників послуг.
Послуги
Як ми допомагаємо
Архітектура групи, реєстрація компаній, економічна присутність і корпоративне управління, вибудувані з урахуванням ваших ліцензій, банків та інвесторів.
Відкриття банківських рахунків, мерчант-рахунків і налаштування еквайрингу, платіжні потоки та захист коштів клієнтів для бізнесу, який банки вважають високоризиковим.
Програми AML/CFT, MLRO як послуга, незалежні аудити AML/CFT, оцінка ризиків, моніторинг, санкції та підтримка під час перевірок.
Висновки щодо регуляторного статусу, бізнес-моделі, периметра, платежів, азартних ігор, криптоактивів і транскордонних питань для банків, партнерів та інвесторів.
CISO на умовах часткової зайнятості, ISMS і програми безпеки, готовність до сертифікації та аудитів, підтвердження відповідності для клієнтів, DORA та NIS2.
Пріоритизація ринків, регуляторні дорожні карти та підготовка до запуску для компаній, що виходять у нові юрисдикції.
Юрисдикції
Релевантні регуляторні режими
Європа16
- EUЄС / MiCAПостачальники послуг із криптоактивами (MiCA) · Емітенти токенів, прив’язаних до активів, і токенів електронних грошей (MiCA)
- CYКіпрАвторизація CASP за MiCA
- CZЧехіяАвторизація CASP за MiCA
- EEЕстоніяАвторизація CASP за MiCA
- FIФінляндіяАвторизація CASP за MiCA
- DEНімеччинаАвторизація CASP за MiCA
- ITІталіяАвторизація CASP за MiCA
- LVЛатвіяАвторизація CASP за MiCA
- LIЛіхтенштейнРеєстрація постачальника послуг довірених технологій (TVTG)
- LTЛитваАвторизація CASP за MiCA
- MTМальтаАвторизація CASP за MiCA
- PLПольщаПослуги з криптоактивами (MiCA)
- PTПортугаліяПослуги з криптоактивами (MiCA)
- ESІспаніяАвторизація CASP за MiCA
- CHШвейцаріяЛіцензія DLT-торговельного майданчика · Членство в СРО
- GBВелика БританіяРеєстрація криптокомпаній
Азія та Близький Схід4
Америка та Карибський басейн6
- VGБританські Віргінські ОстровиРеєстрація VASP
- CAКанадаРеєстрація MSB / FMSB · Реєстрація криптоторговельної платформи
- SVСальвадорРеєстрація постачальника послуг цифрових активів · Випуск цифрових активів · Реєстрація постачальника послуг із біткоїном
- LCСент-ЛюсіяРеєстрація компанії, що працює з віртуальними активами
- VCСент-Вінсент і ГренадиниРеєстрація компанії, що працює з віртуальними активами
- USСШАРеєстрація MSB та ліцензії операторів грошових переказів · Ліцензія Нью-Йорка на діяльність із віртуальними валютами
Аналітика
Пов’язана аналітика
Регуляторні новини
Після перехідного періоду MiCA: що вже має бути в постачальників послуг із криптоактивами
Перехідні періоди завершилися, і для CASP, що обслуговують клієнтів у ЄС, питання вже не в тому, чи отримувати авторизацію, а в тому, чи відповідає їхня операційна модель тому, на що їх авторизовано.
6 хв читання
Практичні нотатки
Пакет документів, прийнятний для банку: як еквайри та банки оцінюють високоризиковий бізнес
Причини відмов в онбордингу рідко пояснюють. Розуміння того, як комплаєнс-підрозділ фінансової установи читає ваш пакет документів, — найнадійніший спосіб покращити результат.
6 хв читання
Запитання
Поширені запитання
Чи застосовується до нас MiCA, якщо ми зареєстровані за межами ЄС?
MiCA застосовується до послуг із криптоактивами, що надаються клієнтам у ЄС. Компаніям, зареєстрованим в інших країнах, для обслуговування клієнтів з ЄС зазвичай потрібна авторизація в одній із держав-членів; вузький виняток для звернень клієнтів з власної ініціативи (reverse solicitation) регулятори тлумачать обмежувально.
Обговоріть ваше питання зі старшим консультантом.
Розкажіть коротко про ваш бізнес і плани. Ми зв’яжемося з вами, щоб домовитися про першу конфіденційну розмову.