Лицензионная стратегия, заявки и взаимодействие с регуляторами для бизнеса в сферах азартных игр, платежей, электронных денег, инвестиций и криптоактивов.
Крипто и цифровые активы
Авторизация, классификация токенов и комплаенс для компаний, работающих с криптоактивами в рамках MiCA и сопоставимых режимов по всему миру.
Темы: MiCA / CASPКлассификация токеновTravel ruleХранение активов
Кого мы консультируем
- Биржи, брокеры и OTC-деск
- Кастодианы и провайдеры кошельков
- Эмитенты токенов и платформы токенизации
- Платёжные компании, использующие стейблкоины
- Web3-проекты и блокчейн-игры
Специализации
Бизнес-модели, с которыми мы работаем
- CASP / VASP
- Авторизация в качестве поставщика услуг в сфере криптоактивов по MiCA или поставщика услуг виртуальных активов по национальным режимам.
- Криптобиржи
- Лицензирование бирж и торговых платформ, рыночное поведение, политики листинга и механизмы хранения активов.
- Хранение активов
- Хранение криптоактивов клиентов: обособление, управление ключами и ответственность.
- Кошельки
- Кастодиальные и некастодиальные модели кошельков и границы регуляторного периметра для каждой из них.
- Токен-проекты
- Классификация токенов, white paper и правила размещения для эмитентов и проектов токенизации.
- MiCA
- Авторизация, white paper, маркетинговые коммуникации и текущие обязанности по Регламенту ЕС о рынках криптоактивов (MiCA).
- Криптоплатежи
- Приём криптоплатежей, потоки стейблкоинов и правила в отношении платежей и электронных денег, которые могут к ним применяться.
Контекст
Регуляторная среда
Регулирование криптоактивов перешло от режимов регистрации к полноценным системам авторизации. В ЕС MiCA ввёл гармонизированный режим для поставщиков услуг в сфере криптоактивов и эмитентов; другие финансовые центры создали собственные специальные режимы, каждый со своими ожиданиями в отношении корпоративного управления, хранения активов и рыночного поведения.
Мы консультируем биржи, брокеров, кастодианов, провайдеров кошельков, эмитентов токенов и платформы цифровых активов по вопросам классификации, лицензирования, структурирования и комплаенс-обязанностей, возникающих после авторизации.
Вызовы
Где бизнесу нужна поддержка
Классификация токенов
Определение того, является ли токен криптоактивом, токеном электронных денег, токеном, привязанным к активам, или финансовым инструментом.
Лицензионный режим
Выбор между такими режимами, как MiCA, VARA, ADGM и другими, в зависимости от целевых клиентов и услуг.
Хранение и обособление активов
Защита криптоактивов клиентов, управление ключами и соответствующая операционная и юридическая документация.
Travel rule и AML
Выполнение требований к информации, сопровождающей переводы криптоактивов, и эффективная блокчейн-аналитика.
Банковское обслуживание и доступ к фиату
Механизмы ввода и вывода фиатных средств и банковские отношения для криптокомпаний.
Рыночное поведение
White paper, маркетинговые коммуникации и правила о злоупотреблениях на рынке для эмитентов и поставщиков услуг.
Услуги
Как мы помогаем
Архитектура группы, регистрация компаний, экономическое присутствие и корпоративное управление, выстроенные с учётом ваших лицензий, банков и инвесторов.
Открытие банковских счетов, мерчант-счетов и настройка эквайринга, платёжные потоки и защита средств клиентов для бизнеса, который банки считают высокорисковым.
Программы AML/CFT, MLRO как услуга, независимые аудиты AML/CFT, оценка рисков, мониторинг, санкции и поддержка при проверках.
Заключения о регуляторном статусе, бизнес-модели, периметре, платежах, азартных играх, криптоактивах и трансграничных вопросах для банков, партнёров и инвесторов.
CISO на условиях частичной занятости, ISMS и программы безопасности, готовность к сертификации и аудитам, подтверждение соответствия для клиентов, DORA и NIS2.
Приоритизация рынков, регуляторные дорожные карты и подготовка к запуску для компаний, выходящих в новые юрисдикции.
Юрисдикции
Релевантные регуляторные режимы
Европа16
- EUЕС / MiCAПоставщики услуг в сфере криптоактивов (MiCA) · Эмитенты токенов, привязанных к активам, и токенов электронных денег (MiCA)
- CYКипрАвторизация CASP по MiCA
- CZЧехияАвторизация CASP по MiCA
- EEЭстонияАвторизация CASP по MiCA
- FIФинляндияАвторизация CASP по MiCA
- DEГерманияАвторизация CASP по MiCA
- ITИталияАвторизация CASP по MiCA
- LVЛатвияАвторизация CASP по MiCA
- LIЛихтенштейнРегистрация поставщика услуг доверенных технологий (TVTG)
- LTЛитваАвторизация CASP по MiCA
- MTМальтаАвторизация CASP по MiCA
- PLПольшаУслуги в сфере криптоактивов (MiCA)
- PTПортугалияУслуги в сфере криптоактивов (MiCA)
- ESИспанияАвторизация CASP по MiCA
- CHШвейцарияЛицензия DLT-торговой площадки · Членство в СРО
- GBВеликобританияРегистрация криптокомпаний
Азия и Ближний Восток4
Америка и Карибский бассейн6
- VGБританские Виргинские ОстроваРегистрация VASP
- CAКанадаРегистрация MSB / FMSB · Регистрация криптоторговой платформы
- SVСальвадорРегистрация поставщика услуг цифровых активов · Выпуск цифровых активов · Регистрация поставщика услуг с биткоином
- LCСент-ЛюсияРегистрация компании, работающей с виртуальными активами
- VCСент-Винсент и ГренадиныРегистрация компании, работающей с виртуальными активами
- USСШАРегистрация MSB и лицензии операторов денежных переводов · Лицензия Нью-Йорка на деятельность с виртуальными валютами
Аналитика
Связанная аналитика
Регуляторные новости
После переходного периода MiCA: что уже должно быть у поставщиков услуг в сфере криптоактивов
Переходные периоды завершились, и для CASP, обслуживающих клиентов в ЕС, вопрос уже не в том, получать ли авторизацию, а в том, соответствует ли их операционная модель тому, на что они авторизованы.
6 мин чтения
Практические заметки
Пакет документов, приемлемый для банка: как эквайеры и банки оценивают высокорисковый бизнес
Причины отказов в онбординге редко объясняют. Понимание того, как комплаенс-подразделение финансового учреждения читает ваш пакет документов, — самый надёжный способ улучшить результат.
6 мин чтения
Вопросы
Частые вопросы
Применяется ли к нам MiCA, если мы зарегистрированы за пределами ЕС?
MiCA применяется к услугам в сфере криптоактивов, оказываемым клиентам в ЕС. Компаниям, зарегистрированным в других странах, для обслуживания клиентов из ЕС, как правило, требуется авторизация в одном из государств-членов; узкое исключение для обращений клиентов по собственной инициативе (reverse solicitation) регуляторы толкуют ограничительно.
Обсудите ваш вопрос со старшим консультантом.
Расскажите коротко о вашем бизнесе и планах. Мы свяжемся с вами, чтобы договориться о первом конфиденциальном разговоре.