Перейти к содержанию

Банковское обслуживание и платежи

Доступ к счетам и эквайрингу — этап, на котором останавливаются многие регулируемые компании. Мы готовим пакет документов, проектируем платёжные потоки и согласовываем условия, которые оценивают банки и эквайеры, — решение об онбординге остаётся за ними.

Обсудить ваш вопрос

Типичные результаты

  • Пакет для онбординга, готовый для банка
  • Пакет заявки на мерчант-счёт
  • Схема платёжных потоков и регуляторный анализ
  • Согласованные договоры с эквайерами и PSP
  • Политика и процедуры защиты средств клиентов
  • Агентские и дистрибьюторские договоры

Отдельные услуги

Заказываются отдельно

Обзор

Почему это важно

Лицензия без банковского счёта или эквайера — дорогой сертификат. Финансовые учреждения оценивают игорный, криптовалютный, форекс- и иной высокорисковый бизнес с особой осторожностью, а слабый пакет для онбординга часто отклоняют без объяснений.

Мы готовим документы для онбординга так, как их читает комплаенс-команда банка, анализируем и согласовываем договоры о счетах, эквайринге и услугах PSP, а также анализируем платёжные потоки, чтобы бизнес непреднамеренно сам не осуществлял регулируемую платёжную деятельность.

Объём

Что мы делаем

  • Открытие банковских счетов

    Поддержка с корпоративными, операционными и защищёнными (safeguarding) счетами в банках и EMI: подбор учреждений, пакеты для онбординга и ответы на запросы в ходе комплексной проверки.

  • Открытие мерчант-счетов

    Поддержка с заявками на мерчант-счета у эквайеров и PSP, в том числе для категорий мерчантов, которые провайдеры относят к высокорисковым.

  • Настройка эквайринга и платежей

    Структура эквайринга, платёжные шлюзы и способы оплаты с проверкой договоров в части резервов, скользящих удержаний, условий чарджбэков и прав на расторжение.

  • Анализ платёжных потоков

    Определение того, кто удерживает средства на каждом этапе, требует ли модель лицензии на платёжные услуги или электронные деньги и как применяются доступные исключения.

  • Защита средств клиентов (safeguarding)

    Механизмы защиты средств, обособленные счета и документация по средствам клиентов, которой ожидают аудиторы и регуляторы.

  • Правила карточных схем для высокорисковых категорий

    Работа в рамках требований карточных схем к ограниченным категориям мерчантов, включая программы регистрации и мониторинга.

  • Агенты и дистрибьюторы

    Структурирование партнёрств с агентами, дистрибьюторами и поставщиками встроенных финансовых сервисов (embedded finance) с чётким распределением регуляторной ответственности.

Отрасли

Где мы это применяем

Вопросы

Частые вопросы

Можете ли вы гарантировать открытие банковского счёта?

Ни один консультант не может этого гарантировать: открытие счёта — всегда решение банка. Мы можем позаботиться о том, чтобы ваш пакет документов был полным, согласованным и отвечал на риски, на которых сосредоточится банк, — это существенно улучшает его восприятие.

Наш PSP удерживает крупный резерв. Можно ли пересмотреть условия?

Часто да — особенно когда у вас уже есть история процессинга. Мы анализируем договор, механизм резервирования и ваши данные по чарджбэкам и готовим позицию для пересмотра условий или переноса объёмов к дополнительным провайдерам.

Связанное

Смежные практики

  • Юридические заключения

    Заключения о регуляторном статусе, бизнес-модели, периметре, платежах, азартных играх, криптоактивах и трансграничных вопросах для банков, партнёров и инвесторов.

  • Регулирование и лицензирование

    Лицензионная стратегия, заявки и взаимодействие с регуляторами для бизнеса в сферах азартных игр, платежей, электронных денег, инвестиций и криптоактивов.

  • Корпоративное структурирование

    Архитектура группы, регистрация компаний, экономическое присутствие и корпоративное управление, выстроенные с учётом ваших лицензий, банков и инвесторов.

Все практики

Обсудите ваш вопрос со старшим консультантом.

Расскажите коротко о вашем бизнесе и планах. Мы свяжемся с вами, чтобы договориться о первом конфиденциальном разговоре.

Запросить консультацию