Европа · CH
Швейцария
FINMA осуществляет надзор за банками, фирмами по ценным бумагам и финтех-компаниями в соответствии со швейцарским правом; игры онлайн-казино могут предлагать только лицензированные швейцарские казино.
Кратко
- Статус
- Государство вне ЕС и ЕЭЗ
- Регион
- Европа
- Регулируемые секторы
- ПлатежиКриптоИнвестиции
- Регуляторы
- FINMA · ESBK · Gespa · MROS
- Лицензионные режимы
- 4
Обзор
Регуляторная система
Швейцария находится вне ЕС и ЕЭЗ, поэтому швейцарские лицензии не дают права на паспортизацию в ЕС. При этом её финансовое регулирование очень развито: FINMA осуществляет надзор за банками, фирмами по ценным бумагам и управляющими фондами, а швейцарское право предусматривает финтех-лицензию и режим для технологии распределённого реестра (DLT).
Финансовые посредники, не находящиеся под пруденциальным надзором, в том числе многие криптокомпании, должны для целей AML вступить в саморегулируемую организацию, признанную FINMA. Игры онлайн-казино могут предлагать только швейцарские казино с расширенной концессией, а лотереи и ставки на спорт закреплены за межкантональными операторами.
Регуляторы
Кто что регулирует
- Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA)
- Банки, фирмы по ценным бумагам, управляющие фондами, финтех- и DLT-лицензии.
- Federal Gaming Board (ESBK)
- Казино, в том числе игры онлайн-казино по расширенным концессиям.
- Intercantonal Gambling Supervisory Authority (Gespa)
- Лотереи, ставки на спорт и игры на ловкость.
- Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS)
- Сообщения о подозрительной деятельности.
Режимы
Лицензионные режимы
Финтех-лицензия
Лицензия FINMA на привлечение публичных депозитов в пределах установленного законом порога без их инвестирования и начисления процентов.
Секторы: Платежи
Лицензия фирмы по ценным бумагам
Лицензия FINMA на профессиональную торговлю ценными бумагами.
Секторы: Инвестиции
Лицензия DLT-торговой площадки
Лицензия FINMA для торговых площадок DLT-ценных бумаг.
Секторы: Крипто · Инвестиции
Членство в СРО
Надзор в сфере AML за финансовыми посредниками через саморегулируемую организацию, признанную FINMA.
Секторы: Крипто · Платежи
Заявки и взаимодействие с регулятором по этим режимам сопровождает наша практика «Регулирование и лицензирование».
Что учитывать
Что стоит взвесить
- Паспортизации в ЕС нет: обслуживание клиентов из ЕС требует отдельного анализа.
- Разъяснения FINMA по классификации токенов — отправная точка для проектов с криптоактивами.
- Онлайн-игры разрешены только швейцарским казино с расширенными концессиями, а нелицензированные предложения блокируются.
Этот обзор носит общий информационный характер и излагает информацию кратко. Требования меняются и зависят от конкретной деятельности; прежде чем действовать, получите консультацию с учётом ваших обстоятельств.
Отрасли
Релевантные отрасли
- Финтех и платежиПлатёжные учреждения и учреждения электронных денег, PSP и эквайеры, платёжные фасилитаторы и встроенные финансовые услуги.
- Крипто и цифровые активыCASP и VASP, биржи, кастодианы, кошельки, токен-проекты и криптоплатежи.
- Форекс и инвестицииФорекс- и CFD-брокеры, инвестиционные фирмы, торговые и инвестиционные платформы.
В разных юрисдикциях
Межъюрисдикционные услуги
Услуги, которые мы оказываем в юрисдикциях нашего реестра; каждая описана один раз — на её собственной странице. Порядок оказания каждой из них зависит от местных требований; мы координируем местных специалистов там, где этого требуют местное право, регистрация, представительство или профессиональные требования.
- Конфиденциальность и защита данныхDPO на условиях частичной занятости, программы конфиденциальности, GDPR и глобальный комплаенс в сфере конфиденциальности, DPIA, картирование данных, трансграничная передача и ISO/IEC 27701.
- Информационная безопасность и кибербезопасностьCISO на условиях частичной занятости, ISMS и программы безопасности, готовность к сертификации и аудитам, подтверждение соответствия для клиентов, DORA и NIS2.
- Управление ИИПрограммы управления ИИ, готовность к EU AI Act, ISO/IEC 42001 и системы управления ИИ, оценки рисков и воздействия ИИ и риски поставщиков ИИ.
- AML и противодействие финансовым преступлениямПрограммы AML/CFT, MLRO как услуга, независимые аудиты AML/CFT, оценка рисков, мониторинг, санкции и поддержка при проверках.
- Регистрация и защита интеллектуальной собственностиМеждународная регистрация и защита товарных знаков и патентов, авторское право, споры о доменных именах и стратегия защиты прав на интеллектуальную собственность.
- Юридические заключенияЗаключения о регуляторном статусе, бизнес-модели, периметре, платежах, азартных играх, криптоактивах и трансграничных вопросах для банков, партнёров и инвесторов.
- Открытие банковских счетовПоддержка при открытии корпоративных и операционных счетов в банках и EMI с учётом того, как их комплаенс-подразделения оценивают высокорисковый бизнес.
- Мерчант-счета и настройка эквайрингаПоддержка при подаче заявок на мерчант-счета и настройке эквайринга у эквайеров и PSP, в том числе для высокорисковых категорий мерчантов.
Поддержка
Наша поддержка бизнеса: Швейцария
- Регулирование и лицензированиеСтратегия, заявки и взаимодействие с регулятором по указанным выше лицензионным режимам: платежи, крипто и инвестиции.
- Корпоративное структурированиеАрхитектура группы, регистрация компаний, экономическое присутствие и корпоративное управление, выстроенные с учётом ваших лицензий, банков и инвесторов.
- Выход на рынки и регуляторная стратегияПриоритизация рынков, регуляторные дорожные карты и подготовка к запуску для компаний, выходящих в новые юрисдикции.
Обсудите ваш вопрос со старшим консультантом.
Расскажите коротко о вашем бизнесе и планах. Мы свяжемся с вами, чтобы договориться о первом конфиденциальном разговоре.