Америка и Карибский бассейн · CA
Канада
Федерально-провинциальная система: федеральная регистрация компаний денежных услуг для целей AML, а азартные игры и ценные бумаги регулируются на уровне провинций.
Обзор
Регуляторная система
Компании, оказывающие денежные услуги (MSB), в том числе осуществляющие операции с виртуальной валютой, регистрируются в FINTRAC в соответствии с федеральным законодательством в сфере AML. Иностранные компании, направляющие такие услуги на лиц в Канаде, как правило, также обязаны зарегистрироваться.
Регулирование ценных бумаг, включая криптоторговые платформы, относится к компетенции провинциальных регуляторов, деятельность которых координирует Canadian Securities Administrators. Азартные игры регулируются на уровне провинций: например, в Онтарио действует регулируемый рынок для частных операторов iGaming через AGCO и iGaming Ontario.
Регуляторы
Кто что регулирует
- FINTRAC
- Федеральная регистрация MSB и надзор за ними в сфере AML/CFT.
- Провинциальные регуляторы рынка ценных бумаг
- Надзор за ценными бумагами и криптоторговыми платформами.
- AGCO / iGaming Ontario
- Регистрация и операционные соглашения для iGaming в Онтарио.
Режимы
Лицензионные режимы
Регистрация MSB / FMSB
Для денежных переводов, обмена валют и операций с виртуальной валютой.
Секторы: Платежи · Крипто
Регистрация криптоторговой платформы
Провинциальная регистрация на рынке ценных бумаг для платформ, торгующих криптоконтрактами.
Секторы: Крипто
Регистрация для iGaming в Онтарио
Регистрация оператора и операционное соглашение для рынка Онтарио.
Секторы: Азартные игры
Заявки и взаимодействие с регулятором по этим режимам сопровождает наша практика «Регулирование и лицензирование».
Что учитывать
Что стоит взвесить
- Регистрация MSB — это регистрация для целей AML, а не полноценная лицензия.
- Требования каждой провинции следует анализировать отдельно.
Этот обзор носит общий информационный характер и излагает информацию кратко. Требования меняются и зависят от конкретной деятельности; прежде чем действовать, получите консультацию с учётом ваших обстоятельств.
Отрасли
Релевантные отрасли
- iGaming и азартные игрыB2C-операторы, B2B-поставщики, платформы, агрегаторы и аффилиаты.
- Финтех и платежиПлатёжные учреждения и учреждения электронных денег, PSP и эквайеры, платёжные фасилитаторы и встроенные финансовые услуги.
- Крипто и цифровые активыCASP и VASP, биржи, кастодианы, кошельки, токен-проекты и криптоплатежи.
В разных юрисдикциях
Межъюрисдикционные услуги
Услуги, которые мы оказываем в юрисдикциях нашего реестра; каждая описана один раз — на её собственной странице. Порядок оказания каждой из них зависит от местных требований; мы координируем местных специалистов там, где этого требуют местное право, регистрация, представительство или профессиональные требования.
- Конфиденциальность и защита данныхDPO на условиях частичной занятости, программы конфиденциальности, GDPR и глобальный комплаенс в сфере конфиденциальности, DPIA, картирование данных, трансграничная передача и ISO/IEC 27701.
- Информационная безопасность и кибербезопасностьCISO на условиях частичной занятости, ISMS и программы безопасности, готовность к сертификации и аудитам, подтверждение соответствия для клиентов, DORA и NIS2.
- Управление ИИПрограммы управления ИИ, готовность к EU AI Act, ISO/IEC 42001 и системы управления ИИ, оценки рисков и воздействия ИИ и риски поставщиков ИИ.
- AML и противодействие финансовым преступлениямПрограммы AML/CFT, MLRO как услуга, независимые аудиты AML/CFT, оценка рисков, мониторинг, санкции и поддержка при проверках.
- Регистрация и защита интеллектуальной собственностиМеждународная регистрация и защита товарных знаков и патентов, авторское право, споры о доменных именах и стратегия защиты прав на интеллектуальную собственность.
- Юридические заключенияЗаключения о регуляторном статусе, бизнес-модели, периметре, платежах, азартных играх, криптоактивах и трансграничных вопросах для банков, партнёров и инвесторов.
- Открытие банковских счетовПоддержка при открытии корпоративных и операционных счетов в банках и EMI с учётом того, как их комплаенс-подразделения оценивают высокорисковый бизнес.
- Мерчант-счета и настройка эквайрингаПоддержка при подаче заявок на мерчант-счета и настройке эквайринга у эквайеров и PSP, в том числе для высокорисковых категорий мерчантов.
Поддержка
Наша поддержка бизнеса: Канада
- Регулирование и лицензированиеСтратегия, заявки и взаимодействие с регулятором по указанным выше лицензионным режимам: азартные игры, платежи и крипто.
- Корпоративное структурированиеАрхитектура группы, регистрация компаний, экономическое присутствие и корпоративное управление, выстроенные с учётом ваших лицензий, банков и инвесторов.
- Выход на рынки и регуляторная стратегияПриоритизация рынков, регуляторные дорожные карты и подготовка к запуску для компаний, выходящих в новые юрисдикции.
Обсудите ваш вопрос со старшим консультантом.
Расскажите коротко о вашем бизнесе и планах. Мы свяжемся с вами, чтобы договориться о первом конфиденциальном разговоре.