Америка и Карибский бассейн · US
США
Компании денежных услуг регистрируются на федеральном уровне в FinCEN и лицензируются в каждом штате отдельно; ценные бумаги, деривативы и азартные игры регулируют федеральные агентства и штаты.
Кратко
- Статус
- Федеративная республика: федеральное регулирование и регулирование штатов
- Регион
- Америка и Карибский бассейн
- Регулируемые секторы
- Азартные игрыПлатежиКриптоИнвестиции
- Регуляторы
- FinCEN · Финансовые регуляторы штатов · SEC · CFTC · Регуляторы азартных игр штатов · OFAC
- Лицензионные режимы
- 5
Обзор
Регуляторная система
Регулирование в США распределено между федеральными агентствами и штатами. Компании денежных услуг регистрируются в FinCEN в соответствии с федеральными правилами AML, а денежные переводы лицензируются отдельно в каждом штате; в Нью-Йорке действует специальный режим лицензирования деятельности с виртуальными валютами.
Ценные бумаги и деривативы регулируются на федеральном уровне SEC и CFTC; розничные форекс-дилеры обязаны зарегистрироваться в CFTC и вступить в NFA. Азартные игры регулируют штаты: ставки на спорт, а в меньшем числе штатов и онлайн-казино, лицензируются каждым штатом отдельно.
Регуляторы
Кто что регулирует
- FinCEN
- Федеральные правила AML/CFT и регистрация компаний денежных услуг.
- Финансовые регуляторы штатов
- Лицензирование операторов денежных переводов и надзор за ними в каждом штате.
- Securities and Exchange Commission (SEC)
- Рынки ценных бумаг, брокеры-дилеры и инвестиционные консультанты.
- Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
- Рынки деривативов, в том числе розничные форекс-дилеры.
- Регуляторы азартных игр штатов
- Лицензирование ставок на спорт и, где это разрешено, онлайн-казино.
- OFAC
- Экономические и торговые санкции.
Режимы
Лицензионные режимы
Регистрация MSB и лицензии операторов денежных переводов
Федеральная регистрация в FinCEN и лицензирование в каждом штате, где работает компания.
Секторы: Платежи · Крипто
Лицензия Нью-Йорка на деятельность с виртуальными валютами
Лицензирование деятельности с виртуальными валютами в Нью-Йорке.
Секторы: Крипто
Регистрация брокеров-дилеров и инвестиционных консультантов
Регистрация в SEC и штатах для компаний, работающих с ценными бумагами.
Секторы: Инвестиции
Регистрация розничного форекс-дилера
Регистрация в CFTC и членство в NFA.
Секторы: Инвестиции
Лицензии штатов на азартные игры
Лицензии на ставки на спорт и, где это законно, на онлайн-казино, выдаваемые каждым штатом отдельно.
Секторы: Азартные игры
Заявки и взаимодействие с регулятором по этим режимам сопровождает наша практика «Регулирование и лицензирование».
Что учитывать
Что стоит взвесить
- Лицензирование охватывает много штатов: определите последовательность штатов с учётом целевых клиентов.
- И федеральные органы, и органы штатов принимают меры против нелицензированной деятельности.
- Офшорные азартные игры, направленные на игроков из США, сопряжены со значительным юридическим риском.
Этот обзор носит общий информационный характер и излагает информацию кратко. Требования меняются и зависят от конкретной деятельности; прежде чем действовать, получите консультацию с учётом ваших обстоятельств.
Отрасли
Релевантные отрасли
- iGaming и азартные игрыB2C-операторы, B2B-поставщики, платформы, агрегаторы и аффилиаты.
- Финтех и платежиПлатёжные учреждения и учреждения электронных денег, PSP и эквайеры, платёжные фасилитаторы и встроенные финансовые услуги.
- Крипто и цифровые активыCASP и VASP, биржи, кастодианы, кошельки, токен-проекты и криптоплатежи.
- Форекс и инвестицииФорекс- и CFD-брокеры, инвестиционные фирмы, торговые и инвестиционные платформы.
В разных юрисдикциях
Межъюрисдикционные услуги
Услуги, которые мы оказываем в юрисдикциях нашего реестра; каждая описана один раз — на её собственной странице. Порядок оказания каждой из них зависит от местных требований; мы координируем местных специалистов там, где этого требуют местное право, регистрация, представительство или профессиональные требования.
- Конфиденциальность и защита данныхDPO на условиях частичной занятости, программы конфиденциальности, GDPR и глобальный комплаенс в сфере конфиденциальности, DPIA, картирование данных, трансграничная передача и ISO/IEC 27701.
- Информационная безопасность и кибербезопасностьCISO на условиях частичной занятости, ISMS и программы безопасности, готовность к сертификации и аудитам, подтверждение соответствия для клиентов, DORA и NIS2.
- Управление ИИПрограммы управления ИИ, готовность к EU AI Act, ISO/IEC 42001 и системы управления ИИ, оценки рисков и воздействия ИИ и риски поставщиков ИИ.
- AML и противодействие финансовым преступлениямПрограммы AML/CFT, MLRO как услуга, независимые аудиты AML/CFT, оценка рисков, мониторинг, санкции и поддержка при проверках.
- Регистрация и защита интеллектуальной собственностиМеждународная регистрация и защита товарных знаков и патентов, авторское право, споры о доменных именах и стратегия защиты прав на интеллектуальную собственность.
- Юридические заключенияЗаключения о регуляторном статусе, бизнес-модели, периметре, платежах, азартных играх, криптоактивах и трансграничных вопросах для банков, партнёров и инвесторов.
- Открытие банковских счетовПоддержка при открытии корпоративных и операционных счетов в банках и EMI с учётом того, как их комплаенс-подразделения оценивают высокорисковый бизнес.
- Мерчант-счета и настройка эквайрингаПоддержка при подаче заявок на мерчант-счета и настройке эквайринга у эквайеров и PSP, в том числе для высокорисковых категорий мерчантов.
Поддержка
Наша поддержка бизнеса: США
- Регулирование и лицензированиеСтратегия, заявки и взаимодействие с регулятором по указанным выше лицензионным режимам: азартные игры, платежи, крипто и инвестиции.
- Корпоративное структурированиеАрхитектура группы, регистрация компаний, экономическое присутствие и корпоративное управление, выстроенные с учётом ваших лицензий, банков и инвесторов.
- Выход на рынки и регуляторная стратегияПриоритизация рынков, регуляторные дорожные карты и подготовка к запуску для компаний, выходящих в новые юрисдикции.
Обсудите ваш вопрос со старшим консультантом.
Расскажите коротко о вашем бизнесе и планах. Мы свяжемся с вами, чтобы договориться о первом конфиденциальном разговоре.