انتقل إلى المحتوى

الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي · US

الولايات المتحدة

تُسجَّل أعمال خدمات الأموال اتحاديًا لدى FinCEN وتُرخَّص ولايةً بولاية؛ وتنظّم الأوراقَ المالية والمشتقات والألعابَ وكالاتٌ اتحادية والولايات.

لمحة سريعة

الوضع
جمهورية اتحادية: تنظيم اتحادي وتنظيم على مستوى الولايات
المنطقة
الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي
القطاعات الخاضعة للتنظيم
الألعابالمدفوعاتالأصول المشفرةالاستثمار
الجهات التنظيمية
FinCEN · الجهات التنظيمية المالية في الولايات · SEC · CFTC · الجهات التنظيمية للألعاب في الولايات · OFAC
مسارات الترخيص
5

نظرة عامة

الإطار

ينقسم التنظيم في الولايات المتحدة بين الوكالات الاتحادية والولايات. فأعمال خدمات الأموال تُسجَّل لدى FinCEN بموجب القواعد الاتحادية لمكافحة غسل الأموال، بينما يُرخَّص تحويل الأموال ولايةً بولاية، وتطبّق نيويورك نظامًا مخصصًا لترخيص أنشطة العملات الافتراضية.

تنظّم SEC وCFTC الأوراقَ المالية والمشتقات على المستوى الاتحادي، ويخضع متعاملو الفوركس مع الأفراد للتسجيل لدى CFTC والعضوية في NFA. والمقامرة تنظّمها الولايات: إذ تُرخَّص المراهنات الرياضية، وفي عدد أقل من الولايات ألعاب الكازينو الإلكتروني، ولايةً بولاية.

الجهات التنظيمية

من يُنظّم ماذا

FinCEN
القواعد الاتحادية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتسجيل أعمال خدمات الأموال.
الجهات التنظيمية المالية في الولايات
ترخيص محوّلي الأموال والإشراف عليهم، ولايةً بولاية.
Securities and Exchange Commission (SEC)
أسواق الأوراق المالية والوسطاء المتعاملون ومستشارو الاستثمار.
Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
أسواق المشتقات، بما في ذلك متعاملو الفوركس مع الأفراد.
الجهات التنظيمية للألعاب في الولايات
ترخيص المراهنات الرياضية، وحيثما يُسمح، ألعاب الكازينو الإلكتروني.
OFAC
العقوبات الاقتصادية والتجارية.

الأنظمة

مسارات الترخيص

  • تسجيل أعمال خدمات الأموال وتراخيص محوّلي الأموال

    تسجيل اتحادي لدى FinCEN وترخيص في كل ولاية تعمل فيها الشركة.

    القطاعات: المدفوعات · الأصول المشفرة

  • ترخيص العملات الافتراضية في نيويورك

    ترخيص أنشطة العملات الافتراضية في نيويورك.

    القطاعات: الأصول المشفرة

  • تسجيل الوسطاء المتعاملين ومستشاري الاستثمار

    التسجيل لدى SEC والولايات لأعمال الأوراق المالية.

    القطاعات: الاستثمار

  • تسجيل متعاملي الفوركس مع الأفراد

    التسجيل لدى CFTC والعضوية في NFA.

    القطاعات: الاستثمار

  • تراخيص الألعاب في الولايات

    تراخيص المراهنات الرياضية، وحيثما تكون قانونية، الكازينو الإلكتروني، تُصدر ولايةً بولاية.

    القطاعات: الألعاب

تتولى ممارسة التنظيم والترخيص لدينا إعداد الطلبات والتواصل مع الجهات التنظيمية بشأن هذه المسارات.

اعتبارات

ما ينبغي موازنته

  • الترخيص متعدد الولايات: رتّبوا الولايات بحسب عملائكم المستهدفين.
  • تتخذ السلطات الاتحادية وسلطات الولايات إجراءات ضد النشاط غير المرخّص.
  • تنطوي الألعاب الخارجية الموجّهة إلى لاعبين في الولايات المتحدة على مخاطر قانونية كبيرة.

هذه النظرة العامة معلومات عامة ملخّصة على مستوى عالٍ. تتغير المتطلبات وتتوقف على النشاط المحدد؛ لذا اطلبوا المشورة بشأن ظروفكم قبل اتخاذ أي إجراء.

القطاعات

القطاعات ذات الصلة

عبر الولايات القضائية

قدرات عابرة للولايات القضائية

خدمات ندعمها في جميع الولايات القضائية الواردة في دليلنا، ويُعرض كل منها مرة واحدة في صفحته الخاصة. وتتوقف طريقة تقديم كل خدمة على المتطلبات السارية محليًا؛ وننسّق مع مختصين محليين حيثما يستلزم ذلك القانون المحلي أو متطلبات التسجيل أو التمثيل أو المتطلبات المهنية.

الدعم

كيف ندعم الأعمال في الولايات المتحدة

ناقشوا موضوعكم مع مستشار أول.

شاركونا بعض التفاصيل عن أعمالكم وخططكم، وسنتواصل معكم لترتيب محادثة أولية سرية.

طلب استشارة