انتقل إلى المحتوى

استشارات قانونية وتنظيمية دولية

مشورة تنظيمية لأعمال صُمّمت لتعبر الحدود.

تقدّم ROZSUD المشورة لشركات الألعاب والتكنولوجيا المالية والمدفوعات والأصول المشفرة في مجالات الترخيص، والامتثال في مجال الجرائم المالية، وأمن المعلومات، وحماية البيانات وحوكمة الذكاء الاصطناعي، والخدمات المصرفية والهيكلة — من الدخول الأول إلى السوق وحتى إدارة أعمال خاضعة للتنظيم في عدة ولايات قضائية.

طلب استشارةاستكشفوا مجالات ممارستنا
التغطية التنظيمية39 ولايةً قضائية
فتح سجل الولايات القضائية

القطاعات التي نخدمها

القطاعات

مبنية حول قطاعات يشكّل فيها التنظيم نموذج العمل ذاته.

لكل قطاع جهاته التنظيمية وقيوده المصرفية ومنطقه التجاري. وتنطلق مشورتنا من الطريقة التي يُراقَب بها قطاعكم ويُموَّل فعليًا.

جميع القطاعات

  • iGaming والألعاب

    المشغّلون في قطاع B2C، والموردون في قطاع B2B، والمنصات، ومجمّعو المحتوى، والمسوّقون بالعمولة.

  • التكنولوجيا المالية والمدفوعات

    مؤسسات الدفع ومؤسسات النقود الإلكترونية، ومزودو خدمات الدفع وجهات قبول المدفوعات، وميسّرو الدفع، والتمويل المدمج.

  • الأصول المشفرة والرقمية

    مزودو خدمات الأصول المشفرة والافتراضية (CASP وVASP)، والبورصات، وأمناء الحفظ، والمحافظ، ومشاريع الرموز المميزة، ومدفوعات الأصول المشفرة.

  • الفوركس والاستثمار

    وسطاء الفوركس وعقود الفروقات (CFD)، وشركات الاستثمار، ومنصات التداول والاستثمار.

  • شركات التكنولوجيا

    شركات البرمجيات والبرمجيات كخدمة والشركات القائمة على البيانات وشركات تقنية المعلومات والاتصالات العاملة عبر الحدود.

مجالات الممارسة

ممارسات مترابطة، ورؤية واحدة لأعمالكم.

الترخيص، والامتثال في مجال الجرائم المالية، وأمن المعلومات، وحماية البيانات، وحوكمة الذكاء الاصطناعي، والخدمات المصرفية، والهيكل المؤسسي — كلها مترابطة. ولذلك نقدّم المشورة فيها مجتمعةً، حتى لا يُحدث قرار في مجال ما مشكلة في مجال آخر.

جميع مجالات الممارسة

  4. مكافحة غسل الأموال والجرائم المالية

    برامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، وخدمة مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)، والتدقيق المستقل، وتقييم المخاطر، والمراقبة، والعقوبات، والدعم أثناء التفتيش.

  7. حوكمة الذكاء الاصطناعي

    برامج حوكمة الذكاء الاصطناعي، والاستعداد لقانون الاتحاد الأوروبي للذكاء الاصطناعي (EU AI Act)، ومعيار ISO/IEC 42001 وأنظمة إدارة الذكاء الاصطناعي، وتقييمات مخاطر الذكاء الاصطناعي وأثره، ومخاطر مزوديه.

وكذلك

الولايات القضائية

اختيار الولاية القضائية المناسبة قرار استراتيجي، لا مقارنة أسعار.

تختلف السمعة، وقبول المصارف، ومتطلبات الحضور الفعلي، والأطر الزمنية، والوصول إلى الأسواق. ويغطي السجل 39 ولايةً قضائية حسب المنطقة: من يُنظّم ماذا، ومسارات الترخيص ذات الصلة بقطاعكم.

فتح السجل الكامل
أوروبا18 ولايةً قضائيةآسيا والشرق الأوسط4 ولايات قضائيةالأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي11 ولايةً قضائيةأفريقيا والمحيط الهندي6 ولايات قضائيةخرائط من إعداد ROZSUD استنادًا إلى بيانات Natural Earth (ملكية عامة).

39 ولايةً قضائية معروضة

أوروبا2 من 18

لستم متأكدين من الولاية القضائية المناسبة لنموذج أعمالكم؟

نقارن الولايات القضائية المرشّحة في ضوء منتجكم وأسواقكم المستهدفة واحتياجاتكم المصرفية وميزانيتكم — ونوصي بمسار محدد.

طلب استشارة

طريقة عملنا

فريق واحد مسؤول في كل ولاية قضائية تمسّها أعمالكم.

نادرًا ما تعمل الأعمال الخاضعة للتنظيم في بلد واحد. فقد تحمل مجموعة ألعاب ثلاثة تراخيص، وتتعامل مصرفيًا في ولاية قضائية رابعة، وتتعاقد مع موردين في خامسة. ونحن نتولى دور جهة المساءلة الواحدة عبرها جميعًا.

جهة مساءلة واحدة
يتولى مستشار أول واحد موضوعكم من بدايته إلى نهايته، مهما تعددت الولايات القضائية المعنية.
تنفيذ محلي بمعايير موحّدة
حيثما تتطلب الأمور تأهيلًا محليًا، ننسّق مع مستشارين قانونيين ومزودي خدمات محليين مستقلين وفق معيار واحد وجدول زمني واحد.
هيكلة قابلة للتغيير
نوثّق كل هيكل بحيث يستوعب تراخيص أو مستثمرين أو أسواقًا جديدة دون الحاجة إلى البدء من جديد.

المنهجية

  1. 1

    التحليل

    نحلّل نموذج أعمالكم وتدفقات الأموال والأسواق المستهدفة في ضوء النطاق التنظيمي لكل ولاية قضائية، ونتفق على ما يحتاج فعلًا إلى حل.

  2. 2

    التصميم

    نصمّم الهيكل: أي كيان يقوم بماذا، وأين، وبموجب أي ترخيص أو إعفاء — وكيف تتكامل الخدمات المصرفية والضرائب والحوكمة معه.

  3. 3

    التنفيذ

    نعدّ الطلبات والوثائق وملفات قبول العملاء، وننسّق مع المستشارين القانونيين المحليين ومزودي الخدمات وفق خطة واحدة وجدول زمني واحد.

  4. 4

    المتابعة

    بعد الإطلاق، نحافظ على امتثال الهيكل مع تغيّر القواعد والمنتجات والأسواق — بفريق واحد يعرف أعمالكم مسبقًا.

الأطراف التي ننسّق معها

  • الجهات التنظيمية والرقابية
  • المصارف ومؤسسات النقود الإلكترونية (EMI) ومزودو خدمات الدفع
  • المستشارون القانونيون المحليون
  • مراجعو الحسابات والمستشارون الضريبيون
  • مزودو خدمات الشركات
  • مجلس إدارتكم وقيادتكم

العمل مع ROZSUD

معايير يمكنكم محاسبتنا عليها.

المصداقية في القطاعات الخاضعة للتنظيم تُكتسب في تفاصيل كل تكليف. وهذه هي الالتزامات التي تحدد طريقة عملنا.

من نقدّم لهم المشورة عادةً

  • المؤسسون الذين يستعدون لإطلاق منتج خاضع للتنظيم
  • المشغّلون الذين يتوسعون إلى أسواق جديدة
  • المجموعات التي تعيد هيكلة نفسها قبل استثمار أو بيع
  • فرق الامتثال والفرق القانونية التي تحتاج إلى دعم من كبار المختصين
  • المستثمرون الذين يقيّمون شركات خاضعة للتنظيم

  • بقيادة كبار المستشارين منذ أول اتصال

    الشخص الذي يحدد نطاق موضوعكم هو المسؤول عن تنفيذه. ولا يُحال العمل إلى فريق مبتدئ بعد التعارف.

  • تحديد النطاق والأتعاب قبل البدء

    تتسلمون نطاقًا مكتوبًا وجدولًا زمنيًا وعرضًا للأتعاب قبل بدء أي عمل، ونبلغكم مسبقًا إذا احتاج النطاق إلى تعديل.

  • مكتوبة للجهات التنظيمية والمصارف

    تُعدّ الوثائق لمن سيراجعها — الجهات الرقابية وفرق الامتثال في المصارف والمدققون — لا بوصفها نماذج عامة.

  • صراحة بشأن المخاطر

    نخبركم عندما يكون مسار ما غير مرجّح النجاح، أو عندما يكون جدول زمني غير واقعي، أو عندما لا يصمد هيكل ما، قبل أن تلتزموا به.

  • واقعية تجارية

    تُصاغ المشورة حول قرارات الأعمال: كم تكلّف، وكم تستغرق، وما الذي تتيحه، وما البدائل المتاحة.

  • السرية بوصفها الأصل

    تُعامَل المعلومات المتعلقة بأعمالكم وخططكم والأطراف المقابلة لكم على أساس الحاجة إلى المعرفة لدى جميع المستشارين الذين ننسّق معهم.

التحليلات والمستجدات التنظيمية

ما الذي يتغير، وماذا يعني ذلك للمشغّلين.

تحليلات موجزة وعملية للمستجدات التنظيمية في قطاعات الألعاب والمدفوعات والأصول المشفرة وخدمات الاستثمار.

جميع التحليلات

مستجدات تنظيمية · قراءة في 6 دقائق

بعد انتهاء الفترة الانتقالية للائحة MiCA: ما ينبغي أن يكون لدى مزودي خدمات الأصول المشفرة الآن

بانتهاء الفترات الانتقالية، لم يعد السؤال المطروح على مزودي خدمات الأصول المشفرة الذين يخدمون عملاء في الاتحاد الأوروبي هو ما إذا كان عليهم طلب الترخيص، بل ما إذا كان نموذج عملهم يتطابق مع ما رُخّص لهم القيام به.

اقرأ التحليل

استشارة

ابدأوا بمحادثة سرية.

سواء كنتم تختبرون فكرة، أو تعدّون طلب ترخيص، أو تواجهون مسألة تنظيمية أو مصرفية عاجلة، فإن الخطوة الأولى هي نقاش مع مستشار أول.

  1. 1

    أخبرونا عن الموضوع

    بضعة أسطر عن أعمالكم وما تخططون له والإطار الزمني.

  2. 2

    محادثة أولية

    مكالمة سرية مع مستشار أول لفهم المسألة والقيود المحيطة بها.

  3. 3

    عرض مكتوب

    نطاق واضح ومنهجية وجدول زمني وأتعاب محددة قبل بدء أي عمل.

تُعامَل الاستفسارات بسرية تامة. ولا تبدأ علاقة العميل إلا بعد الاتفاق كتابيًا على خطاب التكليف.

مباشرة

contact@rozsud.com