استراتيجية الترخيص وإعداد الطلبات والتواصل مع الجهات التنظيمية لشركات الألعاب والمدفوعات والنقود الإلكترونية والاستثمار والأصول المشفرة.
الآراء القانونية
آراء قانونية مسبّبة ومحددة النطاق بوضوح، يمكن للمصارف ومزودي خدمات الدفع والشركاء والمستثمرين الاعتماد عليها — بشأن ما إذا كان نموذج الأعمال خاضعًا للتنظيم وكيف.
ناقشوا موضوعكم معناالمخرجات المعتادة
- خطاب رأي قانوني محدد النطاق
- بيان الوقائع والافتراضات
- مصفوفة الآراء متعددة الولايات القضائية
- مذكرة تنظيمية داعمة
خدمة عابرة للولايات القضائية، نقدّمها في جميع الولايات القضائية الواردة في دليلنا. عرض الولايات القضائية
نظرة عامة
لماذا يهم ذلك
تطلب المصارف وجهات قبول المدفوعات ومزودو خدمات الدفع والبورصات والمستثمرون عادةً رأيًا قانونيًا قبل قبول شركة أو إدراجها أو الاستثمار فيها إذا لم يكن وضعها التنظيمي واضحًا. والرأي المفيد يجيب عن السؤال المحدد الذي يحتاجون إلى إجابته، ويعرض الوقائع والافتراضات التي يستند إليها، ويخلص إلى نتيجة واضحة.
نعدّ آراء قانونية بشأن الوضع التنظيمي، ومتطلبات الترخيص، والتكييف القانوني للمنتجات وتدفقات الأموال. وحيثما يتعين أن يصدر الرأي عن مستشار مؤهل في ولاية قضائية بعينها، ننسّق مع ذلك المستشار ونحافظ على اتساق التحليل في جميع الولايات القضائية المعنية.
النطاق
ما نقوم به
الآراء القانونية التنظيمية
آراء بشأن الوضع التنظيمي لشركة أو نشاط بموجب قواعد ولاية قضائية واحدة أو أكثر.
الآراء القانونية بشأن نموذج الأعمال
كيف يُكيَّف نموذج أعمال أو منتج أو تدفق أموال محدد قانونًا، وما يترتب على هذا التكييف.
آراء الترخيص والنطاق التنظيمي
ما إذا كان النشاط يستلزم ترخيصًا، وأي الإعفاءات تنطبق، وأين يقع النطاق التنظيمي للنموذج كما يعمل فعليًا.
الآراء القانونية في مجال المدفوعات والخدمات المصرفية
آراء للمصارف وجهات قبول المدفوعات ومزودي خدمات الدفع بشأن تدفقات الدفع، وحماية الأموال، ونماذج الوكلاء، والحاجة إلى تراخيص الدفع أو النقود الإلكترونية.
الآراء القانونية في مجال الألعاب والمقامرة
ما إذا كان المنتج يُعدّ مقامرة بموجب القانون المنطبق — بما في ذلك ألعاب المهارة وآليات الجوائز والعناصر الافتراضية وصناديق الغنائم (loot boxes) — وأين يمكن عرضه.
الآراء القانونية في مجال الأصول المشفرة والرقمية
تصنيف الرموز المميزة (tokens)، ومسائل النطاق وفق لائحة MiCA وأنظمة مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، والآراء التي تشترطها البورصات والمصارف وأمناء الحفظ.
الآراء القانونية العابرة للحدود
آراء منسّقة تغطي عدة ولايات قضائية، بوقائع وافتراضات متسقة وجهة اتصال واحدة.
الولايات القضائية
مدعومة عبر الولايات القضائية
تُعد «الآراء القانونية» إحدى خدماتنا العابرة للولايات القضائية. نقدّمها في جميع الولايات القضائية الواردة في دليلنا، وننسّق مع مختصين محليين حيثما يستلزم ذلك القانون المحلي أو متطلبات التسجيل أو التمثيل أو المتطلبات المهنية. ويختلف ما يشترطه القانون، وطريقة تقديم العمل، من ولاية قضائية إلى أخرى.
- أوروبا18
- آسيا والشرق الأوسط4
- الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي11
- أفريقيا والمحيط الهندي6
القطاعات
مجالات التطبيق
- iGaming والألعابالمشغّلون في قطاع B2C، والموردون في قطاع B2B، والمنصات، ومجمّعو المحتوى، والمسوّقون بالعمولة.
- التكنولوجيا المالية والمدفوعاتمؤسسات الدفع ومؤسسات النقود الإلكترونية، ومزودو خدمات الدفع وجهات قبول المدفوعات، وميسّرو الدفع، والتمويل المدمج.
- الأصول المشفرة والرقميةمزودو خدمات الأصول المشفرة والافتراضية (CASP وVASP)، والبورصات، وأمناء الحفظ، والمحافظ، ومشاريع الرموز المميزة، ومدفوعات الأصول المشفرة.
- الفوركس والاستثماروسطاء الفوركس وعقود الفروقات (CFD)، وشركات الاستثمار، ومنصات التداول والاستثمار.
- المنصات الرقمية والأسواق الإلكترونيةالأسواق الإلكترونية، ومشغّلو المنصات، ونماذج الأعمال القائمة على الوساطة.
- شركات التكنولوجياشركات البرمجيات والبرمجيات كخدمة والشركات القائمة على البيانات وشركات تقنية المعلومات والاتصالات العاملة عبر الحدود.
- الأعمال الرقمية الخاضعة للتنظيم والعالية المخاطرنماذج أعمال تخضعها المصارف ومزودو خدمات الدفع والجهات التنظيمية لتدقيق معزز.
الأسئلة
الأسئلة الشائعة
من يحق له الاعتماد على الرأي القانوني؟
يُتفق منذ البداية على الجهات الموجَّه إليها الرأي وعلى أي شروط للاعتماد عليه. وكثيرًا ما تشترط المصارف والشركاء أن يكون الرأي موجَّهًا إليهم أو أن يصدر خطاب اعتماد، لذا نتفق معهم على الصيغة قبل الصياغة.
كم يستغرق إعداد الرأي القانوني؟
يتوقف ذلك على عدد الولايات القضائية ومدى تعقيد الوقائع. ونتفق على النطاق والوقائع الواجب التحقق منها والجدول الزمني قبل البدء.
انظر أيضًا
مجالات ممارسة ذات صلة
فتح الحسابات المصرفية، وإعداد حسابات التجار وخدمات قبول المدفوعات (acquiring)، وتدفقات الدفع، وحماية أموال العملاء، للأعمال التي تعدّها المصارف عالية المخاطر.
برامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، وخدمة مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)، والتدقيق المستقل، وتقييم المخاطر، والمراقبة، والعقوبات، والدعم أثناء التفتيش.
ترتيب أولويات الأسواق، وخرائط الطريق التنظيمية، والاستعداد للإطلاق للأعمال التي تتوسع إلى ولايات قضائية جديدة.
ناقشوا موضوعكم مع مستشار أول.
شاركونا بعض التفاصيل عن أعمالكم وخططكم، وسنتواصل معكم لترتيب محادثة أولية سرية.