مكافحة غسل الأموال والجرائم المالية

• برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

  تصميم البرنامج كاملًا أو إعادة بنائه: الحوكمة، وتقييم المخاطر، والسياسات، والعناية الواجبة تجاه العملاء، والمراقبة، والإبلاغ، وحفظ السجلات، والتدريب.

• مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال كخدمة

  مسؤول إبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) ذو خبرة، أو نائب له، أو دعم منظم لمسؤول الإبلاغ الذي تعيّنونه، ضمن المتطلبات المحلية المنطبقة على شركتكم.

• التدقيق المستقل في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

  اختبار مستقل لتصميم إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لديكم وفعاليته، مع ملاحظات مصنّفة حسب الخطورة وخطة معالجة ذات أولويات.

• تقييم المخاطر على مستوى المؤسسة

  تقييم موثّق لمخاطر العملاء والمنتجات وقنوات تقديم الخدمة والمناطق الجغرافية، يوجّه الضوابط في كل جزء آخر من البرنامج.

• أطر KYC / KYB / CDD / EDD

  معايير قبول العملاء والتحقق والعناية الواجبة للأفراد والشركات، بما في ذلك الملكية النفعية ومصدر الأموال ومصدر الثروة.

• أطر مراقبة المعاملات

  سيناريوهات وعتبات معايَرة وفق منتجاتكم، وإجراءات معالجة التنبيهات وتصعيدها، والدعم في اختيار مزودي أنظمة المراقبة.

• الامتثال للعقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًا (PEP)

  نطاق الفحص، وإدارة القوائم، ومعالجة حالات التطابق، والتصعيد في ما يخص العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًا.

• سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال

  سياسات وإجراءات وضوابط مكتوبة لمنتجاتكم وعملائكم وولاياتكم القضائية — وللأشخاص الذين يتعين عليهم تطبيقها.

• معالجة أوجه القصور في مكافحة غسل الأموال

  معالجة منظمة لملاحظات التدقيق أو التفتيش أو المصارف: تحليل الأسباب الجذرية، والمراجعات بأثر رجعي، ومعالجة الملفات، وإثبات إغلاق الملاحظات.

• الدعم أثناء التفتيش والفحص التنظيمي

  الاستعداد لعمليات التفتيش والفحص، ودعم الإدارة أثناء الزيارة، والرد على الملاحظات.

• 
  iGaming والألعابالمشغّلون في قطاع B2C، والموردون في قطاع B2B، والمنصات، ومجمّعو المحتوى، والمسوّقون بالعمولة.
• 
  التكنولوجيا المالية والمدفوعاتمؤسسات الدفع ومؤسسات النقود الإلكترونية، ومزودو خدمات الدفع وجهات قبول المدفوعات، وميسّرو الدفع، والتمويل المدمج.
• 
  الأصول المشفرة والرقميةمزودو خدمات الأصول المشفرة والافتراضية (CASP وVASP)، والبورصات، وأمناء الحفظ، والمحافظ، ومشاريع الرموز المميزة، ومدفوعات الأصول المشفرة.
• 
  الفوركس والاستثماروسطاء الفوركس وعقود الفروقات (CFD)، وشركات الاستثمار، ومنصات التداول والاستثمار.
• 
  المنصات الرقمية والأسواق الإلكترونيةالأسواق الإلكترونية، ومشغّلو المنصات، ونماذج الأعمال القائمة على الوساطة.
• 
  شركات التكنولوجياشركات البرمجيات والبرمجيات كخدمة والشركات القائمة على البيانات وشركات تقنية المعلومات والاتصالات العاملة عبر الحدود.
• 
  الأعمال الرقمية الخاضعة للتنظيم والعالية المخاطرنماذج أعمال تخضعها المصارف ومزودو خدمات الدفع والجهات التنظيمية لتدقيق معزز.

• الآراء القانونية

  آراء قانونية بشأن الوضع التنظيمي ونموذج الأعمال والنطاق التنظيمي والمدفوعات والألعاب والأصول المشفرة والمسائل العابرة للحدود، للمصارف والشركاء والمستثمرين.

• الخدمات المصرفية والمدفوعات

  فتح الحسابات المصرفية، وإعداد حسابات التجار وخدمات قبول المدفوعات (acquiring)، وتدفقات الدفع، وحماية أموال العملاء، للأعمال التي تعدّها المصارف عالية المخاطر.

• الخصوصية وحماية البيانات

  دعم مسؤول حماية البيانات (DPO) بدوام جزئي، وبرامج الخصوصية، والامتثال للائحة GDPR وقوانين الخصوصية حول العالم، وتقييمات أثر حماية البيانات (DPIA)، ورسم خرائط البيانات، ونقل البيانات، ومعيار ISO/IEC 27701.

• التنظيم والترخيص

  استراتيجية الترخيص وإعداد الطلبات والتواصل مع الجهات التنظيمية لشركات الألعاب والمدفوعات والنقود الإلكترونية والاستثمار والأصول المشفرة.

جميع مجالات الممارسة