为银行、合作伙伴和投资者出具关于监管定性、商业模式、监管边界、支付、博彩、加密资产和跨境事项的法律意见书。
典型交付成果
- AML/CFT 合规体系与治理架构图
- 全机构风险评估
- AML/CFT 与制裁政策文件
- KYC/KYB、CDD 和 EDD 标准
- 监测场景规格说明
- 审计报告与整改计划
跨辖区服务能力，可在我们名录中的各司法辖区提供。查看司法辖区
概览
为何
监管机构越来越多地检验合规框架是否真正有效，而不只是是否存在。照搬其他企业的政策、不能反映客户群体的风险评估、无人调校的监测规则，都是检查中最常见的问题。
我们从贵公司的全机构风险评估出发，设计 AML/CFT 和制裁合规体系；在规则允许外包或提供支持的情况下提供 MLRO 服务能力；并开展独立的 AML/CFT 审计，赶在监管机构、银行或支付合作方之前让您了解自身状况。
银行、收单机构和支付合作方在客户准入和定期审查中也会审视同一套框架。能够经受监管审查的合规体系，同样是维持银行和支付渠道最有力的保障之一。
服务范围
我们
AML/CFT 合规体系
设计或重建完整体系：治理、风险评估、政策、客户尽职调查、交易监测、报告、记录保存和培训。
外包反洗钱报告官（MLRO）服务
在适用于贵公司的当地要求范围内，提供经验丰富的 MLRO、MLRO 副手，或为贵公司任命的 MLRO 提供系统化支持。
独立 AML/CFT 审计
独立检验 AML/CFT 框架的设计与执行有效性，出具分级审计发现和按优先级排序的整改计划。
全机构风险评估
对客户、产品、交付渠道和地域风险进行书面评估，并据此驱动体系其他各部分的控制措施。
KYC / KYB / CDD / EDD 框架
针对个人和企业的准入、核验和尽职调查标准，包括实益所有权、资金来源和财富来源。
交易监测框架
根据产品校准的监测场景和阈值、预警处理和上报流程，并协助选择监测系统供应商。
制裁与政治公众人物（PEP）合规
针对制裁和政治公众人物的筛查范围、名单管理、命中处理和上报。
反洗钱政策与程序
针对贵公司产品、客户和司法辖区，并便于实际执行人员使用的政策、程序和控制措施。
反洗钱整改
系统化整改审计、检查或银行提出的问题：根本原因分析、回溯审查、档案补正和整改完成证明。
监管检查应对支持
为现场检查和审查做准备，在检查期间支持管理层，并回应检查发现的问题。
司法辖区
可在
“反洗钱与金融犯罪合规”是我们的跨辖区服务能力之一。我们在名录中的各司法辖区提供该服务，并在当地法律、注册、代理或执业要求需要时协调当地专业人士。各辖区的法律要求和工作方式有所不同。外包反洗钱报告官（MLRO）服务的提供取决于当地要求。
问题
常见
你们能担任我们的 MLRO 吗？
如果监管机构允许将该职能外包，我们可以通过外包 MLRO 服务提供。如果 MLRO 必须是贵公司员工或常驻当地，我们则转而支持贵公司任命的 MLRO。在设计任何方案之前，我们都会先确认哪些安排是被允许的。
我们即将迎来检查，你们能帮助我们准备吗？
可以。检查前审查聚焦于监管机构通常检验的领域——风险评估、客户档案、监测结果和治理——让您在检查前有时间整改。
我们的银行问起我们的反洗钱框架，应该提供什么？
通常包括体系概述、最新的风险评估、主要政策，以及越来越常见的最近一次独立审计及其整改情况。我们会准备一套前后一致的材料，确保答复与银行此前掌握的信息相符。
与
请简要介绍您的业务和计划，我们将与您联系，安排一次保密的初步沟通。