反洗钱与金融犯罪合规
外
提供经验丰富的反洗钱报告官（MLRO）能力——在规则允许外部任命时担任贵公司任命的 MLRO，或担任副手，或为贵公司聘用的 MLRO 提供系统化支持。
概览
为何
MLRO 对企业如何识别和报告可疑情况承担个人责任，监管机构在授权审批和每次检查中都会严格评估这一职位。对于成长中的企业，在合适的地点招聘到经验丰富的 MLRO 可能需要数月时间，而任命缺乏经验的人选几乎注定会成为检查中的问题。
这一职能能否外包取决于监管机构：有的要求 MLRO 必须是员工、董事或常驻该辖区；有的在满足条件时接受外部任命。在提出方案之前，我们会先确认哪些安排是允许的，并在设计中确保责任清晰。
安排方式
四
任命 MLRO
在监管机构接受外部任命的情况下，由经验丰富的专业人士担任贵公司的 MLRO，投入时间事先约定，并向贵公司董事会报告。
MLRO 副手
书面的副手安排，用于覆盖缺勤和工作高峰期。
MLRO 支持
为贵公司聘用的 MLRO 提供持续支持：就可疑交易决定提供第二意见、起草报告、管理信息和董事会报告。
临时补位
在招聘期间或人员离任后保持职能连续，并向正式任命人员进行有序交接。
服务范围
职能
可疑情况与报告
审阅内部报告，作出有依据并有记录的决定，并向金融情报机构提交可疑交易报告。
负责风险评估
随着产品和市场的变化，保持全机构风险评估的时效性，并使控制措施与之保持一致。
控制措施监督
监督客户尽职调查、筛查和交易监测在实践中——而不只是在纸面上——的运行情况。
董事会报告
定期和年度 MLRO 报告，涵盖指标、问题和整改进展，供必须据此采取行动的董事会审阅。
培训
为员工和管理层提供按岗位定制的 AML/CFT 培训，并保留完成记录。
监管机构与银行沟通
答复监管问询，以及银行和支付合作方在尽职调查和定期审查中提出的反洗钱问题。
考量因素
服务
“反洗钱与金融犯罪合规”是我们的跨辖区服务能力之一，但外包 MLRO 服务并非在所有地方都以相同方式提供。能否提供这一职能以及如何提供，取决于适用于贵公司的当地要求，必要时包括以下各项。我们会在提出服务模式之前予以确认；无论采用何种模式，董事会始终对 AML/CFT 框架负责。
- 任命要求：谁可以担任该职务，例如公司员工或董事。
- MLRO 或其副手的居住地要求。
- 对该职能外包的限制或附加条件。
- 任命须经监管机构批准，或须向监管机构报备。
问题
常见
在我们的司法辖区，MLRO 职能可以外包吗？
这取决于监管机构和企业类型。在提出方案之前，我们会核实具体要求，包括居住地和雇佣条件；如不允许外包，我们会改为设计支持模式。
外部 MLRO 会在我们的业务上投入多少时间？
投入时间在委托中约定。它反映贵公司的业务量、风险状况和监管期望，并会随着业务增长进行复核。
与
请简要介绍您的业务和计划，我们将与您联系，安排一次保密的初步沟通。