反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）合规体系、外包反洗钱报告官（MLRO）服务、独立 AML/CFT 审计、风险评估、交易监测、制裁合规以及检查应对支持。
典型交付成果
- 可直接提交银行的开户材料
- 商户账户申请材料
- 支付流程图及监管分析
- 经谈判的收单和 PSP 协议
- 客户资金保障政策与程序
- 代理商与分销商协议
概览
为何
没有银行账户或收单机构的牌照，只是一张昂贵的证书。金融机构对博彩、加密资产、外汇及其他高风险业务格外审慎，材料薄弱的开户申请往往被拒且不作解释。
我们按照银行合规团队的审阅方式准备开户材料，审阅并谈判账户、收单和支付服务提供商（PSP）协议，并分析支付流程，避免企业无意中自行从事受监管的支付活动。
服务范围
我们
银行开户
协助在银行和电子货币机构（EMI）开立公司账户、运营账户和客户资金保障账户：筛选机构、准备开户材料和答复尽职调查问询。
商户账户开立
协助向收单机构和支付服务提供商申请商户账户，包括服务商归类为高风险的商户类别。
收单与支付设置
收单架构、支付网关和支付方式，并审阅协议中的保证金、滚动冻结、拒付（chargeback）条款和终止权。
支付流程分析
梳理每个环节由谁持有资金、该模式是否触发支付或电子货币牌照要求，以及可用豁免如何适用。
客户资金保障
客户资金保障安排、隔离账户，以及审计师和监管机构对客户资金所期望的文件。
卡组织规则与高风险规则
在卡组织对受限商户类别的要求框架内开展业务，包括注册和监测计划。
代理商与分销商
设计代理商、分销商和嵌入式金融合作安排，明确划分监管责任。
问题
常见
你们能保证开立银行账户吗？
任何顾问都无法保证：是否开户始终由银行决定。我们能做的是确保您的申请材料完整、一致，并回应银行关注的风险，这会显著改善银行对申请的评估。
我们的 PSP 扣留了大额保证金，能重新谈判吗？
很多情况下可以，尤其是在您已有处理记录之后。我们会审阅协议、保证金机制和拒付数据，为重新谈判或将部分交易量转移至其他服务商准备方案。
与
请简要介绍您的业务和计划，我们将与您联系，安排一次保密的初步沟通。