Програми AML/CFT, MLRO як послуга, незалежні аудити AML/CFT, оцінка ризиків, моніторинг, санкції та підтримка під час перевірок.
Банківське обслуговування та платежі
Доступ до рахунків і еквайрингу — етап, на якому зупиняється чимало регульованих компаній. Ми готуємо пакет документів, проєктуємо платіжні потоки та погоджуємо умови, які оцінюють банки й еквайри, — рішення про онбординг залишається за ними.
Обговорити ваше питанняТипові результати
- Пакет для онбордингу, готовий для банку
- Пакет заявки на мерчант-рахунок
- Схема платіжних потоків і регуляторний аналіз
- Погоджені договори з еквайрами та PSP
- Політика та процедури захисту коштів клієнтів
- Агентські та дистриб’юторські договори
Окремі послуги
Замовляються окремо
- ПослугаВідкриття банківських рахунківПідтримка з відкриттям корпоративних і операційних рахунків у банках та EMI з урахуванням того, як їхні комплаєнс-підрозділи оцінюють високоризиковий бізнес.
- ПослугаМерчант-рахунки та налаштування еквайрингуПідтримка із заявками на мерчант-рахунки та налаштуванням еквайрингу в еквайрів і PSP, зокрема для високоризикових категорій мерчантів.
Огляд
Чому це важливо
Ліцензія без банківського рахунку чи еквайра — дорогий сертифікат. Фінансові установи оцінюють ігровий, криптовалютний, форекс- та інший високоризиковий бізнес з особливою обережністю, а слабкий пакет для онбордингу часто відхиляють без пояснень.
Ми готуємо документи для онбордингу так, як їх читає комплаєнс-команда банку, аналізуємо й погоджуємо договори про рахунки, еквайринг і послуги PSP, а також аналізуємо платіжні потоки, щоб бізнес ненавмисно сам не здійснював регульованої платіжної діяльності.
Обсяг
Що ми робимо
Відкриття банківських рахунків
Підтримка з корпоративними, операційними та захищеними (safeguarding) рахунками в банках і EMI: добір установ, пакети для онбордингу та відповіді на запити під час комплексної перевірки.
Відкриття мерчант-рахунків
Підтримка із заявками на мерчант-рахунки в еквайрів і PSP, зокрема для категорій мерчантів, які провайдери відносять до високоризикових.
Налаштування еквайрингу та платежів
Структура еквайрингу, платіжні шлюзи та методи оплати з перевіркою договорів щодо резервів, ролінгових утримань, умов чарджбеків і прав на розірвання.
Аналіз платіжних потоків
Визначення того, хто утримує кошти на кожному етапі, чи потребує модель ліцензії на платіжні послуги або електронні гроші та як застосовуються наявні винятки.
Захист коштів клієнтів (safeguarding)
Механізми захисту коштів, відокремлені рахунки та документація щодо коштів клієнтів, якої очікують аудитори й регулятори.
Правила карткових схем для високоризикових категорій
Робота в межах вимог карткових схем до обмежених категорій мерчантів, зокрема програм реєстрації та моніторингу.
Агенти та дистриб’ютори
Структурування партнерств з агентами, дистриб’юторами та постачальниками вбудованих фінансових сервісів (embedded finance) з чітким розподілом регуляторної відповідальності.
Галузі
Де ми це застосовуємо
- iGaming та азартні ігриB2C-оператори, B2B-постачальники, платформи, агрегатори та афіліати.
- Фінтех і платежіПлатіжні установи та установи електронних грошей, PSP та еквайри, платіжні фасилітатори та вбудовані фінансові послуги.
- Крипто та цифрові активиCASP і VASP, біржі, кастодіани, гаманці, токен-проєкти та криптоплатежі.
- Форекс та інвестиціїФорекс- і CFD-брокери, інвестиційні фірми, торговельні та інвестиційні платформи.
- Цифрові платформи та маркетплейсиОнлайн-маркетплейси, оператори платформ і посередницькі бізнес-моделі.
- Регульований і високоризиковий цифровий бізнесБізнес-моделі, які банки, платіжні провайдери та регулятори перевіряють особливо ретельно.
Запитання
Поширені запитання
Чи можете ви гарантувати відкриття банківського рахунку?
Жоден консультант не може цього гарантувати: відкриття рахунку — завжди рішення банку. Ми можемо подбати про те, щоб ваш пакет документів був повним, узгодженим і відповідав на ризики, на яких зосередиться банк, — це суттєво покращує його сприйняття.
Наш PSP утримує великий резерв. Чи можна переглянути умови?
Часто так — особливо коли у вас уже є історія процесингу. Ми аналізуємо договір, механізм резервування та ваші дані щодо чарджбеків і готуємо позицію для перегляду умов або перенесення обсягів до додаткових провайдерів.
Пов’язане
Суміжні практики
Висновки щодо регуляторного статусу, бізнес-моделі, периметра, платежів, азартних ігор, криптоактивів і транскордонних питань для банків, партнерів та інвесторів.
Ліцензійна стратегія, заявки та взаємодія з регуляторами для бізнесу у сферах азартних ігор, платежів, електронних грошей, інвестицій і криптоактивів.
Архітектура групи, реєстрація компаній, економічна присутність і корпоративне управління, вибудувані з урахуванням ваших ліцензій, банків та інвесторів.
Обговоріть ваше питання зі старшим консультантом.
Розкажіть коротко про ваш бізнес і плани. Ми зв’яжемося з вами, щоб домовитися про першу конфіденційну розмову.