Банківське обслуговування та платежі
Відкриття банківських рахунків
Заявки до банків та EMI, чий ризик-апетит відповідає вашому бізнесу, підготовлені як повний і послідовний пакет для онбордингу, що відповідає на питання їхніх комплаєнс-підрозділів. Рішення про відкриття рахунку залишається за установою.
Типові результати
- Перелік установ з обґрунтуванням
- Пакет для онбордингу, готовий до подання в банк
- Опис бізнес-моделі та руху коштів
- Стислий опис системи комплаєнсу для комплексної перевірки банком
- Журнал запитань комплексної перевірки та відповідей на них
Огляд
Чому це важливо
Банки та EMI з особливою обережністю оцінюють компанії у сферах азартних ігор, криптоактивів, форексу, платежів та інший високоризиковий бізнес, і багато з них відмовляють без пояснень. Звичайні причини передбачувані: структура власності, яку важко простежити, нечітко описана бізнес-модель, розбіжності між ліцензією та фактичною діяльністю або система комплаєнсу, що існує лише на папері.
Ми визначаємо установи, чий ризик-апетит відповідає вашому бізнесу, готуємо пакет документів для онбордингу так, як його читатиме їхній комплаєнс-підрозділ, і супроводжуємо вас під час відповідей на запитання комплексної перевірки та подальших періодичних перевірок. Рішення про відкриття рахунку завжди ухвалює установа; наше завдання — зробити пакет повним, послідовним і переконливим.
Обсяг
Що ми робимо
Добір установ
Банки та EMI, що відповідають вашому сектору, юрисдикціям, валютам і обсягам, із відвертою оцінкою їхнього ймовірного ризик-апетиту.
Пакет для онбордингу
Корпоративні документи, підтвердження структури власності та джерела коштів, опис бізнес-моделі й стислі описи системи комплаєнсу в одному послідовному пакеті.
Відповіді під час комплексної перевірки
Відповіді на додаткові анкети й під час інтерв’ю, що узгоджуються з пакетом документів, ліцензією та вашим вебсайтом.
Структура рахунків
Розмежування операційних рахунків, рахунків для захисту коштів клієнтів (safeguarding) і рахунків клієнтських коштів відповідно до регуляторних і договірних вимог.
Періодичні перевірки
Підтримка під час оновлення KYC і періодичних перевірок, щоб відкриті рахунки й надалі залишалися відкритими.
Обмеження та закриття рахунків
Реагування на обмеження за рахунками або повідомлення про їх закриття та підготовка сильнішого пакета для відкриття нових рахунків.
На що зважати
На що звертають увагу банки
- Прозорість структури власності аж до кінцевих бенефіціарних власників.
- Узгодженість між ліцензією, вебсайтом і фактичною діяльністю.
- Джерело коштів і джерело статків власників та початкового капіталу.
- Якість системи AML/CFT і людей, які забезпечують її роботу.
- Очікувані обсяги, валюти, контрагенти та юрисдикції.
Юрисдикції
Підтримка в різних юрисдикціях
Відкриття банківських рахунків — одна з послуг, які ми підтримуємо в усіх юрисдикціях нашого каталогу. Вимоги банків та EMI різняться залежно від юрисдикції, установи та сектору, а рішення про відкриття рахунку завжди залишається за установою.
- Європа18
- Азія та Близький Схід4
- Америка та Карибський басейн11
- Африка та Індійський океан6
Галузі
Де ми це застосовуємо
- iGaming та азартні ігриB2C-оператори, B2B-постачальники, платформи, агрегатори та афіліати.
- Фінтех і платежіПлатіжні установи та установи електронних грошей, PSP та еквайри, платіжні фасилітатори та вбудовані фінансові послуги.
- Крипто та цифрові активиCASP і VASP, біржі, кастодіани, гаманці, токен-проєкти та криптоплатежі.
- Форекс та інвестиціїФорекс- і CFD-брокери, інвестиційні фірми, торговельні та інвестиційні платформи.
- Цифрові платформи та маркетплейсиОнлайн-маркетплейси, оператори платформ і посередницькі бізнес-моделі.
- Регульований і високоризиковий цифровий бізнесБізнес-моделі, які банки, платіжні провайдери та регулятори перевіряють особливо ретельно.
Запитання
Поширені запитання
Чи можете ви гарантувати відкриття рахунку?
Ні. Рішення про відкриття рахунку завжди ухвалює установа. Ми можемо подати повний і послідовний пакет документів, що відповідає на ризики, на яких зосередиться установа, і це суттєво впливає на те, як його сприймуть.
Банк закрив наш рахунок. Чи можете ви допомогти?
Так. Ми аналізуємо наведені причини (якщо їх наведено) і пакет документів, який був у банку, усуваємо слабкі місця та звертаємося до інших установ із сильнішим пакетом. Якщо в повідомленні про закриття встановлено строк, ми плануємо перенесення платежів і залишків коштів з урахуванням цього строку.
Пов’язане
У складі практики «Банківське обслуговування та платежі»
- Банківське обслуговування та платежіВідкриття банківських рахунків, мерчант-рахунків і налаштування еквайрингу, платіжні потоки та захист коштів клієнтів для бізнесу, який банки вважають високоризиковим.
- Мерчант-рахунки та налаштування еквайрингуПідтримка із заявками на мерчант-рахунки та налаштуванням еквайрингу в еквайрів і PSP, зокрема для високоризикових категорій мерчантів.
Обговоріть ваше питання зі старшим консультантом.
Розкажіть коротко про ваш бізнес і плани. Ми зв’яжемося з вами, щоб домовитися про першу конфіденційну розмову.