AML і протидія фінансовим злочинам
MLRO як послуга
Ресурс досвідченого відповідального за фінансовий моніторинг (MLRO): як призначеного MLRO вашої компанії, якщо правила дозволяють зовнішнє призначення, як заступника або як структурована підтримка MLRO, який працює у вашому штаті.
Типові результати
- Умови співпраці, що визначають обсяг, час і повноваження
- Журнал рішень щодо підозрілих операцій і порядок повідомлення
- Періодичні та щорічні звіти MLRO
- Пакет управлінської інформації для ради директорів
- План навчання та записи про його проходження
Огляд
Чому це важливо
MLRO особисто відповідає за те, як компанія виявляє підозрілі операції та повідомляє про них, і регулятори ретельно оцінюють цю роль під час авторизації та кожної перевірки. Для компаній, що зростають, пошук досвідченого MLRO у потрібній країні може тривати місяцями, а призначення недосвідченої особи майже напевно стане зауваженням під час перевірки.
Чи можна передати цю роль на аутсорсинг, залежить від регулятора: одні вимагають, щоб MLRO був працівником, директором або резидентом юрисдикції; інші допускають зовнішнє призначення за певних умов. Ми з’ясовуємо, що дозволено, перш ніж пропонувати модель, і вибудовуємо її так, щоб розподіл відповідальності залишався чітким.
Моделі
Чотири способи організувати роль
Призначений MLRO
Досвідчений фахівець обіймає посаду MLRO вашої компанії, якщо регулятор допускає зовнішнє призначення, із визначеним обсягом часу та підзвітністю вашій раді директорів.
Заступник MLRO
Задокументований механізм заміщення на час відсутності MLRO та пікового навантаження.
Підтримка MLRO
Постійна підтримка MLRO, який працює у вашому штаті: друга думка щодо рішень про підозрілі операції, підготовка повідомлень, управлінська інформація та звіти раді директорів.
Тимчасове заміщення
Безперервність функції на час пошуку кандидата або після звільнення MLRO зі структурованою передачею справ постійному призначенцю.
Обсяг
Що охоплює функція
Підозрілі операції та повідомлення
Розгляд внутрішніх повідомлень, обґрунтовані й задокументовані рішення та подання повідомлень про підозрілі операції до підрозділу фінансової розвідки.
Відповідальність за оцінку ризиків
Підтримання загальної оцінки ризиків компанії в актуальному стані та узгодження заходів контролю з нею в міру зміни продуктів і ринків.
Нагляд за заходами контролю
Контроль того, як належна перевірка клієнтів, скринінг і моніторинг транзакцій працюють на практиці, а не лише на папері.
Звіти раді директорів
Періодичні та щорічні звіти MLRO з показниками, проблемами й станом усунення недоліків, написані для ради директорів, яка має на них реагувати.
Навчання
Навчання з AML/CFT для працівників і керівництва з урахуванням їхніх ролей, із записами, що підтверджують його проходження.
Взаємодія з регуляторами та банками
Відповіді на запити наглядових органів і на питання щодо AML, які банки та платіжні партнери ставлять під час комплексних і періодичних перевірок.
На що зважати
Надання послуги залежить від місцевих вимог
«AML і протидія фінансовим злочинам» — одна з наших можливостей, які ми підтримуємо в усіх юрисдикціях, але послуга «MLRO як послуга» надається не скрізь на однакових засадах. Чи і як можна забезпечити цю роль, залежить від місцевих вимог, що застосовуються до вашої компанії, зокрема, де це доречно, від наведених нижче. Ми з’ясовуємо їх, перш ніж пропонувати модель надання послуги; за будь-якої моделі відповідальність за систему AML/CFT залишається за радою директорів.
- Вимоги до призначення: хто може обіймати посаду, наприклад працівник або директор компанії.
- Вимоги щодо резидентства MLRO або його заступника.
- Обмеження на передачу функції на аутсорсинг або умови такої передачі.
- Погодження призначення регулятором або повідомлення регулятора про нього.
Галузі
Де ми це застосовуємо
- iGaming та азартні ігриB2C-оператори, B2B-постачальники, платформи, агрегатори та афіліати.
- Фінтех і платежіПлатіжні установи та установи електронних грошей, PSP та еквайри, платіжні фасилітатори та вбудовані фінансові послуги.
- Крипто та цифрові активиCASP і VASP, біржі, кастодіани, гаманці, токен-проєкти та криптоплатежі.
- Форекс та інвестиціїФорекс- і CFD-брокери, інвестиційні фірми, торговельні та інвестиційні платформи.
- Цифрові платформи та маркетплейсиОнлайн-маркетплейси, оператори платформ і посередницькі бізнес-моделі.
- Регульований і високоризиковий цифровий бізнесБізнес-моделі, які банки, платіжні провайдери та регулятори перевіряють особливо ретельно.
Запитання
Поширені запитання
Чи можна передати роль MLRO на аутсорсинг у нашій юрисдикції?
Це залежить від регулятора та типу компанії. Ми перевіряємо конкретні вимоги, зокрема щодо резидентства та трудових відносин, перш ніж пропонувати модель, а якщо аутсорсинг заборонено, пропонуємо модель підтримки.
Скільки часу зовнішній MLRO приділяє нашому бізнесу?
Обсяг часу погоджується в умовах співпраці. Він залежить від ваших обсягів, профілю ризиків і очікувань регулятора та переглядається в міру зростання бізнесу.
Пов’язане
У складі практики «AML і протидія фінансовим злочинам»
- AML і протидія фінансовим злочинамПрограми AML/CFT, MLRO як послуга, незалежні аудити AML/CFT, оцінка ризиків, моніторинг, санкції та підтримка під час перевірок.
- Незалежний аудит AML/CFTНезалежна перевірка побудови та ефективності вашої системи AML/CFT з оцінкою зауважень за рівнем суттєвості та планом усунення недоліків.
Обговоріть ваше питання зі старшим консультантом.
Розкажіть коротко про ваш бізнес і плани. Ми зв’яжемося з вами, щоб домовитися про першу конфіденційну розмову.