Європа · DE
Німеччина
BaFin здійснює нагляд за платіжними, інвестиційними компаніями, компаніями електронних грошей і криптоактивів; онлайн-азартні ігри ліцензує Joint Gambling Authority of the German States (GGL) відповідно до Міждержавного договору про азартні ігри.
Коротко
- Статус
- Держава — член ЄС
- Регіон
- Європа
- Регульовані сектори
- Азартні ігриПлатежіКриптоІнвестиції
- Регулятори
- BaFin · GGL · FIU
- Ліцензійні режими
- 4
- Див. також
- ЄС / MiCA
Огляд
Регуляторна система
Міждержавний договір Німеччини про азартні ігри дозволяє ліцензовані онлайн-ставки на спорт, віртуальні ігрові автомати та онлайн-покер. Ліцензування цих загальнонаціональних онлайн-продуктів і нагляд за ними здійснює Joint Gambling Authority of the German States (GGL), а настільні ігри онлайн-казино віднесено до компетенції окремих федеральних земель.
BaFin — фінансовий регулятор для банків, платіжних установ і установ електронних грошей, інвестиційних фірм і постачальників послуг із криптоактивами за MiCA.
Регулятори
Хто що регулює
- Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)
- Банки, платіжні установи та установи електронних грошей, інвестиційні фірми та постачальники послуг із криптоактивами.
- Joint Gambling Authority of the German States (GGL)
- Ліцензування загальнонаціональних продуктів онлайн-азартних ігор, нагляд за ними та заходи проти неліцензованих пропозицій.
- Financial Intelligence Unit (FIU)
- Повідомлення про підозрілі операції; входить до складу митної адміністрації.
Режими
Ліцензійні режими
Онлайн-ставки на спорт, віртуальні ігрові автомати та онлайн-покер
Загальнонаціональні ліцензії відповідно до Міждержавного договору про азартні ігри, що видає GGL.
Сектори: Азартні ігри
Платіжна установа / установа електронних грошей
Авторизація BaFin з можливістю паспортизації в межах ЄЕЗ.
Сектори: Платежі
Інвестиційна фірма
Авторизація BaFin відповідно до Закону про інвестиційні фірми.
Сектори: Інвестиції
Авторизація CASP за MiCA
Послуги з криптоактивами, авторизовані BaFin.
Сектори: Крипто
Заявки та взаємодію з регулятором за цими режимами супроводжує наша практика «Регулювання та ліцензування».
На що зважати
Що варто врахувати
- Правила щодо продуктів за Міждержавним договором, як-от ліміти депозитів для всіх операторів, формують пропозицію не менше, ніж сама ліцензія.
- Фінансові ліцензії користуються паспортизацією ЄС; ліцензії на азартні ігри — ні.
Цей огляд має загальноінформаційний характер і подає інформацію стисло. Вимоги змінюються й залежать від конкретної діяльності; перш ніж діяти, отримайте консультацію з урахуванням ваших обставин.
Галузі
Релевантні галузі
- iGaming та азартні ігриB2C-оператори, B2B-постачальники, платформи, агрегатори та афіліати.
- Фінтех і платежіПлатіжні установи та установи електронних грошей, PSP та еквайри, платіжні фасилітатори та вбудовані фінансові послуги.
- Крипто та цифрові активиCASP і VASP, біржі, кастодіани, гаманці, токен-проєкти та криптоплатежі.
- Форекс та інвестиціїФорекс- і CFD-брокери, інвестиційні фірми, торговельні та інвестиційні платформи.
У різних юрисдикціях
Міжюрисдикційні послуги
Послуги, які ми надаємо в юрисдикціях нашого реєстру; кожну описано один раз — на її власній сторінці. Спосіб надання кожної з них залежить від місцевих вимог; ми координуємо місцевих фахівців там, де цього вимагають місцеве право, реєстрація, представництво чи професійні вимоги.
- Приватність і захист данихDPO на умовах часткової зайнятості, програми приватності, GDPR і глобальний комплаєнс у сфері приватності, DPIA, картування даних, транскордонна передача та ISO/IEC 27701.
- Інформаційна безпека та кібербезпекаCISO на умовах часткової зайнятості, ISMS і програми безпеки, готовність до сертифікації та аудитів, підтвердження відповідності для клієнтів, DORA та NIS2.
- Управління ШІПрограми управління ШІ, готовність до EU AI Act, ISO/IEC 42001 і системи управління ШІ, оцінки ризиків і впливу ШІ та ризики постачальників ШІ.
- AML і протидія фінансовим злочинамПрограми AML/CFT, MLRO як послуга, незалежні аудити AML/CFT, оцінка ризиків, моніторинг, санкції та підтримка під час перевірок.
- Реєстрація та захист інтелектуальної власностіМіжнародна реєстрація та захист торговельних марок і патентів, авторське право, спори щодо доменних імен і стратегія захисту прав інтелектуальної власності.
- Юридичні висновкиВисновки щодо регуляторного статусу, бізнес-моделі, периметра, платежів, азартних ігор, криптоактивів і транскордонних питань для банків, партнерів та інвесторів.
- Відкриття банківських рахунківПідтримка з відкриттям корпоративних і операційних рахунків у банках та EMI з урахуванням того, як їхні комплаєнс-підрозділи оцінюють високоризиковий бізнес.
- Мерчант-рахунки та налаштування еквайрингуПідтримка із заявками на мерчант-рахунки та налаштуванням еквайрингу в еквайрів і PSP, зокрема для високоризикових категорій мерчантів.
Підтримка
Наша підтримка бізнесу: Німеччина
- Регулювання та ліцензуванняСтратегія, заявки та взаємодія з регулятором за наведеними вище ліцензійними режимами: азартні ігри, платежі, крипто і інвестиції.
- Корпоративне структуруванняАрхітектура групи, реєстрація компаній, економічна присутність і корпоративне управління, вибудувані з урахуванням ваших ліцензій, банків та інвесторів.
- Вихід на ринки та регуляторна стратегіяПріоритизація ринків, регуляторні дорожні карти та підготовка до запуску для компаній, що виходять у нові юрисдикції.
- Інформаційна безпека та кібербезпекаDORA, NIS2 та обов’язки у сфері інформаційної безпеки, що застосовуються за правом ЄС.
Обговоріть ваше питання зі старшим консультантом.
Розкажіть коротко про ваш бізнес і плани. Ми зв’яжемося з вами, щоб домовитися про першу конфіденційну розмову.