Америка та Карибський басейн · US
США
Компанії грошових послуг реєструються на федеральному рівні у FinCEN і ліцензуються в кожному штаті окремо; цінні папери, деривативи та азартні ігри регулюють федеральні агентства та штати.
Коротко
- Статус
- Федеративна республіка: федеральне регулювання та регулювання штатів
- Регіон
- Америка та Карибський басейн
- Регульовані сектори
- Азартні ігриПлатежіКриптоІнвестиції
- Регулятори
- FinCEN · Фінансові регулятори штатів · SEC · CFTC · Регулятори азартних ігор штатів · OFAC
- Ліцензійні режими
- 5
Огляд
Регуляторна система
Регулювання у США розподілене між федеральними агентствами та штатами. Компанії грошових послуг реєструються у FinCEN відповідно до федеральних правил AML, а грошові перекази ліцензуються окремо в кожному штаті; у Нью-Йорку діє спеціальний режим ліцензування діяльності з віртуальними валютами.
Цінні папери та деривативи регулюються на федеральному рівні SEC і CFTC; роздрібні форекс-дилери мають зареєструватися в CFTC і вступити до NFA. Азартні ігри регулюють штати: ставки на спорт, а в меншій кількості штатів і онлайн-казино, ліцензуються кожним штатом окремо.
Регулятори
Хто що регулює
- FinCEN
- Федеральні правила AML/CFT і реєстрація компаній грошових послуг.
- Фінансові регулятори штатів
- Ліцензування операторів грошових переказів і нагляд за ними в кожному штаті.
- Securities and Exchange Commission (SEC)
- Ринки цінних паперів, брокери-дилери та інвестиційні радники.
- Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
- Ринки деривативів, зокрема роздрібні форекс-дилери.
- Регулятори азартних ігор штатів
- Ліцензування ставок на спорт і, де це дозволено, онлайн-казино.
- OFAC
- Економічні та торговельні санкції.
Режими
Ліцензійні режими
Реєстрація MSB та ліцензії операторів грошових переказів
Федеральна реєстрація у FinCEN і ліцензування в кожному штаті, де працює компанія.
Сектори: Платежі · Крипто
Ліцензія Нью-Йорка на діяльність із віртуальними валютами
Ліцензування діяльності з віртуальними валютами в Нью-Йорку.
Сектори: Крипто
Реєстрація брокерів-дилерів та інвестиційних радників
Реєстрація в SEC і штатах для компаній, що працюють із цінними паперами.
Сектори: Інвестиції
Реєстрація роздрібного форекс-дилера
Реєстрація в CFTC і членство в NFA.
Сектори: Інвестиції
Ліцензії штатів на азартні ігри
Ліцензії на ставки на спорт і, де це законно, на онлайн-казино, які видає кожен штат окремо.
Сектори: Азартні ігри
Заявки та взаємодію з регулятором за цими режимами супроводжує наша практика «Регулювання та ліцензування».
На що зважати
Що варто врахувати
- Ліцензування охоплює багато штатів: визначте послідовність штатів з огляду на цільових клієнтів.
- І федеральні органи, і органи штатів уживають заходів проти неліцензованої діяльності.
- Офшорні азартні ігри, спрямовані на гравців зі США, пов’язані зі значним юридичним ризиком.
Цей огляд має загальноінформаційний характер і подає інформацію стисло. Вимоги змінюються й залежать від конкретної діяльності; перш ніж діяти, отримайте консультацію з урахуванням ваших обставин.
Галузі
Релевантні галузі
- iGaming та азартні ігриB2C-оператори, B2B-постачальники, платформи, агрегатори та афіліати.
- Фінтех і платежіПлатіжні установи та установи електронних грошей, PSP та еквайри, платіжні фасилітатори та вбудовані фінансові послуги.
- Крипто та цифрові активиCASP і VASP, біржі, кастодіани, гаманці, токен-проєкти та криптоплатежі.
- Форекс та інвестиціїФорекс- і CFD-брокери, інвестиційні фірми, торговельні та інвестиційні платформи.
У різних юрисдикціях
Міжюрисдикційні послуги
Послуги, які ми надаємо в юрисдикціях нашого реєстру; кожну описано один раз — на її власній сторінці. Спосіб надання кожної з них залежить від місцевих вимог; ми координуємо місцевих фахівців там, де цього вимагають місцеве право, реєстрація, представництво чи професійні вимоги.
- Приватність і захист данихDPO на умовах часткової зайнятості, програми приватності, GDPR і глобальний комплаєнс у сфері приватності, DPIA, картування даних, транскордонна передача та ISO/IEC 27701.
- Інформаційна безпека та кібербезпекаCISO на умовах часткової зайнятості, ISMS і програми безпеки, готовність до сертифікації та аудитів, підтвердження відповідності для клієнтів, DORA та NIS2.
- Управління ШІПрограми управління ШІ, готовність до EU AI Act, ISO/IEC 42001 і системи управління ШІ, оцінки ризиків і впливу ШІ та ризики постачальників ШІ.
- AML і протидія фінансовим злочинамПрограми AML/CFT, MLRO як послуга, незалежні аудити AML/CFT, оцінка ризиків, моніторинг, санкції та підтримка під час перевірок.
- Реєстрація та захист інтелектуальної власностіМіжнародна реєстрація та захист торговельних марок і патентів, авторське право, спори щодо доменних імен і стратегія захисту прав інтелектуальної власності.
- Юридичні висновкиВисновки щодо регуляторного статусу, бізнес-моделі, периметра, платежів, азартних ігор, криптоактивів і транскордонних питань для банків, партнерів та інвесторів.
- Відкриття банківських рахунківПідтримка з відкриттям корпоративних і операційних рахунків у банках та EMI з урахуванням того, як їхні комплаєнс-підрозділи оцінюють високоризиковий бізнес.
- Мерчант-рахунки та налаштування еквайрингуПідтримка із заявками на мерчант-рахунки та налаштуванням еквайрингу в еквайрів і PSP, зокрема для високоризикових категорій мерчантів.
Підтримка
Наша підтримка бізнесу: США
- Регулювання та ліцензуванняСтратегія, заявки та взаємодія з регулятором за наведеними вище ліцензійними режимами: азартні ігри, платежі, крипто і інвестиції.
- Корпоративне структуруванняАрхітектура групи, реєстрація компаній, економічна присутність і корпоративне управління, вибудувані з урахуванням ваших ліцензій, банків та інвесторів.
- Вихід на ринки та регуляторна стратегіяПріоритизація ринків, регуляторні дорожні карти та підготовка до запуску для компаній, що виходять у нові юрисдикції.
Обговоріть ваше питання зі старшим консультантом.
Розкажіть коротко про ваш бізнес і плани. Ми зв’яжемося з вами, щоб домовитися про першу конфіденційну розмову.