Висновки щодо регуляторного статусу, бізнес-моделі, периметра, платежів, азартних ігор, криптоактивів і транскордонних питань для банків, партнерів та інвесторів.
AML і протидія фінансовим злочинам
Протидія фінансовим злочинам, що відповідає вашому фактичному профілю ризику, — задокументована для регуляторів, банків і аудиторів та достатньо практична, щоб ваша операційна команда могла її застосовувати.
Обговорити ваше питання
Типові результати
- Програма AML/CFT і схема управління
- Оцінка ризиків на рівні компанії
- Комплект політик AML/CFT і санкційного комплаєнсу
- Стандарти KYC/KYB, CDD і EDD
- Специфікація сценаріїв моніторингу
- Звіт про аудит і план усунення недоліків
Міжюрисдикційна послуга, яку ми надаємо в юрисдикціях нашого реєстру. Переглянути юрисдикції
Окремі послуги
Замовляються окремо
Огляд
Чому це важливо
Регулятори дедалі частіше перевіряють, чи працює система комплаєнсу, а не лише чи існує вона. Політики, скопійовані в іншої компанії, оцінки ризиків, що не відображають клієнтську базу, і правила моніторингу, які ніхто не налаштовує, — серед найпоширеніших зауважень під час перевірок.
Ми вибудовуємо програми AML/CFT і санкційного комплаєнсу, відштовхуючись від вашої власної оцінки ризиків на рівні всієї компанії, надаємо ресурс MLRO там, де правила дозволяють передати цю функцію на аутсорсинг чи підтримувати її ззовні, і проводимо незалежні аудити AML/CFT, які показують вашу реальну ситуацію раніше, ніж це зробить регулятор, банк чи платіжний партнер.
Банки, еквайри та платіжні партнери вивчають ту саму систему під час онбордингу й періодичних перевірок. Програма, що витримує регуляторну перевірку, — також одна з найнадійніших опор для збереження доступу до банківських і платіжних послуг.
Обсяг
Що ми робимо
Програма комплаєнсу AML/CFT
Розроблення чи перебудова всієї програми: управління, оцінка ризиків, політики, належна перевірка клієнтів, моніторинг, звітність, зберігання документів і навчання.
MLRO як послуга
Досвідчений MLRO, заступник MLRO або структурована підтримка призначеного вами MLRO — з дотриманням місцевих вимог, що застосовуються до вашої компанії.
Незалежний аудит AML/CFT
Незалежна перевірка побудови та ефективності вашої системи AML/CFT з оцінкою виявлених недоліків і пріоритезованим планом їх усунення.
Оцінка ризиків на рівні компанії
Задокументована оцінка ризиків, пов’язаних із клієнтами, продуктами, каналами надання послуг і географією, яка визначає засоби контролю в усіх інших частинах програми.
Системи KYC / KYB / CDD / EDD
Стандарти онбордингу, верифікації та належної перевірки фізичних осіб і компаній, зокрема щодо кінцевих бенефіціарних власників, джерела коштів і джерела статків.
Системи моніторингу транзакцій
Сценарії та порогові значення, відкалібровані під ваші продукти, процеси опрацювання сповіщень і ескалації, а також допомога у виборі постачальників систем моніторингу.
Санкційний комплаєнс і PEP
Обсяг скринінгу, управління списками, опрацювання збігів і ескалація щодо санкцій і політично значущих осіб.
Політики та процедури AML
Політики, процедури та засоби контролю, написані для ваших продуктів, клієнтів і юрисдикцій — і для людей, які мають їх застосовувати.
Усунення недоліків AML
Структуроване усунення зауважень аудиту, перевірки чи банку: аналіз першопричин, ретроспективні перевірки, доопрацювання клієнтських справ і підтвердження закриття зауважень.
Підтримка під час регуляторних перевірок
Підготовка до інспекцій і перевірок, підтримка керівництва під час візиту та відповіді на зауваження.
Юрисдикції
Підтримка в різних юрисдикціях
«AML і протидія фінансовим злочинам» — одна з наших міжюрисдикційних послуг. Ми надаємо її в юрисдикціях нашого реєстру, координуючи місцевих фахівців там, де цього вимагають місцеве право, реєстрація, представництво чи професійні вимоги. Вимоги закону та спосіб виконання робіт у різних юрисдикціях відрізняються. Надання послуги MLRO як послуга залежить від місцевих вимог.
- Європа18
- Азія та Близький Схід4
- Америка та Карибський басейн11
- Африка та Індійський океан6
Галузі
Де ми це застосовуємо
- iGaming та азартні ігриB2C-оператори, B2B-постачальники, платформи, агрегатори та афіліати.
- Фінтех і платежіПлатіжні установи та установи електронних грошей, PSP та еквайри, платіжні фасилітатори та вбудовані фінансові послуги.
- Крипто та цифрові активиCASP і VASP, біржі, кастодіани, гаманці, токен-проєкти та криптоплатежі.
- Форекс та інвестиціїФорекс- і CFD-брокери, інвестиційні фірми, торговельні та інвестиційні платформи.
- Цифрові платформи та маркетплейсиОнлайн-маркетплейси, оператори платформ і посередницькі бізнес-моделі.
- Технологічні компаніїКомпанії у сферах програмного забезпечення, SaaS, даних та ІКТ, що працюють у кількох країнах.
- Регульований і високоризиковий цифровий бізнесБізнес-моделі, які банки, платіжні провайдери та регулятори перевіряють особливо ретельно.
Запитання
Поширені запитання
Чи можете ви виконувати функції нашого MLRO?
Якщо регулятор дозволяє передати цю функцію на аутсорсинг, ми можемо забезпечити її у межах послуги «MLRO як послуга». Якщо MLRO має бути працівником компанії чи резидентом юрисдикції, ми натомість підтримуємо призначеного вами MLRO. Перш ніж щось проєктувати, ми з’ясовуємо, що саме дозволено.
На нас чекає перевірка. Чи можете ви допомогти підготуватися?
Так. Огляд перед перевіркою зосереджується на сферах, які регулятори зазвичай перевіряють, — оцінці ризиків, клієнтських справах, результатах моніторингу та управлінні — і дає вам час усунути недоліки до візиту.
Наш банк запитав про нашу систему AML. Що надіслати?
Зазвичай — стислий опис програми, останню оцінку ризиків, ключові політики, а дедалі частіше — і останній незалежний аудит зі статусом усунення його зауважень. Ми готуємо узгоджений пакет, щоб відповіді збігалися з тим, що банк уже бачив.
Пов’язане
Суміжні практики
Відкриття банківських рахунків, мерчант-рахунків і налаштування еквайрингу, платіжні потоки та захист коштів клієнтів для бізнесу, який банки вважають високоризиковим.
DPO на умовах часткової зайнятості, програми приватності, GDPR і глобальний комплаєнс у сфері приватності, DPIA, картування даних, транскордонна передача та ISO/IEC 27701.
Ліцензійна стратегія, заявки та взаємодія з регуляторами для бізнесу у сферах азартних ігор, платежів, електронних грошей, інвестицій і криптоактивів.
Обговоріть ваше питання зі старшим консультантом.
Розкажіть коротко про ваш бізнес і плани. Ми зв’яжемося з вами, щоб домовитися про першу конфіденційну розмову.