Dictámenes regulatorios, sobre modelos de negocio, perímetro, pagos, juego, criptoactivos y cuestiones transfronterizas para bancos, socios e inversores.
Prevención del blanqueo de capitales y delitos financieros
Un cumplimiento en materia de delitos financieros acorde con su perfil de riesgo real: documentado para reguladores, bancos y auditores, y lo bastante práctico para que su equipo de operaciones pueda aplicarlo.
Hablemos de su asunto
Entregables habituales
- Programa de PBC/FT y mapa de gobernanza
- Evaluación de riesgos a nivel de toda la organización
- Conjunto de políticas de PBC/FT y sanciones
- Estándares de KYC/KYB, CDD y EDD
- Especificación de escenarios de seguimiento
- Informe de auditoría y plan de remediación
Un servicio multijurisdiccional, disponible en las jurisdicciones de nuestro registro. Ver jurisdicciones
Servicios específicos
Encargos independientes
- ServicioMLRO como servicioUn MLRO con experiencia, un MLRO adjunto o un apoyo estructurado al MLRO, dentro de lo que permita su regulador.
- ServicioAuditoría independiente de PBC/FTEvaluación independiente del diseño y la eficacia de su marco de PBC/FT, con observaciones clasificadas por gravedad y un plan de remediación.
Panorama
Por qué es importante
Los reguladores comprueban cada vez más si un marco de cumplimiento funciona, no solo si existe. Las políticas copiadas de otra empresa, las evaluaciones de riesgos que no reflejan la base de clientes y las reglas de seguimiento que nadie ajusta están entre las deficiencias más habituales en las inspecciones.
Diseñamos programas de PBC/FT y de sanciones a partir de su propia evaluación de riesgos a nivel de toda la organización, aportamos capacidad de MLRO cuando la normativa permite externalizar o apoyar esa función, y realizamos auditorías independientes de PBC/FT que muestran su situación antes de que lo haga un regulador, un banco o un socio de pagos.
Los bancos, los adquirentes y los socios de pagos examinan ese mismo marco durante el alta y las revisiones periódicas. Un programa que resiste el escrutinio regulatorio es también uno de los mejores apoyos para conservar el acceso a los servicios bancarios y de pago.
Alcance
Qué hacemos
Programa de cumplimiento en PBC/FT
Diseño o reconstrucción de todo el programa: gobernanza, evaluación de riesgos, políticas, diligencia debida con los clientes, seguimiento, comunicación de operaciones, conservación de documentos y formación.
MLRO como servicio
Un MLRO con experiencia, un MLRO adjunto o un apoyo estructurado al MLRO que usted designe, prestados dentro de los requisitos locales aplicables a su entidad.
Auditoría independiente de PBC/FT
Revisión independiente del diseño y la eficacia de su marco de PBC/FT, con hallazgos calificados y un plan de remediación priorizado.
Evaluación de riesgos a nivel de toda la organización
Una evaluación documentada del riesgo de clientes, productos, canales de distribución y zonas geográficas que determina los controles de todas las demás partes del programa.
Marcos de KYC / KYB / CDD / EDD
Estándares de alta, verificación y diligencia debida para personas físicas y empresas, incluidos la titularidad real, el origen de los fondos y el origen del patrimonio.
Marcos de seguimiento de transacciones
Escenarios y umbrales calibrados para sus productos, flujos de gestión y escalado de alertas, y apoyo en la selección de proveedores de seguimiento.
Cumplimiento en materia de sanciones y PEP
Alcance del cribado, gestión de listas, tratamiento de coincidencias y escalado en materia de sanciones y personas del medio político.
Políticas y procedimientos de PBC
Políticas, procedimientos y controles redactados para sus productos, clientes y jurisdicciones, y para las personas que tienen que aplicarlos.
Remediación en materia de PBC
Remediación estructurada de hallazgos de auditorías, inspecciones o bancos: análisis de causas raíz, revisiones retrospectivas, subsanación de expedientes y evidencia de cierre.
Apoyo en inspecciones regulatorias
Preparación de inspecciones y exámenes, apoyo a la dirección durante la visita y respuesta a los hallazgos.
Jurisdicciones
Cobertura en distintas jurisdicciones
Prevención del blanqueo de capitales y delitos financieros es uno de nuestros servicios multijurisdiccionales. Lo prestamos en las jurisdicciones de nuestro registro y coordinamos a especialistas locales cuando lo exigen el derecho local, el registro, la representación o los requisitos profesionales. Lo que exige la ley y la forma de ejecutar el trabajo varían de una jurisdicción a otra. La prestación de MLRO como servicio depende de los requisitos locales.
- Europa18
- Asia y Oriente Medio4
- América y el Caribe11
- África y el océano Índico6
Sectores
Dónde lo aplicamos
- iGaming y juegoOperadores B2C, proveedores B2B, plataformas, agregadores y afiliados.
- Fintech y pagosEntidades de pago y de dinero electrónico, PSP y adquirentes, facilitadores de pago y finanzas integradas.
- Cripto y activos digitalesCASP y VASP, exchanges, custodios, monederos, proyectos de tokens y pagos con criptoactivos.
- Forex e inversionesBrókeres de forex y CFD, empresas de servicios de inversión y plataformas de negociación e inversión.
- Plataformas digitales y marketplacesMarketplaces en línea, operadores de plataformas y modelos de negocio de intermediación.
- Empresas tecnológicasEmpresas de software, SaaS, datos y TIC que operan en varios países.
- Negocios digitales regulados y de alto riesgoModelos de negocio que bancos, proveedores de pago y reguladores examinan con especial rigor.
Preguntas
Preguntas frecuentes
¿Pueden actuar como nuestro MLRO?
Cuando el regulador permite externalizar esa función, podemos asumirla mediante nuestro MLRO como servicio. Cuando el MLRO debe ser un empleado o residir en la jurisdicción, apoyamos en su lugar al MLRO que usted designe. Confirmamos lo que está permitido antes de diseñar nada.
Tenemos una inspección próximamente. ¿Pueden ayudarnos a prepararla?
Sí. Una revisión previa a la inspección se centra en los ámbitos que los reguladores suelen comprobar —evaluación de riesgos, expedientes de clientes, resultados del seguimiento y gobernanza— y le da tiempo para subsanar antes de la visita.
Nuestro banco nos ha preguntado por nuestro marco de PBC. ¿Qué debemos enviar?
Normalmente, un resumen del programa, la última evaluación de riesgos, las políticas principales y, cada vez más, la última auditoría independiente y el estado de sus hallazgos. Preparamos un paquete coherente para que las respuestas coincidan con lo que el banco ya ha visto.
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