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Finlandia
La Financial Supervisory Authority de Finlandia autoriza a empresas de pagos, dinero electrónico, inversión y criptoactivos, mientras que el juego en línea pasa de un monopolio estatal a un sistema de licencias.
De un vistazo
- Estatus
- Estado miembro de la UE
- Región
- Europa
- Sectores regulados
- JuegoPagosCriptoInversión
- Autoridades
- FIN-FSA
- Vías de licencia
- 4
- Véase también
- UE / MiCA
Panorama
El marco
Finlandia está reformando su sistema de juego. Las apuestas y los juegos de casino en línea, históricamente reservados al operador estatal Veikkaus, se están abriendo a operadores comerciales con licencia. Los operadores deben planificar en función de la legislación aprobada y de los requisitos de la autoridad de licencias a medida que se confirmen.
La Financial Supervisory Authority (FIN-FSA) autoriza a las entidades de pago y de dinero electrónico y a las empresas de servicios de inversión, y es la autoridad competente para los proveedores de servicios de criptoactivos con MiCA.
Autoridades
Quién regula qué
- Financial Supervisory Authority (FIN-FSA)
- Entidades de pago y de dinero electrónico, empresas de servicios de inversión y proveedores de servicios de criptoactivos.
Regímenes
Vías de licencia
Licencia de juego en línea
Licencias de apuestas y juegos de casino en línea en el marco de la reforma del juego de Finlandia.
Sectores: Juego
Entidad de pago / de dinero electrónico
Autorización de la FIN-FSA, con pasaporte en todo el EEE.
Sectores: Pagos
Empresa de servicios de inversión
Autorización MiFID II para servicios de inversión.
Sectores: Inversión
Autorización CASP con MiCA
Servicios de criptoactivos autorizados por la FIN-FSA.
Sectores: Cripto
Nuestra práctica de Licencias y regulación se ocupa de las solicitudes y de la relación con el regulador en estas vías.
Consideraciones
Qué conviene sopesar
- Confirme el calendario y las condiciones de la reforma del juego con la legislación aprobada.
- Las licencias financieras se benefician del pasaporte de la UE; las de juego, no.
Este panorama tiene carácter informativo general y se resume a grandes rasgos. Los requisitos cambian y dependen de la actividad concreta; solicite asesoramiento sobre sus circunstancias antes de actuar.
Sectores
Sectores relevantes
- iGaming y juegoOperadores B2C, proveedores B2B, plataformas, agregadores y afiliados.
- Fintech y pagosEntidades de pago y de dinero electrónico, PSP y adquirentes, facilitadores de pago y finanzas integradas.
- Cripto y activos digitalesCASP y VASP, exchanges, custodios, monederos, proyectos de tokens y pagos con criptoactivos.
- Forex e inversionesBrókeres de forex y CFD, empresas de servicios de inversión y plataformas de negociación e inversión.
En distintas jurisdicciones
Servicios multijurisdiccionales
Servicios que prestamos en las jurisdicciones de nuestro registro, descritos una sola vez en sus propias páginas. La forma de prestar cada uno depende de los requisitos aplicables a nivel local; coordinamos a especialistas locales cuando lo exigen el derecho local, el registro, la representación o los requisitos profesionales.
- Privacidad y protección de datosDPO a tiempo parcial, programas de privacidad, GDPR y cumplimiento global en materia de privacidad, EIPD, mapeo de datos, transferencias e ISO/IEC 27701.
- Seguridad de la información y ciberseguridadCISO a tiempo parcial, SGSI y programas de seguridad, preparación para certificaciones y auditorías, aseguramiento ante clientes, DORA y NIS2.
- Gobernanza de IAProgramas de gobernanza de IA, preparación para el EU AI Act, ISO/IEC 42001 y sistemas de gestión de IA, evaluaciones de riesgos e impacto de la IA y riesgo de proveedores de IA.
- Prevención del blanqueo de capitales y delitos financierosProgramas de PBC/FT, MLRO como servicio, auditorías independientes de PBC/FT, evaluaciones de riesgos, seguimiento, sanciones y apoyo en inspecciones.
- Registro y protección de la propiedad intelectualRegistro y protección internacionales de marcas y patentes, derechos de autor, disputas sobre nombres de dominio y estrategia de defensa de la propiedad intelectual.
- Dictámenes jurídicosDictámenes regulatorios, sobre modelos de negocio, perímetro, pagos, juego, criptoactivos y cuestiones transfronterizas para bancos, socios e inversores.
- Apertura de cuentas bancariasApoyo en la apertura de cuentas corporativas y operativas en bancos y EMI, preparado según cómo sus equipos de cumplimiento evalúan los negocios de alto riesgo.
- Cuentas de comercio y configuración de la adquirenciaApoyo en las solicitudes de cuentas de comercio y en la configuración de la adquirencia con adquirentes y PSP, también para categorías de comercio de alto riesgo.
Apoyo
Cómo apoyamos a las empresas: Finlandia
- Licencias y regulaciónEstrategia, solicitudes y relación con el regulador para las vías de licencia indicadas más arriba: juego, pagos, cripto e inversión.
- Estructuración corporativaArquitectura del grupo, constitución de sociedades, sustancia económica y gobernanza, diseñadas en torno a sus licencias, su banca y sus inversores.
- Entrada en mercados y estrategia regulatoriaPriorización de mercados, hojas de ruta regulatorias y preparación del lanzamiento para empresas que se expanden a nuevas jurisdicciones.
- Seguridad de la información y ciberseguridadDORA, NIS2 y las obligaciones de seguridad de la información aplicables en virtud del Derecho de la UE.
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