África y el océano Índico · NG
Nigeria
El Central Bank of Nigeria concede licencias a los proveedores de servicios de pago, la SEC regula los mercados de capitales y las empresas de activos digitales, y el juego se regula principalmente a nivel estatal.
De un vistazo
- Estatus
- República federal: regulación federal y estatal
- Región
- África y el océano Índico
- Sectores regulados
- JuegoPagosCriptoInversión
- Autoridades
- CBN · SEC · Autoridades estatales del juego · NFIU
- Vías de licencia
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Panorama
El marco
El sector de pagos de Nigeria lo regula el Central Bank of Nigeria (CBN), que concede licencias para actividades de pago como la conmutación y el procesamiento, los servicios de soluciones de pago y el dinero móvil. Los mercados de capitales, incluidas las empresas de activos digitales conforme a la legislación reciente, los regula la Securities and Exchange Commission (SEC).
Tras una sentencia del Tribunal Supremo de 2024, la regulación del juego corresponde principalmente a los estados, y autoridades estatales como la Lagos State Lotteries and Gaming Authority conceden licencias a los operadores en sus estados.
Autoridades
Quién regula qué
- Central Bank of Nigeria (CBN)
- Bancos y proveedores de servicios de pago.
- Securities and Exchange Commission (SEC)
- Mercados de capitales, empresas de inversión y empresas de activos digitales.
- Autoridades estatales del juego
- Concesión de licencias de loterías y juego a nivel estatal, como la Lagos State Lotteries and Gaming Authority.
- Nigerian Financial Intelligence Unit (NFIU)
- Inteligencia financiera; comunicación en materia de PBC/FT.
Regímenes
Vías de licencia
Licencias de servicios de pago
Licencias del CBN para conmutación y procesamiento, soluciones de pago, dinero móvil y actividades conexas.
Sectores: Pagos
Registro de activos digitales
Registro ante la SEC para exchanges de activos digitales, custodios y plataformas de oferta.
Sectores: Cripto
Registro de operador del mercado de capitales
Registro ante la SEC para brókeres, intermediarios y asesores de inversión.
Sectores: Inversión
Licencias estatales de juego
Licencias expedidas por las autoridades estatales del juego.
Sectores: Juego
Nuestra práctica de Licencias y regulación se ocupa de las solicitudes y de la relación con el regulador en estas vías.
Consideraciones
Qué conviene sopesar
- Las normas cambiarias condicionan cómo entran y salen los fondos de Nigeria.
- Las licencias de juego son estatales; una actividad de ámbito nacional requiere un enfoque multiestatal.
Este panorama tiene carácter informativo general y se resume a grandes rasgos. Los requisitos cambian y dependen de la actividad concreta; solicite asesoramiento sobre sus circunstancias antes de actuar.
Sectores
Sectores relevantes
- iGaming y juegoOperadores B2C, proveedores B2B, plataformas, agregadores y afiliados.
- Fintech y pagosEntidades de pago y de dinero electrónico, PSP y adquirentes, facilitadores de pago y finanzas integradas.
- Cripto y activos digitalesCASP y VASP, exchanges, custodios, monederos, proyectos de tokens y pagos con criptoactivos.
- Forex e inversionesBrókeres de forex y CFD, empresas de servicios de inversión y plataformas de negociación e inversión.
En distintas jurisdicciones
Servicios multijurisdiccionales
Servicios que prestamos en las jurisdicciones de nuestro registro, descritos una sola vez en sus propias páginas. La forma de prestar cada uno depende de los requisitos aplicables a nivel local; coordinamos a especialistas locales cuando lo exigen el derecho local, el registro, la representación o los requisitos profesionales.
- Privacidad y protección de datosDPO a tiempo parcial, programas de privacidad, GDPR y cumplimiento global en materia de privacidad, EIPD, mapeo de datos, transferencias e ISO/IEC 27701.
- Seguridad de la información y ciberseguridadCISO a tiempo parcial, SGSI y programas de seguridad, preparación para certificaciones y auditorías, aseguramiento ante clientes, DORA y NIS2.
- Gobernanza de IAProgramas de gobernanza de IA, preparación para el EU AI Act, ISO/IEC 42001 y sistemas de gestión de IA, evaluaciones de riesgos e impacto de la IA y riesgo de proveedores de IA.
- Prevención del blanqueo de capitales y delitos financierosProgramas de PBC/FT, MLRO como servicio, auditorías independientes de PBC/FT, evaluaciones de riesgos, seguimiento, sanciones y apoyo en inspecciones.
- Registro y protección de la propiedad intelectualRegistro y protección internacionales de marcas y patentes, derechos de autor, disputas sobre nombres de dominio y estrategia de defensa de la propiedad intelectual.
- Dictámenes jurídicosDictámenes regulatorios, sobre modelos de negocio, perímetro, pagos, juego, criptoactivos y cuestiones transfronterizas para bancos, socios e inversores.
- Apertura de cuentas bancariasApoyo en la apertura de cuentas corporativas y operativas en bancos y EMI, preparado según cómo sus equipos de cumplimiento evalúan los negocios de alto riesgo.
- Cuentas de comercio y configuración de la adquirenciaApoyo en las solicitudes de cuentas de comercio y en la configuración de la adquirencia con adquirentes y PSP, también para categorías de comercio de alto riesgo.
Apoyo
Cómo apoyamos a las empresas: Nigeria
- Licencias y regulaciónEstrategia, solicitudes y relación con el regulador para las vías de licencia indicadas más arriba: juego, pagos, cripto e inversión.
- Estructuración corporativaArquitectura del grupo, constitución de sociedades, sustancia económica y gobernanza, diseñadas en torno a sus licencias, su banca y sus inversores.
- Entrada en mercados y estrategia regulatoriaPriorización de mercados, hojas de ruta regulatorias y preparación del lanzamiento para empresas que se expanden a nuevas jurisdicciones.
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