Заключения о регуляторном статусе, бизнес-модели, периметре, платежах, азартных играх, криптоактивах и трансграничных вопросах для банков, партнёров и инвесторов.
AML и противодействие финансовым преступлениям
Противодействие финансовым преступлениям, соответствующее вашему фактическому профилю риска, — задокументированное для регуляторов, банков и аудиторов и достаточно практичное, чтобы ваша операционная команда могла его применять.
Обсудить ваш вопрос
Типичные результаты
- Программа AML/CFT и схема управления
- Оценка рисков на уровне компании
- Комплект политик AML/CFT и санкционного комплаенса
- Стандарты KYC/KYB, CDD и EDD
- Спецификация сценариев мониторинга
- Отчёт об аудите и план устранения недостатков
Межъюрисдикционная услуга, которую мы оказываем в юрисдикциях нашего реестра. Посмотреть юрисдикции
Отдельные услуги
Заказываются отдельно
- УслугаMLRO как услугаОпытный MLRO, заместитель MLRO или структурированная поддержка MLRO — в пределах того, что допускает ваш регулятор.
- УслугаНезависимый аудит AML/CFTНезависимая проверка построения и эффективности вашей системы AML/CFT с оценкой замечаний по степени существенности и планом устранения недостатков.
Обзор
Почему это важно
Регуляторы всё чаще проверяют, работает ли система комплаенса, а не только существует ли она. Политики, скопированные у другой компании, оценки рисков, не отражающие клиентскую базу, и правила мониторинга, которые никто не настраивает, — среди самых частых замечаний при проверках.
Мы выстраиваем программы AML/CFT и санкционного комплаенса, отталкиваясь от вашей собственной оценки рисков на уровне всей компании, предоставляем ресурс MLRO там, где правила позволяют передать эту функцию на аутсорсинг или поддерживать её извне, и проводим независимые аудиты AML/CFT, которые показывают вашу реальную ситуацию раньше, чем это сделает регулятор, банк или платёжный партнёр.
Банки, эквайеры и платёжные партнёры изучают ту же систему при онбординге и периодических проверках. Программа, выдерживающая регуляторную проверку, — также одна из самых надёжных опор для сохранения доступа к банковским и платёжным услугам.
Объём
Что мы делаем
Программа комплаенса AML/CFT
Разработка или перестройка всей программы: управление, оценка рисков, политики, надлежащая проверка клиентов, мониторинг, отчётность, хранение документов и обучение.
MLRO как услуга
Опытный MLRO, заместитель MLRO или структурированная поддержка назначенного вами MLRO — с соблюдением местных требований, применимых к вашей компании.
Независимый аудит AML/CFT
Независимая проверка построения и эффективности вашей системы AML/CFT с оценкой выявленных недостатков и приоритизированным планом их устранения.
Оценка рисков на уровне компании
Задокументированная оценка рисков, связанных с клиентами, продуктами, каналами предоставления услуг и географией, которая определяет меры контроля во всех остальных частях программы.
Системы KYC / KYB / CDD / EDD
Стандарты онбординга, верификации и надлежащей проверки физических лиц и компаний, включая конечных бенефициарных владельцев, источник средств и источник благосостояния.
Системы мониторинга транзакций
Сценарии и пороговые значения, откалиброванные под ваши продукты, процессы обработки оповещений и эскалации, а также помощь в выборе поставщиков систем мониторинга.
Санкционный комплаенс и PEP
Объём скрининга, управление списками, обработка совпадений и эскалация в отношении санкций и политически значимых лиц.
Политики и процедуры AML
Политики, процедуры и меры контроля, написанные для ваших продуктов, клиентов и юрисдикций — и для людей, которые должны их применять.
Устранение недостатков AML
Структурированное устранение замечаний аудита, проверки или банка: анализ первопричин, ретроспективные проверки, доработка клиентских досье и подтверждение закрытия замечаний.
Поддержка при регуляторных проверках
Подготовка к инспекциям и проверкам, поддержка руководства во время визита и ответы на замечания.
Юрисдикции
Поддержка в разных юрисдикциях
«AML и противодействие финансовым преступлениям» — одна из наших межъюрисдикционных услуг. Мы оказываем её в юрисдикциях нашего реестра, координируя местных специалистов там, где этого требуют местное право, регистрация, представительство или профессиональные требования. Требования закона и порядок выполнения работ в разных юрисдикциях различаются. Оказание услуги MLRO как услуга зависит от местных требований.
- Европа18
- Азия и Ближний Восток4
- Америка и Карибский бассейн11
- Африка и Индийский океан6
Отрасли
Где мы это применяем
- iGaming и азартные игрыB2C-операторы, B2B-поставщики, платформы, агрегаторы и аффилиаты.
- Финтех и платежиПлатёжные учреждения и учреждения электронных денег, PSP и эквайеры, платёжные фасилитаторы и встроенные финансовые услуги.
- Крипто и цифровые активыCASP и VASP, биржи, кастодианы, кошельки, токен-проекты и криптоплатежи.
- Форекс и инвестицииФорекс- и CFD-брокеры, инвестиционные фирмы, торговые и инвестиционные платформы.
- Цифровые платформы и маркетплейсыОнлайн-маркетплейсы, операторы платформ и посреднические бизнес-модели.
- Технологические компанииКомпании в сфере программного обеспечения, SaaS, данных и ИКТ, работающие в нескольких странах.
- Регулируемый и высокорисковый цифровой бизнесБизнес-модели, которые банки, платёжные провайдеры и регуляторы проверяют особенно тщательно.
Вопросы
Частые вопросы
Можете ли вы выполнять функции нашего MLRO?
Если регулятор допускает передачу этой функции на аутсорсинг, мы можем обеспечить её в рамках услуги «MLRO как услуга». Если MLRO должен быть сотрудником компании или резидентом юрисдикции, мы вместо этого поддерживаем назначенного вами MLRO. Прежде чем что-либо проектировать, мы выясняем, что именно допускается.
Нам предстоит проверка. Можете ли вы помочь подготовиться?
Да. Обзор перед проверкой сосредоточен на областях, которые регуляторы обычно проверяют, — оценке рисков, клиентских досье, результатах мониторинга и управлении — и даёт вам время устранить недостатки до визита.
Наш банк запросил информацию о нашей системе AML. Что отправить?
Обычно — краткое описание программы, последнюю оценку рисков, ключевые политики, а всё чаще — и последний независимый аудит со статусом устранения его замечаний. Мы готовим согласованный пакет, чтобы ответы совпадали с тем, что банк уже видел.
Связанное
Смежные практики
Открытие банковских счетов, мерчант-счетов и настройка эквайринга, платёжные потоки и защита средств клиентов для бизнеса, который банки считают высокорисковым.
DPO на условиях частичной занятости, программы конфиденциальности, GDPR и глобальный комплаенс в сфере конфиденциальности, DPIA, картирование данных, трансграничная передача и ISO/IEC 27701.
Лицензионная стратегия, заявки и взаимодействие с регуляторами для бизнеса в сферах азартных игр, платежей, электронных денег, инвестиций и криптоактивов.
Обсудите ваш вопрос со старшим консультантом.
Расскажите коротко о вашем бизнесе и планах. Мы свяжемся с вами, чтобы договориться о первом конфиденциальном разговоре.