Перейти к содержанию

Регулирование и лицензирование

От первого вопроса о регуляторном периметре до письма об авторизации: выбор правильного режима, подготовка убедительного пакета заявки и ведение диалога с регулятором.

Обсудить ваш вопрос
Разрешительный документ с латунной печатью, лентой и перьевой ручкой.

Типичные результаты

  • Меморандум о регуляторном периметре
  • Сравнительная матрица юрисдикций и лицензий
  • Полный пакет заявки, готовый к подаче
  • Система политик и процедур
  • Сопровождение переписки с регулятором
  • Календарь комплаенс-обязательств после лицензирования

Обзор

Почему это важно

Большинство проблем с лицензированием возникает задолго до подачи заявки. Бизнес-модель, неудачно находящаяся между двумя режимами, цепочка владения, в которой регулятор не может разобраться, или комплаенс-функция, существующая только на бумаге, обязательно проявятся при рассмотрении — как правило, тогда, когда задержки обходятся дороже всего.

Мы начинаем с периметра: чем на самом деле занимается бизнес, какие виды деятельности требуют авторизации и где. Затем выстраиваем лицензионный путь, готовим пакет заявки по стандарту, которого ожидает регулятор, и сопровождаем дело на каждом раунде вопросов вплоть до авторизации и исполнения последующих условий.

Объём

Что мы делаем

  • Лицензирование в сфере азартных игр

    Лицензии B2C и B2B, одобрения поставщиков и разрешения для национальных рынков — от лицензий признанных игорных хабов до локальных режимов.

  • Лицензирование платежей и электронных денег

    Авторизация платёжных учреждений, учреждений электронных денег и поставщиков услуг по переводу денежных средств, включая агентские модели и возможные исключения.

  • Лицензирование криптоактивов (CASP / VASP)

    Авторизация поставщика услуг в сфере криптоактивов по MiCA, а также регистрация или лицензирование провайдеров услуг виртуальных активов по национальным режимам.

  • Лицензирование инвестиционной деятельности и форекса

    Лицензии инвестиционных фирм, брокеров и дилеров для брокерской и дилерской деятельности и управления портфелями — как в оншорных юрисдикциях, так и в международных финансовых центрах.

  • Анализ регуляторного периметра

    Обоснованное заключение о том, какие виды деятельности требуют авторизации, какие исключения могут применяться и где бизнес-модель создаёт регуляторные риски.

  • Выбор и сравнение лицензий

    Сравнительная оценка режимов-кандидатов по капиталу, требованиям к экономическому присутствию, срокам, паспортизации, отношению банков и текущим расходам.

  • Подготовка заявки

    Бизнес-планы, программы деятельности, финансовые прогнозы, схемы корпоративного управления и система политик, которых требует каждый регулятор.

  • Подготовка к проверке деловой репутации (fit and proper)

    Подготовка акционеров, директоров и лиц, занимающих ключевые должности, к регуляторной проверке, включая заполнение личных анкет и подготовку к собеседованиям.

  • Взаимодействие с регулятором

    Встречи до подачи заявки, отработка раундов вопросов и поддержание темпа рассмотрения за счёт полных и согласованных ответов.

  • Условия после авторизации

    Выполнение условий лицензии, требований к запуску и первого цикла отчётности без потери темпа после одобрения.

Юрисдикции

Лицензионные режимы по секторам

Юрисдикции нашего реестра, в которых есть лицензионный режим для каждого регулируемого сектора. В каждом обзоре указаны регулятор и режим; лицензии не взаимозаменяемы между секторами и рынками.

Сравнить регуляторов и режимы в реестре юрисдикций

Отрасли

Где мы это применяем

Вопросы

Частые вопросы

Как вы определяете, какая лицензия нужна бизнесу?

Мы сопоставляем фактическую деятельность — кто удерживает средства клиентов, кто контролирует игру или сделку, кто заключает договор с конечным клиентом — с определениями каждого режима-кандидата. Ответ часто зависит от деталей движения средств и договорной цепочки, а не от того, как продукт позиционируется на рынке.

Можете ли вы сказать, сколько займёт авторизация?

Мы даём оценку для каждого режима исходя из опубликованных регулятором сроков и полноты пакета документов и объясняем, что обычно их увеличивает. Регуляторы сами управляют рассмотрением, поэтому мы не обещаем фиксированных дат одобрения.

Работаете ли вы с местными юристами в юрисдикции лицензирования?

Если юрисдикция требует местных квалифицированных юристов, местного поставщика корпоративных услуг или должностных лиц — резидентов, мы координируем их в рамках одного сотрудничества, и вы работаете с единым контактным лицом.

Связанное

Смежные практики

Все практики

Обсудите ваш вопрос со старшим консультантом.

Расскажите коротко о вашем бизнесе и планах. Мы свяжемся с вами, чтобы договориться о первом конфиденциальном разговоре.

Запросить консультацию