Лицензионная стратегия, заявки и взаимодействие с регуляторами для бизнеса в сферах азартных игр, платежей, электронных денег, инвестиций и криптоактивов.
Юридические заключения
Обоснованные юридические заключения с чётко определённым объёмом, на которые могут полагаться банки, платёжные провайдеры, партнёры и инвесторы, — о том, регулируется ли бизнес-модель и как именно.
Обсудить ваш вопросТипичные результаты
- Письмо-заключение с определённым объёмом
- Изложение фактов и допущений
- Матрица заключений по нескольким юрисдикциям
- Сопроводительный регуляторный меморандум
Межъюрисдикционная услуга, которую мы оказываем в юрисдикциях нашего реестра. Посмотреть юрисдикции
Обзор
Почему это важно
Банки, эквайеры, платёжные провайдеры, биржи и инвесторы регулярно запрашивают юридическое заключение, прежде чем подключить компанию, допустить её к листингу или инвестировать в бизнес, регуляторная позиция которого неочевидна. Полезное заключение отвечает именно на тот вопрос, который им нужно прояснить, излагает факты и допущения, на которых основано, и приходит к чёткому выводу.
Мы готовим заключения о регуляторном статусе, лицензионных требованиях и правовой квалификации продуктов и потоков средств. Если заключение должен дать юрист с квалификацией в определённой юрисдикции, мы координируем такого юриста и обеспечиваем согласованность анализа во всех задействованных юрисдикциях.
Объём
Что мы делаем
Регуляторные юридические заключения
Заключения о регуляторном статусе бизнеса или деятельности по правилам одной или нескольких юрисдикций.
Юридические заключения о бизнес-модели
Как конкретная бизнес-модель, продукт или поток средств квалифицируются с правовой точки зрения и что из этого следует.
Заключения о лицензировании и регуляторном периметре
Требует ли деятельность авторизации, какие исключения применяются и где проходит периметр для модели в том виде, в каком она фактически работает.
Юридические заключения по платёжным и банковским вопросам
Заключения для банков, эквайеров и PSP о платёжных потоках, защите средств клиентов, агентских моделях и необходимости лицензий на платёжные услуги или электронные деньги.
Юридические заключения в сфере азартных игр
Является ли продукт азартной игрой по применимому праву — включая игры на умение, призовые механики, виртуальные предметы и лутбоксы — и где его можно предлагать.
Юридические заключения по крипто и цифровым активам
Классификация токенов, вопросы периметра MiCA и VASP и заключения, которых требуют биржи, банки и кастодианы.
Трансграничные юридические заключения
Скоординированные заключения по нескольким юрисдикциям с согласованными фактами и допущениями и единым контактным лицом.
Юрисдикции
Поддержка в разных юрисдикциях
«Юридические заключения» — одна из наших межъюрисдикционных услуг. Мы оказываем её в юрисдикциях нашего реестра, координируя местных специалистов там, где этого требуют местное право, регистрация, представительство или профессиональные требования. Требования закона и порядок выполнения работ в разных юрисдикциях различаются.
- Европа18
- Азия и Ближний Восток4
- Америка и Карибский бассейн11
- Африка и Индийский океан6
Отрасли
Где мы это применяем
- iGaming и азартные игрыB2C-операторы, B2B-поставщики, платформы, агрегаторы и аффилиаты.
- Финтех и платежиПлатёжные учреждения и учреждения электронных денег, PSP и эквайеры, платёжные фасилитаторы и встроенные финансовые услуги.
- Крипто и цифровые активыCASP и VASP, биржи, кастодианы, кошельки, токен-проекты и криптоплатежи.
- Форекс и инвестицииФорекс- и CFD-брокеры, инвестиционные фирмы, торговые и инвестиционные платформы.
- Цифровые платформы и маркетплейсыОнлайн-маркетплейсы, операторы платформ и посреднические бизнес-модели.
- Технологические компанииКомпании в сфере программного обеспечения, SaaS, данных и ИКТ, работающие в нескольких странах.
- Регулируемый и высокорисковый цифровой бизнесБизнес-модели, которые банки, платёжные провайдеры и регуляторы проверяют особенно тщательно.
Вопросы
Частые вопросы
Кто может полагаться на заключение?
Адресаты и любые условия, на которых на заключение можно полагаться, согласовываются в начале работы. Банки и партнёры часто требуют заключения, адресованного им, или письма о праве полагаться на него (reliance letter), поэтому мы согласовываем с ними форму до подготовки текста.
Сколько времени занимает подготовка заключения?
Это зависит от количества юрисдикций и сложности фактов. Прежде чем начать, мы согласовываем объём, факты, подлежащие проверке, и график.
Связанное
Смежные практики
Открытие банковских счетов, мерчант-счетов и настройка эквайринга, платёжные потоки и защита средств клиентов для бизнеса, который банки считают высокорисковым.
Программы AML/CFT, MLRO как услуга, независимые аудиты AML/CFT, оценка рисков, мониторинг, санкции и поддержка при проверках.
Приоритизация рынков, регуляторные дорожные карты и подготовка к запуску для компаний, выходящих в новые юрисдикции.
Обсудите ваш вопрос со старшим консультантом.
Расскажите коротко о вашем бизнесе и планах. Мы свяжемся с вами, чтобы договориться о первом конфиденциальном разговоре.