Банковское обслуживание и платежи
Открытие банковских счетов
Заявки в банки и EMI, чей риск-аппетит соответствует вашему бизнесу, подготовленные как полный и последовательный пакет для онбординга, отвечающий на вопросы их комплаенс-подразделений. Решение об открытии счёта остаётся за учреждением.
Типичные результаты
- Перечень учреждений с обоснованием
- Пакет для онбординга, готовый к подаче в банк
- Описание бизнес-модели и движения средств
- Краткое описание системы комплаенса для комплексной проверки банком
- Журнал вопросов комплексной проверки и ответов на них
Обзор
Почему это важно
Банки и EMI с особой осторожностью оценивают компании в сфере азартных игр, криптоактивов, форекса, платежей и другой высокорисковый бизнес, и многие отказывают без объяснения причин. Обычные причины предсказуемы: структура владения, которую трудно проследить, нечётко описанная бизнес-модель, расхождения между лицензией и фактической деятельностью или система комплаенса, существующая только на бумаге.
Мы определяем учреждения, чей риск-аппетит соответствует вашему бизнесу, готовим пакет документов для онбординга так, как его будет читать их комплаенс-подразделение, и сопровождаем вас при ответах на вопросы комплексной проверки и последующих периодических проверках. Решение об открытии счёта всегда принимает учреждение; наша задача — сделать пакет полным, последовательным и убедительным.
Объём
Что мы делаем
Подбор учреждений
Банки и EMI, подходящие вашему сектору, юрисдикциям, валютам и объёмам, с откровенной оценкой их вероятного риск-аппетита.
Пакет для онбординга
Корпоративные документы, подтверждение структуры владения и источника средств, описание бизнес-модели и краткие описания системы комплаенса в одном последовательном пакете.
Ответы в ходе комплексной проверки
Ответы на дополнительные анкеты и в ходе интервью, согласующиеся с пакетом документов, лицензией и вашим сайтом.
Структура счетов
Разделение операционных счетов, счетов для защиты средств клиентов (safeguarding) и счетов клиентских средств в соответствии с регуляторными и договорными требованиями.
Периодические проверки
Поддержка при обновлении KYC и периодических проверках, чтобы открытые счета и дальше оставались открытыми.
Ограничения и закрытие счетов
Реагирование на ограничения по счетам или уведомления об их закрытии и подготовка более сильного пакета для открытия новых счетов.
Что учитывать
На что обращают внимание банки
- Прозрачность структуры владения вплоть до конечных бенефициарных владельцев.
- Согласованность между лицензией, сайтом и фактической деятельностью.
- Источник средств и источник благосостояния владельцев и начального капитала.
- Качество системы AML/CFT и людей, которые обеспечивают её работу.
- Ожидаемые объёмы, валюты, контрагенты и юрисдикции.
Юрисдикции
Поддержка в разных юрисдикциях
Открытие банковских счетов — одна из услуг, которые мы поддерживаем во всех юрисдикциях нашего каталога. Требования банков и EMI различаются в зависимости от юрисдикции, учреждения и сектора, а решение об открытии счёта всегда остаётся за учреждением.
- Европа18
- Азия и Ближний Восток4
- Америка и Карибский бассейн11
- Африка и Индийский океан6
Отрасли
Где мы это применяем
- iGaming и азартные игрыB2C-операторы, B2B-поставщики, платформы, агрегаторы и аффилиаты.
- Финтех и платежиПлатёжные учреждения и учреждения электронных денег, PSP и эквайеры, платёжные фасилитаторы и встроенные финансовые услуги.
- Крипто и цифровые активыCASP и VASP, биржи, кастодианы, кошельки, токен-проекты и криптоплатежи.
- Форекс и инвестицииФорекс- и CFD-брокеры, инвестиционные фирмы, торговые и инвестиционные платформы.
- Цифровые платформы и маркетплейсыОнлайн-маркетплейсы, операторы платформ и посреднические бизнес-модели.
- Регулируемый и высокорисковый цифровой бизнесБизнес-модели, которые банки, платёжные провайдеры и регуляторы проверяют особенно тщательно.
Вопросы
Частые вопросы
Можете ли вы гарантировать открытие счёта?
Нет. Решение об открытии счёта всегда принимает учреждение. Мы можем представить полный и последовательный пакет документов, отвечающий на риски, на которых сосредоточится учреждение, и это существенно влияет на то, как его воспримут.
Банк закрыл наш счёт. Можете ли вы помочь?
Да. Мы анализируем названные причины (если они названы) и пакет документов, имевшийся у банка, устраняем слабые места и обращаемся в другие учреждения с более сильным пакетом. Если в уведомлении о закрытии установлен срок, мы планируем перенос платежей и остатков средств с учётом этого срока.
Связанное
В составе практики «Банковское обслуживание и платежи»
- Банковское обслуживание и платежиОткрытие банковских счетов, мерчант-счетов и настройка эквайринга, платёжные потоки и защита средств клиентов для бизнеса, который банки считают высокорисковым.
- Мерчант-счета и настройка эквайрингаПоддержка при подаче заявок на мерчант-счета и настройке эквайринга у эквайеров и PSP, в том числе для высокорисковых категорий мерчантов.
Обсудите ваш вопрос со старшим консультантом.
Расскажите коротко о вашем бизнесе и планах. Мы свяжемся с вами, чтобы договориться о первом конфиденциальном разговоре.