银行与支付
银行
向风险偏好与您的业务相匹配的银行和电子货币机构提出申请，并准备完整、一致、能回应其合规团队问题的开户材料。是否开户仍由机构决定。
概览
为何
银行和电子货币机构对博彩、加密资产、外汇、支付及其他高风险企业格外审慎，很多机构会在不作解释的情况下拒绝申请。常见原因不难预料：所有权链条难以追溯、商业模式说明不清、牌照与实际业务不符，或合规框架只停留在纸面上。
我们识别风险偏好与您业务相匹配的机构，按照其合规团队的审阅方式准备开户材料，并在尽职调查问询和后续定期审查中为您提供支持。是否开户始终由机构决定；我们的职责是让材料完整、一致、可信。
服务范围
我们
筛选机构
根据您的行业、司法辖区、币种和业务量匹配银行和电子货币机构，并坦诚评估其可能的风险偏好。
开户材料
将公司文件、所有权和资金来源证明、商业模式说明和合规摘要整合为一套前后一致的材料。
尽职调查答复
答复后续问卷和面谈，确保与申请材料、牌照和您的网站保持一致。
账户架构
按照监管和合同要求，将运营账户、客户资金保障账户和客户资金账户分开设置。
定期审查
支持 KYC 更新和定期审查，让已开立的账户保持正常。
限制与关户
应对账户限制或关户通知，并为开立替代账户准备更有力的材料。
考量因素
银行
- 所有权透明，可追溯至最终实益所有人。
- 牌照、网站与实际业务之间保持一致。
- 所有人及初始资本的资金来源和财富来源。
- AML/CFT 框架的质量及其运行人员的素质。
- 预期业务量、币种、交易对手和司法辖区。
司法辖区
可在
银行开户是我们可在名录中各司法辖区提供的服务之一。银行和电子货币机构的要求因辖区、机构和行业而异，是否开户始终由机构决定。
问题
常见
你们能保证开户成功吗？
不能。是否开户始终由机构决定。我们能做的是提交完整、一致的材料，回应机构将重点关注的风险，这会显著改善机构对申请的评估。
我们的银行关闭了账户，你们能帮忙吗？
可以。我们会审阅银行给出的理由（如有）以及银行掌握的材料，弥补不足，并以更有力的材料接洽替代机构。如果关户通知设定了期限，我们会据此规划支付和余额的迁移。
与
请简要介绍您的业务和计划，我们将与您联系，安排一次保密的初步沟通。