为被银行视为高风险的企业提供银行开户、商户账户与收单设置、支付流程设计和客户资金保障服务。
高
面向需要超越常规咨询的商业模式：强化监管分析、支付与银行策略、反洗钱合规、法律意见书以及市场准入支持。
主题：监管分析支付与银行策略反洗钱合规法律意见书市场准入
我们的客户
- 订阅和数字内容平台
- 交友和社交平台
- 旅游、票务和活动企业
- 受限类别电子商务
- 接近监管边界的新型模式
细分领域
我们
- 受限商户类别
- 卡组织和收单机构予以限制或监测的商户类别中的企业。
- 订阅与定期扣费
- 减少争议并符合消费者规则的扣费模式、取消流程和账单描述符。
- 旅游、票务与活动
- 被收单机构视为较高风险的延期交付模式，以及随之而来的保证金要求。
- 新型与边界商业模式
- 接近支付、博彩、投资或加密资产监管的新模式，首先要回答的问题是它们是否受到监管。
背景
监管
许多数字企业被银行、收单机构和卡组织归入高风险类别——有时是因为它们受到监管，有时是因为其模式较新或接近监管边界。订阅服务、数字内容、交友、旅游、受限类别电子商务，以及新型金融或近似博彩的模式，通常都会受到加强审查。
对于这类企业，我们将监管机构会采用的分析与银行或收单机构所需的证据结合起来：清楚判断该模式是否受到监管，形成书面的反洗钱与合规立场，在交易对手要求时出具法律意见书，并在此基础上制定银行和支付策略。
挑战
企业
监管边界
判断新模式是否受到监管——并为银行和合作伙伴记录这一结论。
商户账户准入
通过对高风险商户类别实施加强审查的收单机构和 PSP 的准入审核。
银行策略
建立能够经受定期审查、并已备有后备关系的银行安排。
反洗钱与合规
形成与该模式实际风险相称的书面合规立场。
拒付与争议
通过条款、账单描述符和取消流程减少争议，并在拒付抗辩中站得住脚。
消费者保护
所销售市场关于订阅、自动续订、远程销售和不公平条款的规则。
服务
我们
反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）合规体系、外包反洗钱报告官（MLRO）服务、独立 AML/CFT 审计、风险评估、交易监测、制裁合规以及检查应对支持。
为银行、合作伙伴和投资者出具关于监管定性、商业模式、监管边界、支付、博彩、加密资产和跨境事项的法律意见书。
为博彩、支付、电子货币、投资和加密资产企业提供牌照策略、申请准备和监管沟通服务。
为拓展新司法辖区的企业提供市场优先级排序、监管路线图和上线准备服务。
围绕牌照、银行关系和投资者设计集团架构、公司设立、经济实质和治理安排。
洞察
相关
问题
常见
我们的业务为什么被归为高风险？
分类通常取决于商户类别、拒付记录、扣费模式或所涉司法辖区，而非存在任何违规行为。弄清具体原因，是更有效地介绍业务的第一步。
与
请简要介绍您的业务和计划，我们将与您联系，安排一次保密的初步沟通。