Европа · DE
Германия
BaFin осуществляет надзор за платёжными, инвестиционными компаниями, компаниями электронных денег и криптоактивов; онлайн-азартные игры лицензирует Joint Gambling Authority of the German States (GGL) в соответствии с Межгосударственным договором об азартных играх.
Кратко
- Статус
- Государство — член ЕС
- Регион
- Европа
- Регулируемые секторы
- Азартные игрыПлатежиКриптоИнвестиции
- Регуляторы
- BaFin · GGL · FIU
- Лицензионные режимы
- 4
- См. также
- ЕС / MiCA
Обзор
Регуляторная система
Межгосударственный договор Германии об азартных играх разрешает лицензированные онлайн-ставки на спорт, виртуальные игровые автоматы и онлайн-покер. Лицензирование этих общенациональных онлайн-продуктов и надзор за ними осуществляет Joint Gambling Authority of the German States (GGL), а настольные игры онлайн-казино отнесены к компетенции отдельных федеральных земель.
BaFin — финансовый регулятор для банков, платёжных учреждений и учреждений электронных денег, инвестиционных фирм и поставщиков услуг в сфере криптоактивов по MiCA.
Регуляторы
Кто что регулирует
- Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)
- Банки, платёжные учреждения и учреждения электронных денег, инвестиционные фирмы и поставщики услуг в сфере криптоактивов.
- Joint Gambling Authority of the German States (GGL)
- Лицензирование общенациональных продуктов онлайн-азартных игр, надзор за ними и меры против нелицензированных предложений.
- Financial Intelligence Unit (FIU)
- Сообщения о подозрительных операциях; входит в состав таможенной администрации.
Режимы
Лицензионные режимы
Онлайн-ставки на спорт, виртуальные игровые автоматы и онлайн-покер
Общенациональные лицензии в соответствии с Межгосударственным договором об азартных играх, выдаваемые GGL.
Секторы: Азартные игры
Платёжное учреждение / учреждение электронных денег
Авторизация BaFin с возможностью паспортизации в пределах ЕЭЗ.
Секторы: Платежи
Инвестиционная фирма
Авторизация BaFin в соответствии с Законом об инвестиционных фирмах.
Секторы: Инвестиции
Авторизация CASP по MiCA
Услуги в сфере криптоактивов, авторизованные BaFin.
Секторы: Крипто
Заявки и взаимодействие с регулятором по этим режимам сопровождает наша практика «Регулирование и лицензирование».
Что учитывать
Что стоит взвесить
- Правила в отношении продуктов по Межгосударственному договору, например лимиты депозитов для всех операторов, формируют предложение не меньше, чем сама лицензия.
- Финансовые лицензии пользуются паспортизацией ЕС; лицензии на азартные игры — нет.
Этот обзор носит общий информационный характер и излагает информацию кратко. Требования меняются и зависят от конкретной деятельности; прежде чем действовать, получите консультацию с учётом ваших обстоятельств.
Отрасли
Релевантные отрасли
- iGaming и азартные игрыB2C-операторы, B2B-поставщики, платформы, агрегаторы и аффилиаты.
- Финтех и платежиПлатёжные учреждения и учреждения электронных денег, PSP и эквайеры, платёжные фасилитаторы и встроенные финансовые услуги.
- Крипто и цифровые активыCASP и VASP, биржи, кастодианы, кошельки, токен-проекты и криптоплатежи.
- Форекс и инвестицииФорекс- и CFD-брокеры, инвестиционные фирмы, торговые и инвестиционные платформы.
В разных юрисдикциях
Межъюрисдикционные услуги
Услуги, которые мы оказываем в юрисдикциях нашего реестра; каждая описана один раз — на её собственной странице. Порядок оказания каждой из них зависит от местных требований; мы координируем местных специалистов там, где этого требуют местное право, регистрация, представительство или профессиональные требования.
- Конфиденциальность и защита данныхDPO на условиях частичной занятости, программы конфиденциальности, GDPR и глобальный комплаенс в сфере конфиденциальности, DPIA, картирование данных, трансграничная передача и ISO/IEC 27701.
- Информационная безопасность и кибербезопасностьCISO на условиях частичной занятости, ISMS и программы безопасности, готовность к сертификации и аудитам, подтверждение соответствия для клиентов, DORA и NIS2.
- Управление ИИПрограммы управления ИИ, готовность к EU AI Act, ISO/IEC 42001 и системы управления ИИ, оценки рисков и воздействия ИИ и риски поставщиков ИИ.
- AML и противодействие финансовым преступлениямПрограммы AML/CFT, MLRO как услуга, независимые аудиты AML/CFT, оценка рисков, мониторинг, санкции и поддержка при проверках.
- Регистрация и защита интеллектуальной собственностиМеждународная регистрация и защита товарных знаков и патентов, авторское право, споры о доменных именах и стратегия защиты прав на интеллектуальную собственность.
- Юридические заключенияЗаключения о регуляторном статусе, бизнес-модели, периметре, платежах, азартных играх, криптоактивах и трансграничных вопросах для банков, партнёров и инвесторов.
- Открытие банковских счетовПоддержка при открытии корпоративных и операционных счетов в банках и EMI с учётом того, как их комплаенс-подразделения оценивают высокорисковый бизнес.
- Мерчант-счета и настройка эквайрингаПоддержка при подаче заявок на мерчант-счета и настройке эквайринга у эквайеров и PSP, в том числе для высокорисковых категорий мерчантов.
Поддержка
Наша поддержка бизнеса: Германия
- Регулирование и лицензированиеСтратегия, заявки и взаимодействие с регулятором по указанным выше лицензионным режимам: азартные игры, платежи, крипто и инвестиции.
- Корпоративное структурированиеАрхитектура группы, регистрация компаний, экономическое присутствие и корпоративное управление, выстроенные с учётом ваших лицензий, банков и инвесторов.
- Выход на рынки и регуляторная стратегияПриоритизация рынков, регуляторные дорожные карты и подготовка к запуску для компаний, выходящих в новые юрисдикции.
- Информационная безопасность и кибербезопасностьDORA, NIS2 и обязанности в сфере информационной безопасности, применимые по праву ЕС.
Обсудите ваш вопрос со старшим консультантом.
Расскажите коротко о вашем бизнесе и планах. Мы свяжемся с вами, чтобы договориться о первом конфиденциальном разговоре.