Америка та Карибський басейн · CA
Канада
Федерально-провінційна система: федеральна реєстрація компаній грошових послуг для цілей AML, а азартні ігри та цінні папери регулюються на рівні провінцій.
Огляд
Регуляторна система
Компанії, що надають грошові послуги (MSB), зокрема ті, що здійснюють операції з віртуальною валютою, реєструються у FINTRAC відповідно до федерального законодавства у сфері AML. Іноземні компанії, що спрямовують такі послуги на осіб у Канаді, зазвичай також мають зареєструватися.
Регулювання цінних паперів, зокрема криптоторговельних платформ, належить до компетенції провінційних регуляторів, діяльність яких координує Canadian Securities Administrators. Азартні ігри регулюються на рівні провінцій: наприклад, Онтаріо має регульований ринок для приватних операторів iGaming через AGCO та iGaming Ontario.
Регулятори
Хто що регулює
- FINTRAC
- Федеральна реєстрація MSB і нагляд за ними у сфері AML/CFT.
- Провінційні регулятори ринку цінних паперів
- Нагляд за цінними паперами та криптоторговельними платформами.
- AGCO / iGaming Ontario
- Реєстрація та операційні угоди для iGaming в Онтаріо.
Режими
Ліцензійні режими
Реєстрація MSB / FMSB
Для грошових переказів, обміну валют і операцій із віртуальною валютою.
Сектори: Платежі · Крипто
Реєстрація криптоторговельної платформи
Провінційна реєстрація на ринку цінних паперів для платформ, що торгують криптоконтрактами.
Сектори: Крипто
Реєстрація для iGaming в Онтаріо
Реєстрація оператора та операційна угода для ринку Онтаріо.
Сектори: Азартні ігри
Заявки та взаємодію з регулятором за цими режимами супроводжує наша практика «Регулювання та ліцензування».
На що зважати
Що варто врахувати
- Реєстрація MSB — це реєстрація для цілей AML, а не повноцінна ліцензія.
- Вимоги кожної провінції слід аналізувати окремо.
Цей огляд має загальноінформаційний характер і подає інформацію стисло. Вимоги змінюються й залежать від конкретної діяльності; перш ніж діяти, отримайте консультацію з урахуванням ваших обставин.
Галузі
Релевантні галузі
- iGaming та азартні ігриB2C-оператори, B2B-постачальники, платформи, агрегатори та афіліати.
- Фінтех і платежіПлатіжні установи та установи електронних грошей, PSP та еквайри, платіжні фасилітатори та вбудовані фінансові послуги.
- Крипто та цифрові активиCASP і VASP, біржі, кастодіани, гаманці, токен-проєкти та криптоплатежі.
У різних юрисдикціях
Міжюрисдикційні послуги
Послуги, які ми надаємо в юрисдикціях нашого реєстру; кожну описано один раз — на її власній сторінці. Спосіб надання кожної з них залежить від місцевих вимог; ми координуємо місцевих фахівців там, де цього вимагають місцеве право, реєстрація, представництво чи професійні вимоги.
- Приватність і захист данихDPO на умовах часткової зайнятості, програми приватності, GDPR і глобальний комплаєнс у сфері приватності, DPIA, картування даних, транскордонна передача та ISO/IEC 27701.
- Інформаційна безпека та кібербезпекаCISO на умовах часткової зайнятості, ISMS і програми безпеки, готовність до сертифікації та аудитів, підтвердження відповідності для клієнтів, DORA та NIS2.
- Управління ШІПрограми управління ШІ, готовність до EU AI Act, ISO/IEC 42001 і системи управління ШІ, оцінки ризиків і впливу ШІ та ризики постачальників ШІ.
- AML і протидія фінансовим злочинамПрограми AML/CFT, MLRO як послуга, незалежні аудити AML/CFT, оцінка ризиків, моніторинг, санкції та підтримка під час перевірок.
- Реєстрація та захист інтелектуальної власностіМіжнародна реєстрація та захист торговельних марок і патентів, авторське право, спори щодо доменних імен і стратегія захисту прав інтелектуальної власності.
- Юридичні висновкиВисновки щодо регуляторного статусу, бізнес-моделі, периметра, платежів, азартних ігор, криптоактивів і транскордонних питань для банків, партнерів та інвесторів.
- Відкриття банківських рахунківПідтримка з відкриттям корпоративних і операційних рахунків у банках та EMI з урахуванням того, як їхні комплаєнс-підрозділи оцінюють високоризиковий бізнес.
- Мерчант-рахунки та налаштування еквайрингуПідтримка із заявками на мерчант-рахунки та налаштуванням еквайрингу в еквайрів і PSP, зокрема для високоризикових категорій мерчантів.
Підтримка
Наша підтримка бізнесу: Канада
- Регулювання та ліцензуванняСтратегія, заявки та взаємодія з регулятором за наведеними вище ліцензійними режимами: азартні ігри, платежі і крипто.
- Корпоративне структуруванняАрхітектура групи, реєстрація компаній, економічна присутність і корпоративне управління, вибудувані з урахуванням ваших ліцензій, банків та інвесторів.
- Вихід на ринки та регуляторна стратегіяПріоритизація ринків, регуляторні дорожні карти та підготовка до запуску для компаній, що виходять у нові юрисдикції.
Обговоріть ваше питання зі старшим консультантом.
Розкажіть коротко про ваш бізнес і плани. Ми зв’яжемося з вами, щоб домовитися про першу конфіденційну розмову.