Європа · CH
Швейцарія
FINMA здійснює нагляд за банками, фірмами з цінних паперів і фінтех-компаніями відповідно до швейцарського права; ігри онлайн-казино можуть пропонувати лише ліцензовані швейцарські казино.
Коротко
- Статус
- Держава поза ЄС і ЄЕЗ
- Регіон
- Європа
- Регульовані сектори
- ПлатежіКриптоІнвестиції
- Регулятори
- FINMA · ESBK · Gespa · MROS
- Ліцензійні режими
- 4
Огляд
Регуляторна система
Швейцарія перебуває поза ЄС і ЄЕЗ, тому швейцарські ліцензії не дають права на паспортизацію в ЄС. Водночас її фінансове регулювання дуже розвинене: FINMA здійснює нагляд за банками, фірмами з цінних паперів і управителями фондів, а швейцарське право передбачає фінтех-ліцензію та режим для технології розподіленого реєстру (DLT).
Фінансові посередники, які не перебувають під пруденційним наглядом, зокрема багато криптокомпаній, мають для цілей AML приєднатися до саморегулівної організації, визнаної FINMA. Ігри онлайн-казино можуть пропонувати лише швейцарські казино з розширеною концесією, а лотереї та ставки на спорт зарезервовано за міжкантональними операторами.
Регулятори
Хто що регулює
- Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA)
- Банки, фірми з цінних паперів, управителі фондів, фінтех- і DLT-ліцензії.
- Federal Gaming Board (ESBK)
- Казино, зокрема ігри онлайн-казино за розширеними концесіями.
- Intercantonal Gambling Supervisory Authority (Gespa)
- Лотереї, ставки на спорт та ігри на вміння.
- Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS)
- Повідомлення про підозрілу діяльність.
Режими
Ліцензійні режими
Фінтех-ліцензія
Ліцензія FINMA на залучення публічних депозитів у межах встановленого законом порогу без їх інвестування чи нарахування відсотків.
Сектори: Платежі
Ліцензія фірми з цінних паперів
Ліцензія FINMA на професійну торгівлю цінними паперами.
Сектори: Інвестиції
Ліцензія DLT-торговельного майданчика
Ліцензія FINMA для торговельних майданчиків DLT-цінних паперів.
Сектори: Крипто · Інвестиції
Членство в СРО
Нагляд у сфері AML за фінансовими посередниками через саморегулівну організацію, визнану FINMA.
Сектори: Крипто · Платежі
Заявки та взаємодію з регулятором за цими режимами супроводжує наша практика «Регулювання та ліцензування».
На що зважати
Що варто врахувати
- Паспортизації в ЄС немає: обслуговування клієнтів з ЄС потребує окремого аналізу.
- Роз’яснення FINMA щодо класифікації токенів — відправна точка для проєктів із криптоактивами.
- Онлайн-ігри дозволено лише швейцарським казино з розширеними концесіями, а неліцензовані пропозиції блокуються.
Цей огляд має загальноінформаційний характер і подає інформацію стисло. Вимоги змінюються й залежать від конкретної діяльності; перш ніж діяти, отримайте консультацію з урахуванням ваших обставин.
Галузі
Релевантні галузі
- Фінтех і платежіПлатіжні установи та установи електронних грошей, PSP та еквайри, платіжні фасилітатори та вбудовані фінансові послуги.
- Крипто та цифрові активиCASP і VASP, біржі, кастодіани, гаманці, токен-проєкти та криптоплатежі.
- Форекс та інвестиціїФорекс- і CFD-брокери, інвестиційні фірми, торговельні та інвестиційні платформи.
У різних юрисдикціях
Міжюрисдикційні послуги
Послуги, які ми надаємо в юрисдикціях нашого реєстру; кожну описано один раз — на її власній сторінці. Спосіб надання кожної з них залежить від місцевих вимог; ми координуємо місцевих фахівців там, де цього вимагають місцеве право, реєстрація, представництво чи професійні вимоги.
- Приватність і захист данихDPO на умовах часткової зайнятості, програми приватності, GDPR і глобальний комплаєнс у сфері приватності, DPIA, картування даних, транскордонна передача та ISO/IEC 27701.
- Інформаційна безпека та кібербезпекаCISO на умовах часткової зайнятості, ISMS і програми безпеки, готовність до сертифікації та аудитів, підтвердження відповідності для клієнтів, DORA та NIS2.
- Управління ШІПрограми управління ШІ, готовність до EU AI Act, ISO/IEC 42001 і системи управління ШІ, оцінки ризиків і впливу ШІ та ризики постачальників ШІ.
- AML і протидія фінансовим злочинамПрограми AML/CFT, MLRO як послуга, незалежні аудити AML/CFT, оцінка ризиків, моніторинг, санкції та підтримка під час перевірок.
- Реєстрація та захист інтелектуальної власностіМіжнародна реєстрація та захист торговельних марок і патентів, авторське право, спори щодо доменних імен і стратегія захисту прав інтелектуальної власності.
- Юридичні висновкиВисновки щодо регуляторного статусу, бізнес-моделі, периметра, платежів, азартних ігор, криптоактивів і транскордонних питань для банків, партнерів та інвесторів.
- Відкриття банківських рахунківПідтримка з відкриттям корпоративних і операційних рахунків у банках та EMI з урахуванням того, як їхні комплаєнс-підрозділи оцінюють високоризиковий бізнес.
- Мерчант-рахунки та налаштування еквайрингуПідтримка із заявками на мерчант-рахунки та налаштуванням еквайрингу в еквайрів і PSP, зокрема для високоризикових категорій мерчантів.
Підтримка
Наша підтримка бізнесу: Швейцарія
- Регулювання та ліцензуванняСтратегія, заявки та взаємодія з регулятором за наведеними вище ліцензійними режимами: платежі, крипто і інвестиції.
- Корпоративне структуруванняАрхітектура групи, реєстрація компаній, економічна присутність і корпоративне управління, вибудувані з урахуванням ваших ліцензій, банків та інвесторів.
- Вихід на ринки та регуляторна стратегіяПріоритизація ринків, регуляторні дорожні карти та підготовка до запуску для компаній, що виходять у нові юрисдикції.
Обговоріть ваше питання зі старшим консультантом.
Розкажіть коротко про ваш бізнес і плани. Ми зв’яжемося з вами, щоб домовитися про першу конфіденційну розмову.