انتقل إلى المحتوى

أوروبا · CH

سويسرا

تشرف FINMA على المصارف وشركات الأوراق المالية وأعمال التكنولوجيا المالية بموجب القانون السويسري؛ ولا يجوز عرض ألعاب الكازينو الإلكتروني إلا من قِبل كازينوهات سويسرية مرخّصة.

لمحة سريعة

الوضع
دولة من خارج الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية
المنطقة
أوروبا
القطاعات الخاضعة للتنظيم
المدفوعاتالأصول المشفرةالاستثمار
الجهات التنظيمية
FINMA · ESBK · Gespa · MROS
مسارات الترخيص
4

نظرة عامة

الإطار

تقع سويسرا خارج الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية، ولذلك لا تمنح التراخيص السويسرية أي حق للعمل عبر الاتحاد. ومع ذلك فإن تنظيمها المالي متطور جدًا: إذ تشرف FINMA على المصارف وشركات الأوراق المالية ومديري الصناديق، ويتيح القانون السويسري ترخيصًا للتكنولوجيا المالية وإطارًا لتقنية السجلات الموزعة.

يتعين على الوسطاء الماليين غير الخاضعين للرقابة الاحترازية، ومنهم كثير من أعمال الأصول المشفرة، الانتساب إلى هيئة ذاتية التنظيم معترف بها من FINMA لأغراض مكافحة غسل الأموال. ولا يجوز عرض ألعاب الكازينو الإلكتروني إلا من قِبل كازينوهات سويسرية حاصلة على امتياز موسّع، بينما تقتصر اليانصيب والمراهنات الرياضية على مشغّلين مشتركين بين الكانتونات.

الجهات التنظيمية

من يُنظّم ماذا

Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA)
المصارف وشركات الأوراق المالية ومديرو الصناديق وتراخيص التكنولوجيا المالية وتقنية السجلات الموزعة.
Federal Gaming Board (ESBK)
الكازينوهات، بما فيها ألعاب الكازينو الإلكتروني بموجب امتيازات موسّعة.
Intercantonal Gambling Supervisory Authority (Gespa)
اليانصيب والمراهنات الرياضية وألعاب المهارة.
Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS)
الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.

الأنظمة

مسارات الترخيص

  • ترخيص التكنولوجيا المالية

    ترخيص من FINMA لقبول ودائع الجمهور حتى حد قانوني دون استثمارها أو دفع فوائد عليها.

    القطاعات: المدفوعات

  • ترخيص شركة أوراق مالية

    ترخيص من FINMA للتداول المهني في الأوراق المالية.

    القطاعات: الاستثمار

  • ترخيص منصة تداول بتقنية السجلات الموزعة

    ترخيص من FINMA لمنصات تداول الأوراق المالية القائمة على تقنية السجلات الموزعة.

    القطاعات: الأصول المشفرة · الاستثمار

  • الانتساب إلى هيئة ذاتية التنظيم

    الإشراف في مجال مكافحة غسل الأموال على الوسطاء الماليين عبر هيئة ذاتية التنظيم معترف بها من FINMA.

    القطاعات: الأصول المشفرة · المدفوعات

تتولى ممارسة التنظيم والترخيص لدينا إعداد الطلبات والتواصل مع الجهات التنظيمية بشأن هذه المسارات.

اعتبارات

ما ينبغي موازنته

  • لا يوجد حق للعمل عبر الاتحاد الأوروبي: خدمة عملاء الاتحاد تتطلب تحليلًا منفصلًا.
  • إرشادات FINMA بشأن تصنيف الرموز المميزة هي نقطة الانطلاق لمشاريع الأصول المشفرة.
  • تقتصر الألعاب الإلكترونية على الكازينوهات السويسرية ذات الامتيازات الموسّعة، وتُحجب العروض غير المرخّصة.

هذه النظرة العامة معلومات عامة ملخّصة على مستوى عالٍ. تتغير المتطلبات وتتوقف على النشاط المحدد؛ لذا اطلبوا المشورة بشأن ظروفكم قبل اتخاذ أي إجراء.

القطاعات

القطاعات ذات الصلة

عبر الولايات القضائية

قدرات عابرة للولايات القضائية

خدمات ندعمها في جميع الولايات القضائية الواردة في دليلنا، ويُعرض كل منها مرة واحدة في صفحته الخاصة. وتتوقف طريقة تقديم كل خدمة على المتطلبات السارية محليًا؛ وننسّق مع مختصين محليين حيثما يستلزم ذلك القانون المحلي أو متطلبات التسجيل أو التمثيل أو المتطلبات المهنية.

الدعم

كيف ندعم الأعمال في سويسرا

ناقشوا موضوعكم مع مستشار أول.

شاركونا بعض التفاصيل عن أعمالكم وخططكم، وسنتواصل معكم لترتيب محادثة أولية سرية.

طلب استشارة