Пакет AML ЕС: подготовка к единому своду правил и AMLA

Пакет ЕС по противодействию отмыванию денег, принятый в 2024 году, перестраивает регулирование AML во всём Союзе. Его основа — Регламент AML, который будет применяться напрямую во всех государствах-членах с июля 2027 года, и Орган по противодействию отмыванию денег (AMLA), создаваемый во Франкфурте.

Что меняется для субъектов, на которых возложены обязанности

• Основные требования о надлежащей проверке клиентов переходят в регламент прямого действия, что сокращает расхождения между странами.
• Поставщики услуг в сфере криптоактивов в полной мере становятся субъектами, на которых возложены обязанности, во всём ЕС.
• Гармонизированные правила о конечных бенефициарных владельцах, углублённой проверке и опоре на третьих лиц.
• AMLA будет напрямую надзирать за ограниченным числом трансграничных финансовых учреждений с повышенным риском и координировать национальные надзорные органы в отношении остальных.

Азартные игры и система AML

Поставщики услуг азартных игр остаются субъектами, на которых возложены обязанности, а государства-члены сохраняют определённую гибкость в отношении услуг азартных игр с пониженным риском. Операторам, лицензированным в нескольких государствах-членах, стоит ожидать постепенного сближения требований надзорных органов.

Подготовка уже сейчас

Многие практические требования будут определены детальными техническими стандартами. Тем не менее компании уже могут начать с анализа пробелов относительно текста Регламента, сосредоточившись на надлежащей проверке клиентов, верификации конечных бенефициарных владельцев, политиках на уровне группы и аутсорсинге мер CDD.

Эта статья представляет собой общий комментарий и не является юридической консультацией. Регуляторные позиции меняются; пожалуйста, получите консультацию с учётом ваших конкретных обстоятельств.