Регуляторні новини
Пакет AML ЄС: підготовка до єдиного зводу правил і AMLA
Реформа AML у ЄС замінює національну імплементацію регламентом прямої дії та новим наглядовим органом. У регульованих компаній є час на підготовку, але він не безмежний.
5 хв читанняЮрисдикції: EU
Пакет ЄС із протидії відмиванню коштів, ухвалений у 2024 році, перебудовує регулювання AML у всьому Союзі. Його основа — Регламент AML, який застосовуватиметься безпосередньо в усіх державах-членах з липня 2027 року, і Орган із протидії відмиванню коштів (AMLA), що створюється у Франкфурті.
Що змінюється для суб’єктів, на яких покладено обов’язки
- Основні вимоги щодо належної перевірки клієнтів переходять до регламенту прямої дії, що зменшує розбіжності між країнами.
- Постачальники послуг із криптоактивами повною мірою стають суб’єктами, на яких покладено обов’язки, в усьому ЄС.
- Гармонізовані правила щодо кінцевих бенефіціарних власників, посиленої перевірки та покладання на третіх осіб.
- AMLA безпосередньо наглядатиме за обмеженою кількістю транскордонних фінансових установ із вищим ризиком і координуватиме національні наглядові органи щодо решти.
Азартні ігри та система AML
Постачальники послуг азартних ігор залишаються суб’єктами, на яких покладено обов’язки, а держави-члени зберігають певну гнучкість щодо послуг азартних ігор із нижчим ризиком. Операторам, ліцензованим у кількох державах-членах, варто очікувати поступового зближення вимог наглядових органів.
Підготовка вже зараз
Багато практичних вимог визначатимуть детальні технічні стандарти. Проте компанії вже можуть почати з аналізу прогалин щодо тексту Регламенту, зосередившись на належній перевірці клієнтів, верифікації кінцевих бенефіціарних власників, політиках на рівні групи та аутсорсингу заходів CDD.
Ця стаття є загальним коментарем і не є юридичною консультацією. Регуляторні позиції змінюються; будь ласка, отримайте консультацію з урахуванням ваших конкретних обставин.
