欧盟反洗钱一揽子法规：为统一规则手册和 AMLA 做好准备

欧盟于 2024 年通过的反洗钱一揽子法规重构了整个欧盟的反洗钱监管。其核心是自 2027 年 7 月起在所有成员国直接适用的《反洗钱条例》，以及正在法兰克福组建的反洗钱管理局（AMLA）。

义务主体面临的变化

• 核心的客户尽职调查要求纳入直接适用的条例，减少各国之间的差异。
• 加密资产服务提供商在整个欧盟范围内全面纳入义务主体范围。
• 关于实益所有权、强化尽职调查和依赖第三方的统一规则。
• AMLA 将直接监管少数风险较高的跨境金融机构，并协调各国监管机构对其余机构的监管。

博彩与反洗钱框架

博彩服务提供商仍属义务主体，成员国对风险较低的博彩服务保留一定灵活性。在多个成员国持牌的运营商应预期，监管期望将随时间推移而日益趋同。

现在就开始准备

许多实务要求将由详细的技术标准加以确定。尽管如此，企业仍可以先对照条例文本开展差距分析，重点关注客户尽职调查、实益所有权核实、集团层面政策以及客户尽职调查措施的外包。

本文为一般性评论，不构成法律意见。监管立场会不断变化，请就您的具体情况寻求专业意见。